今天是周末,，我們聊點(diǎn)輕松的話題,，讓大家放松一下,。
在大多數(shù)人的心目中,，散戶似乎總是“韭菜”,。
他們張口技術(shù)分析,，閉口宏觀經(jīng)濟(jì),，操作兇猛如虎,?；叵肫饋?lái),，絕大多數(shù)散戶都難逃被“斬首”的命運(yùn)。
然而日前,，美國(guó)證券交易委員會(huì)對(duì)一批來(lái)自中國(guó)山東的散戶投資者進(jìn)行了宣判,。他們六年來(lái)在美國(guó)股市制造麻煩，操縱了只美國(guó)上市公司股票,，讓美國(guó)投資者損失了萬(wàn)美元,，折合人民幣2.41億元，比華爾街還慘,。
今天,，我們就借這次事件，揭開資本市場(chǎng)的神秘面紗,，談?wù)勥@十幾位來(lái)自中國(guó)的散戶到底有什么本事,。他們還是可以通過割韭菜來(lái)控制首都陣營(yíng)的風(fēng)雨，在美國(guó)買房買車,。達(dá)到人生巔峰,？
事實(shí)上，整個(gè)事情并不復(fù)雜,。這對(duì)來(lái)自山東的兄弟,，名叫王家利和王曉松，在中國(guó)A股“土匪”廝殺的那些年里,，學(xué)會(huì)了一些交易技巧,。
但他們學(xué)到的三足貓小本領(lǐng)在A股市場(chǎng)上還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，于是他們改變了想法：
內(nèi)銷再出口,，漂洋過海,，去美國(guó)股市收割“洋韭菜”。
年9月開始，兩兄弟糾集20多名老鄉(xiāng),，偽造信息,，在美國(guó)多家證券公司開設(shè)100多個(gè)賬戶，開始“作秀行動(dòng)”,。
他們的操作非常粗暴,，就是簡(jiǎn)單的欺騙，也叫欺騙交易,。
什么是“詐騙”,？這就是中國(guó)常說的“訂單頻繁取消”。
第一步,，將手上的賬戶分成兩組，一組是“封面”,，一組是“鉤子”,。
第二步是尋找市場(chǎng)上的“輕股”，即交易量低,、關(guān)注的人不多的冷門股票,。
第三步，作為“掩護(hù)”的賬戶群在市場(chǎng)上以高于當(dāng)前成交價(jià)的價(jià)格大量下達(dá)賣單,，讓散戶認(rèn)為該股前景不佳而跟進(jìn)的拋售,，造成“羊群效應(yīng)”。
第四步,，交易者會(huì)取消賣單,，發(fā)送“掛鉤”賬戶退出市場(chǎng)，以較低的價(jià)格抄底,，下大量買單,，利用散戶的追漲心理漲殺跌賣。
這樣操作的目的就是利用市場(chǎng)上散戶急于賺快錢的心態(tài)來(lái)低買高賣,，制造信息缺口,。
每筆交易的價(jià)格不會(huì)相差很大。正因?yàn)槟阗~戶數(shù)量多,、交易頻率高,、時(shí)間跨度長(zhǎng)，總會(huì)有不信邪的賭徒上鉤,。
當(dāng)然,，山東散戶辛苦了6年，只拿到了萬(wàn)美元,，只能算是“小打小鬧”,。
和下面這個(gè)人相比，誰(shuí)是割韭菜的高手？
那是馬斯克,。
他是天才企業(yè)家,，但說到割韭菜，馬斯克可以去火星,。
更不用說他自己的特斯拉粉絲了,，去年，馬斯克宣布特斯拉將接受比特幣支付,，比特幣的價(jià)格也相應(yīng)飆升,。
不久之后，馬斯克反悔并停止接受比特幣支付,，導(dǎo)致比特幣價(jià)格暴跌15%,。
更離譜的是，他還公然給這個(gè)原本是為了嘲諷數(shù)字貨幣而創(chuàng)建的平臺(tái)“狗狗幣”一個(gè)“空氣幣”平臺(tái),。
在馬斯克給狗狗幣一個(gè)平臺(tái)的半年內(nèi),，這個(gè)完全虛假的“空氣幣”居然上漲了十多倍。
正當(dāng)所有人都以為馬斯克真的相信區(qū)塊鏈的時(shí)候,，馬斯克卻在電視節(jié)目中公開承認(rèn)狗狗幣是一個(gè)騙局,。割完了韭菜，就打了他一巴掌,，說,，對(duì)，你們都是撒比,。
這讓我想起了羅永浩在手機(jī)發(fā)布會(huì)上的一句名言,，錘子手機(jī)就是給傻子做的。
節(jié)目的效果太強(qiáng)烈了,。韭菜被割完后,，隔著屏幕都受到精神上的打擊。
很多人肯定會(huì)一頭霧水,？
為何山東散戶的詐騙手段如此庸俗,，為何仍有人上當(dāng)？為什么成千上萬(wàn)的“韭菜”看不到馬斯克正在利用自己的影響力操縱市場(chǎng),？
其實(shí)原因很簡(jiǎn)單,。
首先，人們總是認(rèn)為自己可以賺到超出自己知識(shí)和能力的錢,。說到賺錢,，他們只看到結(jié)果，不關(guān)心過程,。
當(dāng)今社會(huì)充滿了對(duì)財(cái)富的渴望,。當(dāng)我們看到成功人士和流行歌曲的例子時(shí),，我們認(rèn)為我們也可以成功，但其他人比我更幸運(yùn),，出生得早幾年,。
這只是想著狼吃肉，沒有看到狼被打,。
在這個(gè)浮躁的環(huán)境下,，很多人癡迷于投資、創(chuàng)業(yè),、賺快錢,，最好是一夜暴富。
欺詐交易利用了這種心態(tài),，人為地制造信息缺口以達(dá)到套利目的,。你不想賺快錢嗎？我會(huì)制造繁榮的假象來(lái)引誘你,。
有時(shí)候,，大家明明知道有問題，卻依然堅(jiān)持入市,，認(rèn)為自己有能力,、有能力全身而退,，自己一定是幸運(yùn)者,。
但現(xiàn)實(shí)往往是絕大多數(shù)人沒有足夠的能力就貿(mào)然踏入自己不熟悉的領(lǐng)域。當(dāng)他們看到有人賺錢時(shí),，不管他是誰(shuí),，為什么我不能賺錢？
最終,，他在貪婪中迷失了方向,。黃亮從夢(mèng)中醒來(lái)后，才悔悟,。
別說是普通人了,，在我以往與企業(yè)家打交道的經(jīng)歷中，我見過太多這樣的例子,。
有的企業(yè)家在二手金屬生意上發(fā)了財(cái),，但他們認(rèn)為錢來(lái)得太慢，最終在期貨市場(chǎng)的高杠桿下倒下,；還有一些企業(yè)家,，自己的生意非常穩(wěn)定，當(dāng)他們看到房地產(chǎn)生意興隆時(shí),，也想開發(fā)房地產(chǎn),。最終，資金鏈斷裂。
錢哪有那么容易賺,？
如果任何人都可以輕松賺錢,，為什么還要學(xué)習(xí)商業(yè)呢？為什么需要我們這樣的教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu),？
所以,，每當(dāng)你想貪心的時(shí)候，就應(yīng)該記住一句話,。
“真正做生意的人只能賺取有限的應(yīng)得利潤(rùn),，巨大的利潤(rùn)不會(huì)長(zhǎng)久?！?/p>
正如巴菲特今年在股東大會(huì)上所說,，最好的投資就是投資自己。
在投資蘋果之前,，老先生花了4年時(shí)間研究蘋果的模式和產(chǎn)業(yè)鏈,。他比蘋果本身更了解蘋果，所以他敢于下定決心大規(guī)模投資,。
對(duì)于我們創(chuàng)業(yè)者,、投資人來(lái)說，我們應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注自己擁有什么能力,，能夠創(chuàng)造什么價(jià)值,？我怎樣才能賺錢并保住它？
看到機(jī)會(huì)很重要,，但機(jī)會(huì)是否屬于你更重要,。
人們一生都在為認(rèn)知付出代價(jià)。能力和財(cái)富是不變的,。永遠(yuǎn)不要跨越自己能力的界限,，進(jìn)入不熟悉的領(lǐng)域。
其次,，很多人其實(shí)沒有獨(dú)立思考的能力和習(xí)慣,，更愿意相信KOL意見領(lǐng)袖的意見。
就像馬斯克一樣,，他確實(shí)是一位成功的企業(yè)家,，很多人欽佩他、相信他,。
但問題是,，馬斯克是一個(gè)好的投資者嗎？他專業(yè)嗎,？
顯然不是,，但很多人只是認(rèn)為馬斯克是偶像,、意見領(lǐng)袖。他說的一定是對(duì)的,。跟著他你可以賺很多錢,。
這就像現(xiàn)在粉絲圈里盲目追星一樣。偶像說什么就是什么,，我無(wú)條件相信別人告訴我們的答案,。
即使他在這個(gè)領(lǐng)域顯然不專業(yè)，即使他所說的根本經(jīng)不起驗(yàn)證,，我們也不愿意動(dòng)腦子去思考,。
很多時(shí)候，投資和創(chuàng)業(yè)的底層邏輯是共通的,，只是每個(gè)階段需要關(guān)注的能力不同,，做出的選擇也不同。
如果我們把企業(yè)看作一個(gè)生命體,，成長(zhǎng)就是企業(yè)與環(huán)境的相互作用,，是一種不斷的選擇。每一次選擇都是適應(yīng)變化的體現(xiàn),，都是優(yōu)勝劣汰的進(jìn)化,。
正確的思維是避免把實(shí)踐塞進(jìn)舊模式，但也不要放棄理論進(jìn)步和研究,，換位思考問題,，用理論指導(dǎo)實(shí)踐。
從復(fù)雜的信息中提取自己的觀點(diǎn),，匹配自己的能力,，找到適合自己的方向,，而不是被別人引導(dǎo),。
只有認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn)，我們才能找到自己的長(zhǎng)遠(yuǎn)主義,，追求經(jīng)營(yíng)自己的生活和事業(yè)的真正價(jià)值,。
最后，我用經(jīng)典電影《華爾街》中的一句臺(tái)詞來(lái)結(jié)束今天的單人行：
美好的事物有時(shí)需要時(shí)間,。
美好的事物不可能來(lái)得那么快,。
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主編|羅英凡
這位北大高材生曾經(jīng)是一名交易員,。他通過虛假訂單欺騙投資者以獲取利潤(rùn)。
美國(guó)司法部和美國(guó)商品期貨交易部門開出的巨額罰款引發(fā)全球互聯(lián)網(wǎng)廣泛關(guān)注,。此次罰款金額高達(dá)萬(wàn)美元,，約合人民幣4.72億元,。與此同時(shí)，這張罰單針對(duì)的三名交易員也在全球范圍內(nèi)受到通緝,。其中之一就是中國(guó)人毛玉春,。另外兩名印度商人已招供，但毛玉春仍被通緝,。
毛玉春畢業(yè)于北京大學(xué)化學(xué)系,，后赴美國(guó)攻讀金融碩士學(xué)位。畢業(yè)后,，他曾在ChicagoJumpTradingLLC,、HTGCapital、NewYorkTowerResearchCapital和BelvedereTrading,LLC擔(dān)任交易員或高級(jí)交易員,。當(dāng)時(shí),，他建立了電子期貨合約群，創(chuàng)下了當(dāng)時(shí)交易量的新高,。但他隨即遭到芝加哥證券交易所調(diào)查,，其團(tuán)隊(duì)成員紛紛辭職，毛玉春也回國(guó),。
回國(guó)后,，毛玉春創(chuàng)辦了安城書盈，在國(guó)內(nèi)投資界名聲大噪,。他的許多采訪仍然可以找到,。事件發(fā)生后，他辭去了董事長(zhǎng)職務(wù),。那么他到底用了什么樣的操作來(lái)欺騙投資者呢,？
準(zhǔn)確地說，虛假指令在當(dāng)時(shí)的美國(guó)金融界是司空見慣的事情,。許多銀行交易員會(huì)利用這種方法來(lái)欺騙投資者并獲得更多的交易量,。一般來(lái)說，這種做法是通過設(shè)立高額虛假訂單并在交易完成前撤回來(lái)影響市場(chǎng),，從而影響市場(chǎng)平衡,，誤導(dǎo)投資者。此次調(diào)查中不少交易者不理解此事為何構(gòu)成如此重大事件,，也引起了爭(zhēng)議,。
由于不少美國(guó)散戶討論一起大量買入GameStop的股票，希望能讓GameStop的股票上漲,，最終被機(jī)構(gòu)斬倉(cāng),，導(dǎo)致短短幾天內(nèi)損失慘重,。
事情開始了
作為一家歷史悠久的國(guó)外游戲零售商，Gamestop受到網(wǎng)絡(luò)游戲和疫情的影響,，逐漸走下坡路,。在風(fēng)險(xiǎn)投資家瑞安科恩開始大量買入GameStop的股票后，GameStop的股價(jià)終于有所好轉(zhuǎn),，但也引起了眾多做空機(jī)構(gòu)的關(guān)注,。他們普遍認(rèn)為GameStop股價(jià)的上漲只是暫時(shí)的，最終會(huì)回落,，準(zhǔn)備借此機(jī)會(huì)收割散戶,。由于對(duì)大型做空機(jī)構(gòu)看空和操縱股市的不滿，以及一些舊情懷,，不少散戶聚集在Reddit等國(guó)外論壇上,，聲稱大量買入GameStop股票，以賺取更多的錢,。GameStop股價(jià)上漲,。但最終這些散戶卻被資本家斬草除根，損失慘重,。尤其是帶頭與資本家作斗爭(zhēng)的運(yùn)動(dòng)發(fā)起者,，短時(shí)間內(nèi)損失超過萬(wàn)元。
具體分析
散戶想要對(duì)抗資本家?guī)缀跏遣豢赡艿?。首先,，散戶心態(tài)不穩(wěn)，無(wú)法承受大幅下跌,。其次,，散戶資金有限，無(wú)法與資本資金相匹配,。以我最近買基金的那天為例,。底部買入股票的券商這幾天都在暴跌，現(xiàn)在已經(jīng)快10點(diǎn)了,。很多人失去了心態(tài),，急于出售,。但更多人則打算繼續(xù)持有,，等待一波行情走勢(shì)。無(wú)論是買基金還是股票,，心態(tài)確實(shí)很重要,，但有時(shí)還是要懂得及時(shí)止損。畢竟,，沒有人的錢是大風(fēng)吹來(lái)的,。如果賺不到錢,，就不要損失太多。如果你在這里賺不到錢,，你可以在其他地方賺回來(lái),。
寫在最后
股票本身就有風(fēng)險(xiǎn)，存在太多的不確定性,。不懂的人盡量不要玩,，以免損失慘重。
