大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財經(jīng)理工作心得體會的問題,，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹理財經(jīng)理工作心得體會的解答，讓我們一起看看吧,。
1,、打好基本功：理財所需專業(yè)知識要學好,。
2、經(jīng)驗：自己要為客戶解答的,，自己要做過,，要做好。各類投資都要做做
3,、要站在客戶角度考慮問題,，別老想做業(yè)績?？蛻舻母兄莒`敏的,，銷售導向很叫人討厭，做不出長期的好業(yè)績的
4,、要學會溝通技巧,，要會做人
你好，我是理財師果凍,，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財師,，作為同行,，可以給你給你以下幾點建議：
第一點：專業(yè)化，理財師的本意是協(xié)助客戶打理,、規(guī)劃資產(chǎn),，對客戶的資產(chǎn)做一個合理有效的配置，因此,，我們對客戶負責任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專業(yè)性,，這個專業(yè)性體現(xiàn)在知識，還體現(xiàn)在你選擇公司,，如今市場上有太多的金融公司,，客戶不能一一辨別，而客戶選擇了你,，你就要對客戶負責,，所以選擇公司時一定要慎重。
第二點：是否獨立,，有太多的理財師為了完成考核,，無法獨立完成思考配置，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品,，但沒有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎,？（我認識一個大佬，以前在銀行工作,，就是銀行讓賣的產(chǎn)品自己從專業(yè)的角度,，結(jié)合市場認為不宜配置，果斷沒有給客戶賣,，因此在經(jīng)歷多次后,，從銀行離職，而他換來的是,，現(xiàn)在做獨立理財師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計50個億）
第三點：抗壓、社交能力,，理財師前期要得到客戶的認可是非常不容易的,，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫像），引進客戶資產(chǎn),，因此與客戶的交談也是一門藝術(shù),，只有客戶給你打開心扉了，你才能了解客戶的需求在哪里,。
總之,，一名優(yōu)秀的銷售，絕不是一名優(yōu)秀的理財師,，理財師承擔的責任更多,，更多是客戶的新人托付,，我經(jīng)常說，在國內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財師崗位,，更多的時候要有良心（客戶的專業(yè)性不強，極易被銷售誤導）,，希望能給你帶來幫助,。
我是果凍，致力于做一名有溫度的理財師,！
謝邀，作為一名多年的銀行人士,，用我個人的理解和經(jīng)驗來回答這個問題,。
我認為，從我的角度來理解,，優(yōu)秀的銀行理財經(jīng)理,，應該是對理財產(chǎn)品的理解到位，能夠分析區(qū)別和風險點,，并根據(jù)自己的理解簡明扼要的說出重點,，再根據(jù)客戶的風險偏好和承受能力進行推薦。
如今的銀行理財客戶經(jīng)理的業(yè)務考核相當嚴格,，因為產(chǎn)品類型繁多,，行內(nèi)分數(shù)考核也有所倚重。所以要成為一個優(yōu)秀的理財經(jīng)理并不容易,。
我用在銀行理財考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個比方,。
因為所有的資產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異。我認為你可以這樣試試,。1,、把所有文件讀一遍。2,、基金要了解類型和投向標的,。3、合同至少讀3遍,。4,、了解基金團隊的背景和往年收益情況（如果可以了解到團隊成員構(gòu)成和主操盤手那更好）。
這些了解了一遍,，你基本心理就有素了,。
然后再對比行里的其他管，找出區(qū)別,。對比列明,，列明時候不要純列收益,，這種是傻逼做法。你要根據(jù)你的理解,，來說明這只基金的優(yōu)勢,，讓你面對的客戶看得懂 ，也就是說人話,。
最后就是站在客戶的角度,，如果對方營銷我，我擔心什么,。
如何做一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理,？四個方面：了解你的產(chǎn)品，了解你的客戶,，將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶,，以及快人一步的學習。
了解你的產(chǎn)品
一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理,，必須熟悉了解你的產(chǎn)品,，包括銀行自營的和代銷的，必須了解每一款產(chǎn)品的特點,、風險點,、底層資產(chǎn)和資金投向。尤其是在銀行紛紛成立理財子公司之后,，理財產(chǎn)品的種類和風險類別愈發(fā)豐富,，理財經(jīng)理必須花心思去研究每一款產(chǎn)品，避免對產(chǎn)品有誤解,，杜絕將錯誤的產(chǎn)品推薦給錯誤的客戶,。
了解你的客戶
一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理，一般都是面對高凈值客戶,，他們都有財富管理的需求,，必須真誠用心的去關(guān)心了解你的客戶，了解客戶的資產(chǎn)狀況,、風險偏好,、理財預期等情況。只有在了解客戶的基礎上才能做出正確且適合的推薦,。
將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶
在了解產(chǎn)品和了解客戶的基礎上,，還要做出最合適的產(chǎn)品推薦。推薦的產(chǎn)品應該要符合客戶的風險偏好,、滿足資金的時間需求,、合理進行高低風險的搭配，目的是在客戶可承受的風險范圍內(nèi)進行最優(yōu)化的資產(chǎn)配置組合。
快人一步的學習
投資和理財是一個金融創(chuàng)新頻出的鄰域,，要想做一名優(yōu)秀的理財經(jīng)理,，必須及時更新自己的知識體系，要優(yōu)秀就要做到快人一步,，先學習的人才能優(yōu)先掌握主動權(quán),。
“離開招行看招行”，“跳出銷售看銷售”,，回顧自己招行五,、六年的金融銷售生涯，有很多感觸和值得紀念的地方,。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護的心得,，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財崗位的,。開始做理財客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核,。分行如何對理財經(jīng)理考核，哪些是重點考核對象,，決定了工作如何開展。零售業(yè)務 指標很多,，很難做到全面開花,，所以要挑重點?？腿旱陌l(fā)展,，產(chǎn)品覆蓋率，中間業(yè)務收入,，儲蓄存款,。分行每個階段會給理財經(jīng)理重點工作任務，圍繞分行導向開展 工作,。
理財經(jīng)理每天的工作
1,、參加支行晨會:一 般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會，輪流主持,，進行產(chǎn)品學習,，總結(jié)銷售賣點及話術(shù)。財經(jīng)播報,，財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性,，昨日業(yè)績冠軍分享。后面15分鐘全行晨會,，通報昨日全行業(yè)績,，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進行部署。
2,、財經(jīng)時事學習（晨會結(jié)束后）：了解國內(nèi)外經(jīng)濟,，政治新聞，給客戶發(fā)財經(jīng)播報,，一般我喜歡在和訊網(wǎng),、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞，然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶,，有幾項是固定的,，昨日上證指數(shù)，黃金及原油的價格,，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右,。
3、接下來主要是客戶維護：打開客戶管理系統(tǒng),，一般這些維護可以分兩類：
（1） 客戶基本情況類：每個客戶可能都具備這些方面,。查看哪個客戶（客戶的家人）今天生日，一般鉆石及私人銀行級別客戶,，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃,，一般金葵花客戶，發(fā)短信及電話祝賀,。當然也還有其他方面,，能夠促進跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做。上面這些只是更普遍一些,。
（2） 與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期,，進行通知及再銷售。這個客戶購買了萬能險,，給他發(fā)結(jié)算利率,。客戶賬戶大額異動聯(lián)系,，遇到重大市場變化及時通知 客戶,，基金漲幅、跌幅一定比例聯(lián)系客戶,。這方面以后應該越來越重要,，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務，而非紅酒,、沙龍,、生日禮物之類。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務有必要,，但不是客戶關(guān)心的價值利益主體,?？蛻艟S護工作是一個精耕細作的活。這些工作非?，嵥?，但是非常重要。
謝邀,。親,，你要知道銀行的梯隊是這樣的，柜員—大堂經(jīng)理—個人營銷崗（理財經(jīng)理）—對公客戶經(jīng)理（偏機構(gòu)或偏信貸）—中層…,。為何對公比對私要高階一點呢,，因為對公客戶經(jīng)理也有個人營銷任務，需要掌握兩項營銷技能呀,。一般對公條線普遍比對私條線學歷高,，更容易提拔，我行有負責對私條線專業(yè)部門領(lǐng)導,，業(yè)績做到全國第一死活不能提拔為行長,，另一個基層行行長對公業(yè)績好，現(xiàn)在被提拔了,。
另,，其實銀行理財經(jīng)理就是賣基金賣保險賣貴金屬賣理財產(chǎn)品…如果營銷能力強，能搞定個人客戶肯定也能搞定單位客戶,，都是和人打交道嘛,，但是業(yè)績就是存款100萬和存款1個億的差別了！為啥民生銀行一開始要保人呢,，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績，話說銀行還真是最勢利的行業(yè)了,，無論對內(nèi)對外都如是,！
有時候，選擇比努力重要,！
現(xiàn)在的理財經(jīng)理,，特別是剛上任的理財經(jīng)理，在銀行銷售業(yè)績的壓力下,，已接近于產(chǎn)品銷售員,，只懂得簡單的不斷給推銷業(yè)績所需的產(chǎn)品，而非根據(jù)客戶的實際理財規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財產(chǎn)品搭配,。
我們應該如何在現(xiàn)有的業(yè)績壓力下完成業(yè)績并做好客戶合理的理財規(guī)劃方案,？我們需要具備哪些技能？
首先,，需具備專業(yè)的知識和產(chǎn)品了解,。
其次,，知識的充實和各類證書的考取。建議考取證書的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財）->保險銷售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來,，才能合規(guī)的銷售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎上,，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了。
到此,，以上就是小編對于理財經(jīng)理工作心得體會的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財經(jīng)理工作心得體會的1點解答對大家有用。
