大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間安排的問題,，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間安排的解答，讓我們一起看看吧,。
專業(yè)理財(cái)將成為我國最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一,。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差,，我國理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。目前國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師缺口大,，需求高,。理財(cái)規(guī)劃師也逐漸市場化，急缺理財(cái)人才,，未來發(fā)展前景非常不錯(cuò),。
報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師，移步官網(wǎng)中國職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會
從國際經(jīng)驗(yàn)來看,，理財(cái)規(guī)劃師作為為客戶提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的金融從業(yè)人員,，既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司,、唯達(dá)理財(cái)?shù)龋部梢元?dú)立執(zhí)業(yè),，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù),。1997年，美國理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬美元,，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理,。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí),。2001年,，美國在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評鑒”排名中，理財(cái)師位列第一,。 而從我國發(fā)展來看,，經(jīng)濟(jì)的長期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財(cái)富,，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面,，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握,，需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進(jìn)行指導(dǎo),?？梢姡覈?jīng)濟(jì)的發(fā)展,，客觀上需要理財(cái)規(guī)劃師對人們的財(cái)富進(jìn)行規(guī)劃與管理,。目前，理財(cái)規(guī)劃師在我國尚屬于一個(gè)新興的行業(yè),，理財(cái)規(guī)劃師缺口龐大,，具有相當(dāng)大的發(fā)展?jié)摿εc空間。
理財(cái)顧問主要是幫助投資人做好資產(chǎn)投資配置理財(cái),，通過自己的財(cái)務(wù)金融專業(yè)為投資人更好的提供具有價(jià)值投資方向，讓投資人獲得最大化收益,，比如證券,、基金公司這些理財(cái)?shù)慕鹑谌藛T就是專門為投資人做這些理財(cái)工作的。
一般我們所見的理財(cái)顧問都在銀行,，財(cái)富公司,，證券公司，或者是保險(xiǎn)公司,。
同樣是理財(cái)顧問或者是規(guī)劃師,，不同公司站的角度其實(shí)是不一樣的。
銀行的說,，你來看看我們的基金,，最近推出的基金不錯(cuò)，漲幅很好,?；蛘呶覀冇胁诲e(cuò)的理財(cái)產(chǎn)品，收益不錯(cuò),。
財(cái)富公司說，你看看我們的私募產(chǎn)品,，信托產(chǎn)品,，很穩(wěn)健，超額收益,。
證券公司說,，我們的分析師最近推薦的股票幾個(gè)非常好，趕快買,。
保險(xiǎn)公司說,，你投的都有風(fēng)險(xiǎn)，還是先把保障做好,，然后買些年金,，安安穩(wěn)穩(wěn)的,。
很慶幸，這些方式我基本做了一遍,。
很不幸,，有時(shí)候我根本無法站在客戶的角度去審視應(yīng)該配置什么？不該配置什么,？
因?yàn)槟銓儆谝粋€(gè)公司,，這就導(dǎo)致你很難跳出這個(gè)圈圈。
工商銀行會不會說招商銀行產(chǎn)品好,？
一名理財(cái)顧問的工作主要包括：
與客戶會談和溝通,，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況,，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求,，為客戶提供理財(cái)建議；
指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目,，對客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析,，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀。
針對客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案,，給予具體的操作指導(dǎo),。
及時(shí)收集客戶的反饋意見，對方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析,，并撰寫報(bào)告 ,。
一名優(yōu)秀的理財(cái)顧問應(yīng)該具有何種特性:
身兼多能的金融通才 一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)顧問，不僅應(yīng)該熟悉金融產(chǎn)品,，還要熟悉各種投資工具和產(chǎn)品,，如保險(xiǎn)、證券,、不動(dòng)產(chǎn)甚至郵票,、黃金等等，以及對相關(guān)法規(guī)的掌握,、運(yùn)用,，只有具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)知識和敏銳的洞察力，且將自己所學(xué)所知不斷更新,，才能為客戶提供有價(jià)值的資訊,。
強(qiáng)勢的專業(yè)背景
優(yōu)秀的理財(cái)顧問身后，應(yīng)該有強(qiáng)大的數(shù)據(jù),、政策平臺作為支持,、以確保為客戶所制訂的方案規(guī)避可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
良好的職業(yè)素質(zhì)
到此，以上就是小編對于理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間安排的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試時(shí)間安排的2點(diǎn)解答對大家有用,。
