大家好,,今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,就是關(guān)于基金組合投資管理的問(wèn)題,,于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹基金組合投資管理的解答,,讓我們一起看看吧。
既然談到是進(jìn)行投資組合,,那么我認(rèn)為,在追求穩(wěn)定收益的時(shí)候,,或者說(shuō),,在控制絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)候,這個(gè)基金投資組合的配置應(yīng)該是均衡的,。
均衡配置是任何行情下都十分有效的基金投資組合,。
我們知道,不管哪個(gè)時(shí)期行情都是有漲有跌的,?并且長(zhǎng)九必跌,,跌久必漲。當(dāng)然,,每個(gè)時(shí)期一定會(huì)有它熱門(mén)的主題的板塊,,但是大部分時(shí)間不可能,所有的板塊都是上漲,,為了控制風(fēng)險(xiǎn),,我們必然要進(jìn)行均衡的配置。
那么,,什么才算均衡的配置呢,?
很顯然,均衡配置就是把資金分散到不同的板塊中去,,每年都有它的主題板塊,。
從當(dāng)前來(lái)看,這些年的主題板塊無(wú)非是消費(fèi)板塊,新能源板塊,,半導(dǎo)體板塊,,醫(yī)藥板塊,鋼鐵煤炭板塊以及券商金融板塊,,從去年到今年的行情,,我們能夠看出來(lái),很多板塊之間是有蹺蹺板效應(yīng),,畢竟整個(gè)市場(chǎng)的資金量就那么些,。
還有一種均衡配置的方法,我們不投資具體的板塊,,我們可以將資金投到指數(shù)型基金上去,,場(chǎng)外的主要是指數(shù)ETF連接。這個(gè)主要是根據(jù)指數(shù)的漲跌來(lái)進(jìn)行投資的操作,,可以說(shuō),,一定程度上也是在進(jìn)行均衡的配置制,比如滬指,,創(chuàng)業(yè)板,,滬深300,中證500,,上證50等,,我們都可以找到相應(yīng)的ETF連接指數(shù)基金,投資指數(shù)型基金進(jìn)行定投是比較合適的,。
投資有風(fēng)險(xiǎn),,入市需謹(jǐn)慎。
個(gè)人觀點(diǎn)僅供參考,。
從今年的市場(chǎng)走勢(shì)來(lái)看,,上半年科技,醫(yī)療,,領(lǐng)漲全市,下半年新能源和白酒消費(fèi)獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷,,現(xiàn)在是結(jié)構(gòu)牛的階段,,也就是說(shuō)目前的金融環(huán)境和資金量能無(wú)法支持全面牛市,但個(gè)別板塊結(jié)構(gòu)性的機(jī)會(huì)還是有的,,大家可以看出目前的市場(chǎng)主要還是圍繞科技,,醫(yī)療,白酒消費(fèi),,新能源,,證券等為數(shù)不多的幾個(gè)板塊輪番炒作,更多的板塊長(zhǎng)期處于低位震蕩的階段,偶爾有短期的拉升也難以延續(xù)炒作的氛圍,,市場(chǎng)的賺錢(qián)效應(yīng)集中在少數(shù)幾個(gè)主流板塊,,所以我們的基金投資組合必須跟隨市場(chǎng)的形勢(shì)進(jìn)行合理的配置。
雖然科技,,醫(yī)療,,白酒消費(fèi),新能源,,證券等幾個(gè)主流板塊吸引著市場(chǎng)大多數(shù)流動(dòng)資金,,但是任何一個(gè)板塊也不會(huì)一直拉升,漲的多了就會(huì)面臨調(diào)整,,但這些下跌的板塊炒作氛圍依舊存在,,所以最終還是會(huì)反彈拉升,為了把握這幾個(gè)板塊的輪動(dòng)機(jī)會(huì)并防控重倉(cāng)單一板塊大幅調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn),,我們需要對(duì)自己的基金組合進(jìn)行均衡配置,,我結(jié)合市場(chǎng)的具體情況及個(gè)人經(jīng)驗(yàn)給大家講述如何做好這些板塊的組合配置。
首先需要判斷當(dāng)前市場(chǎng)哪些板塊是主流板塊,,這個(gè)其實(shí)不算很難,,但是我們也不能以為當(dāng)前市場(chǎng)漲勢(shì)最好的板塊是主流板塊,還需要根據(jù)市場(chǎng)以往的走勢(shì)和成交量及炒作氛圍多個(gè)角度來(lái)評(píng)判,,我自己把市場(chǎng)上的主流板塊主要分為以下幾類(lèi),,分別是:科技,白酒消費(fèi),,醫(yī)療,,證券,新能源等,,雖然有些當(dāng)前表現(xiàn)強(qiáng)勢(shì),,有些已經(jīng)持續(xù)調(diào)整很久,但是不可否認(rèn)這些板塊的炒作氛圍都很高,,隨時(shí)都會(huì)有拉升機(jī)會(huì),,及時(shí)是近幾個(gè)月跌幅超過(guò)30%,調(diào)整周期近4個(gè)月的科技和醫(yī)療,,我們也不能說(shuō)這些板塊是昨日黃花,,只要成交量在,這些板塊隨時(shí)都會(huì)有領(lǐng)漲全市的機(jī)會(huì),。
確定了市場(chǎng)的主流板塊之后,,我們下一步需要做的就是這些板塊的均衡布局,因?yàn)槿绻覀冎恢貍}(cāng)其中一個(gè)兩個(gè)板塊,,在面臨板塊調(diào)整時(shí),,我們收益會(huì)大幅縮水甚至虧損本金,而且現(xiàn)在市場(chǎng)板塊輪動(dòng)加快,很可能錯(cuò)過(guò)其它板塊的拉升行情,,所以我們的基金組合盡量要做到這些主流板塊的均衡布局,,就我個(gè)人而言,當(dāng)前主要布局了科技,,醫(yī)療,,白酒消費(fèi)及證券這四個(gè)板塊,所以當(dāng)科技醫(yī)療調(diào)整的時(shí)候,,可能消費(fèi)白酒和證券的表現(xiàn)較好,,這樣可以有效降低市場(chǎng)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn),均衡配置很重要,,雖然由于資金有所分散降低了短期大幅實(shí)現(xiàn)資金增值的可能性,,但是這些都是主流板塊,這樣做也是為了把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)并盡量降低風(fēng)險(xiǎn),。
最后就是這些主流板塊的基金選擇,,每個(gè)板塊對(duì)應(yīng)多只基金,我們需要做的就是盡量選擇最優(yōu)的那一只或是跟隨板塊走勢(shì)較強(qiáng)的那一只,,并不一定需要是短期漲幅最好的,,每個(gè)板塊布局的基金數(shù)量不宜過(guò)多,這樣會(huì)更加分散資金的投資方向,,這些熱門(mén)板塊選擇1只到2只基金即可,,盡量保持自己的基金數(shù)量在10只以下,這樣不僅方便管理,,而且也能明確重點(diǎn)的加倉(cāng)減倉(cāng)方向,,我未來(lái)的規(guī)劃是科技,醫(yī)療,,白酒消費(fèi),,證券各布局一只優(yōu)質(zhì)基金,然后再挑選一只穩(wěn)健增長(zhǎng)的混合基金,,五只基金我覺(jué)得差不多,,如果市場(chǎng)形式發(fā)生改變,咱們還有空間進(jìn)行合理調(diào)整,,偶爾也會(huì)因?yàn)橐恍┌鍓K持續(xù)下跌,,把那些漲勢(shì)較好的基金轉(zhuǎn)移至跌幅較大的基金,這都是隨機(jī)應(yīng)變,,根據(jù)市場(chǎng)的漲跌規(guī)律進(jìn)行相應(yīng)的配置偏移也是一種合理的選擇,最終目的就是在防控風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)最大化自己的收益,。
基金的組合配置需要合理挑選市場(chǎng)為數(shù)不多的主流板塊,,同時(shí)精選每個(gè)板塊的優(yōu)質(zhì)基金,數(shù)量不在于多,而在于精,,然后再根據(jù)市場(chǎng)的實(shí)際走勢(shì)合理進(jìn)行板塊的加倉(cāng)減倉(cāng)操作,,我想做到這些,然后再保持一個(gè)好的心態(tài),,實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的持續(xù)增值的目標(biāo)就不會(huì)遙不可及,。
到此,以上就是小編對(duì)于基金組合投資管理的問(wèn)題就介紹到這了,,希望介紹關(guān)于基金組合投資管理的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。