來源：央視財經(jīng)

6月8日,，證監(jiān)會曝光了8起場外資金配置典型案例,。包括借貸賬戶模式的場外資金,、系統(tǒng)分拆模式的場外資金,、虛擬盤欺詐模式的場外資金,、期貨場外資金等類型,。

案例一：吳某違法經(jīng)營案

年10月起,，吳某經(jīng)營廣東易盛信息技術(shù)咨詢有限公司,，開發(fā)易盛網(wǎng)平臺,，利用證券公司客戶賬戶為股票交易客戶提供資金配置服務(wù),。股票交易客戶登錄億盛網(wǎng)注冊成為會員，并將“保證金”轉(zhuǎn)入億盛公司指定的銀行賬戶,。億盛公司為股票交易客戶提供1至10倍“保證金”金額的資金配置,，并遵循“每日策略、“免息策略,、月度策略”計算方式向股票交易客戶收取資金配置利息和交易費用,，年11月至年3月，易盛公司共收取股票交易客戶以“保證金”名義投資的資金約38,114,831元。

法院認為,，被告人吳某違反國家規(guī)定,，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),，擾亂市場秩序,。情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,。據(jù)此,，以非法經(jīng)營罪判處被告人吳某有期徒刑三年零六個月，并處罰金三十萬元,。

案例二：林,、江、賴,、杜非法經(jīng)營案

年10月以來,，被告人林某作為福建萬千恒業(yè)投資有限公司的實際控制人，被告人蔣某,、賴某,、杜某作為各業(yè)務(wù)部門董事，利用“漲股寶App”為客戶提供股票交易賬戶,，客戶在“漲股寶App”中的子賬戶上進行股票交易,，萬千恒業(yè)公司在證券公司開立的母賬戶在“漲股寶App”上進行股票交易。股票實時同步交易,，同時萬千恒業(yè)公司為客戶提供本金3至8倍杠桿的資金配置,，并根據(jù)資金配置收取利息，萬千恒業(yè)公司通過賺取利息差額賺錢,，交易傭金差額,。

法院認為，被告人林某,、賴某,、江某、杜某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準,，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),，擾亂市場秩序。情節(jié)特別嚴重,，均構(gòu)成非法經(jīng)營罪,。被告人林某在共同犯罪中起主要作用，系主犯,；被告人賴某,、杜某、姜某在共同犯罪中起次要、輔助作用,，系從犯,，依法可以從輕或者減輕處罰。據(jù)此,，以非法經(jīng)營罪,，判處被告人林某有期徒刑六年，并處罰金138萬元,；被告人賴某犯非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑一年九個月,，并處罰金,；被告人杜某犯非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑一年九個月,，并處罰金人民幣14萬元,。被告人江某犯非法經(jīng)營罪，被判處有期徒刑一年零九個月,。并處罰款9萬元,。

案例三：王某詐騙案

年4月，被告人王某通過網(wǎng)絡(luò)購買設(shè)立“集集策略”虛假股票配置平臺,，并設(shè)立上海宏澤投資管理有限公司,，王某利用配置資金買賣股票的高額收益誘惑，誘騙他人將資金存入其公司賬戶進行股票投資,。然而,，受害人投入的資金并沒有進入真正的證券交易所。王某借此詐騙受害人的投資,。年6月至年8月,，受害人向“集集策略”共存入元，提取元,，造成損失元,。

法院認為，被告人王某以虛構(gòu)事實,、隱瞞真相為目的,，以非法占有為目的，騙取受害人數(shù)額特別巨大的財產(chǎn),。其行為已構(gòu)成詐騙罪,，應(yīng)予處罰。據(jù)此,，王某犯詐騙罪,，判處有期徒刑十年，并處罰金十萬元。一審判決后,，王某提出上訴,，二審法院維持原判。

案例四：邱某非法經(jīng)營案

年3月,，被告人邱某設(shè)立南昌氧氣信息技術(shù)有限公司,，在未取得經(jīng)營期貨業(yè)務(wù)許可證的情況下，邱某以美利亞期貨經(jīng)紀有限公司客戶董某的期貨賬戶作為主賬戶,。并租用了“智富通”分倉軟件,，將董某的主賬戶劃分為多個子賬戶。帳戶,。邱某通過網(wǎng)站促銷等方式吸引客戶,，并向客戶劃撥資金，讓客戶在存入小額資金且不具備期貨交易資格的情況下,，可以通過子賬戶從事期貨交易,。邱某通過收取高額費用、賺取利差來獲利,。年1月至8月,，南昌氧氣信息技術(shù)有限公司客戶入金.124萬元，手續(xù)費利潤.42元,。

法院認為,，被告人邱某違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,，非法經(jīng)營期貨業(yè)務(wù),。情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,。據(jù)此,，以非法經(jīng)營罪判處被告人邱某有期徒刑六年，并處罰金人民幣110萬元,。

案例5：劉,、李、顏協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動

年2月,，被告人劉某明知他人可能利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,，組織李某、顏某制作假冒“通花順”炒股軟件,，并以30萬元的價格出售給他人,。年3月至年5月，被告人劉某,、李某,、顏某明知市場上有正版通化順股票交易軟件,，且“通化順”軟件為假冒軟件。同時,，他們應(yīng)當能夠?qū)崿F(xiàn)在軟件運行,、日常維護、溝通過程中,，當該軟件被他人利用實施犯罪時,，仍為該軟件的運行提供維護和技術(shù)支持，以及條件,。供他人使用該軟件實施網(wǎng)絡(luò)犯罪,。在犯罪活動中，被告人劉某負責接單,、銷售,，被告人李某負責準備材料，被告人顏某負責負責平臺運營的技術(shù)支持,。年4月至5月，多名受害人受他人誘導(dǎo)下載使用上述假冒“同花順”軟件進行資金配置,、炒股,，造成資金損失390萬余元。

法院認為,，被告人劉某,、李某、顏某明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪,，并為其犯罪提供了程序和技術(shù)支持,。情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,。據(jù)此,，判處被告人劉某犯協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，判處有期徒刑兩年,，緩刑三年,，并處罰金五萬元。被告人李某犯協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，判處有期徒刑一年零八個月,，緩刑兩年。年零六個月并處四萬元罰款,；被告人顏某犯協(xié)助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,，判處有期徒刑一年零八個月，緩刑二年零六個月,，并處罰金四萬元,。

案例六：魏某,、劉某、韓某犯非法經(jīng)營罪,、提供侵入,、非法控制計算機信息系統(tǒng)的程序、工具罪

被告人魏某利用捐贈的同花順軟件和購買的同大信接口渠道開發(fā),、銷售證券交易倉儲軟件“云服務(wù)管家”,，并支付了日交易量約萬分之一或一次性買斷款。買家收取費用,。年10月至年4月,，魏某通過“云服務(wù)管家”軟件為至少634人提供證券交易服務(wù)，非法獲利元,。年3月至年10月,，魏某、劉某,、韓某利用“云服務(wù)管家”軟件,，非法為資金配置客戶提供開立虛擬子賬戶、委托交易,、查詢,、結(jié)算等證券服務(wù)，并為融資客戶提供服務(wù),。提供7至10倍保證金不等的資金,。運營過程中，“云服務(wù)管家”軟件共為482人提供服務(wù),，業(yè)務(wù)額362,639,654元,，利潤6,061,214.83元。

法院認為,，被告人魏某違反國家規(guī)定,，提供專門用于侵入、非法控制計算機信息系統(tǒng)的程序和工具,，違反國家規(guī)定,。情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成提供侵入,、非法控制計算機信息系統(tǒng)的程序,、工具罪；被告人魏某,、劉某,、韓某違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,，非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),。情況特別嚴重,。其行為均構(gòu)成非法經(jīng)營罪，系共同犯罪,。被告人魏某犯數(shù)罪,，依法應(yīng)予處罰。據(jù)此,，被告人魏某因提供侵入,、非法控制計算機信息系統(tǒng)的程序、工具罪,，判處有期徒刑三年零六個月,，并處罰金十萬元。因非法經(jīng)營罪被判處有期徒刑六年,，并處罰金十萬元,。被罰款萬元；因兩項罪名,，被判處有期徒刑八年零六個月,，并處罰金人民幣萬元。被告人劉某犯非法經(jīng)營罪,，判處有期徒刑三年,，緩刑五年，并處罰金八萬元,。被告人韓某犯非法經(jīng)營罪，判處有期徒刑三年,，緩刑五年,，并處罰金人民幣十五萬元。

案例7：鄭某侵犯公民個人信息罪

年5月至12月,，被告人鄭某為推銷資金劃撥業(yè)務(wù),，從微信好友處購買公民個人手機號碼10.48萬余個，并通過支付寶轉(zhuǎn)賬元,。隨后,，鄭某組織公司業(yè)務(wù)人員撥打8萬多個手機號碼推銷業(yè)務(wù)，開發(fā)多個客戶配貨,，向客戶謀取利益,。

法院認為，被告人鄭某違反國家有關(guān)規(guī)定,，非法獲取公民個人信息,。情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成侵犯公民個人信息罪,。據(jù)此,，判處被告人鄭某有期徒刑三年,，緩刑三年，并處罰金人民幣2萬元,。

案例八：尹某非法經(jīng)營案

被告人尹某以大順公司名義與李某控制的融信匯公司合伙人重慶虎澤科技有限公司簽訂軟件推廣合作協(xié)議,，明知融信匯公司在沒有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)資格的情況下，推廣其交易平臺“多活網(wǎng)”和“多活寶App”吸引客戶,，遵循“”的原則95%——入金通道傭金以“費用”為基礎(chǔ)收取,，截至年9月，尹某實際收到返利共計6,711,391.62元,。

法院認為,，被告人尹某未經(jīng)國家有關(guān)部門批準，伙同他人非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù),，擾亂市場秩序,。情節(jié)特別嚴重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪,。尹某在共同犯罪中起次要作用,，系從犯，應(yīng)從輕處罰,。據(jù)此,，以非法經(jīng)營罪，判處被告人殷某有期徒刑五年零六個月,，并處罰金人民幣360萬元,；撤銷其前罪有期徒刑二年，緩刑三年,，并處罰金人民幣2萬元,，緩刑部分，合并判處有期徒刑七年,，并處罰金人民幣362萬元,。

證監(jiān)會表示，場外資金配置不屬于監(jiān)管范圍,，其高杠桿放大市場波動,，擾亂資本市場正常秩序。中國證監(jiān)會將堅決予以打擊,。

證監(jiān)會提醒投資者,，場外配資屬于違法行為，參與場外配資可能會血本無歸,。投資者要增強防范意識,，通過合法渠道參與股票、期貨交易,，遠離場外資金配置,，保護自身財產(chǎn)安全,。