大家好,,今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,,就是關(guān)于投資理財(cái)如何開發(fā)客戶的問題,,于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹投資理財(cái)如何開發(fā)客戶的解答,讓我們一起看看吧,。
從零做到1很困難,,從1做到100很容易,萬事開頭難,。前期只做幾個(gè)客戶,,維護(hù)好,讓他先做,。真正的客戶是這些維護(hù)好的人給你帶來的,。去理財(cái)公司門口發(fā)傳單,保健品公司門口發(fā)傳單,,公園發(fā)傳單,。你只需要做幾個(gè)客戶。
謝謝邀請(qǐng),,那里才銷售呢,,其實(shí)是比較好做的,為什么呢,?這兩年理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于大家來說已經(jīng)不是那么陌生了,,那用戶教育的階段已經(jīng)過去,你所需要做的就是銷售的階段,,那從0到1已經(jīng)有了,,你需要做的就是從1到3,從三到很多很多,,這是一個(gè),,質(zhì)變到量變,量變?cè)俚劫|(zhì)變的過程,。
那你才銷售呢,,其實(shí)最重要的就是你要找好你的客戶群體,你要知道你的客戶群體的收入是怎么樣,,他們對(duì)于理財(cái)?shù)哪繕?biāo)和預(yù)期又是怎么樣的,,需要給他們選擇適合的產(chǎn)品,給同樣收入的人選擇同樣的產(chǎn)品,,給收入高的人選擇是回報(bào)比較高,,風(fēng)險(xiǎn)稍微大一點(diǎn)的那個(gè)給收入低的人就要選擇比較穩(wěn)定的類型,那根據(jù)你的用戶群體去給他們推薦不一樣的理財(cái)產(chǎn)品,,他們會(huì)有一種,,專門為自己定制的感覺,那他們就會(huì)去購買你的理財(cái)產(chǎn)品,,這是一個(gè)理所當(dāng)然的事情,。
那當(dāng)然如何去獲取這個(gè)用戶量也非常重要,首先,,你要去知道你的用戶在哪,,你的理財(cái)產(chǎn)品是什么樣的屬性,,那相反的你也可以根據(jù)你的理財(cái)產(chǎn)品的不同去找那個(gè)人群,比如說比較穩(wěn)健的理財(cái)產(chǎn)品,,你去找收入比較低的,,在5000到8000元左右的人群,那這個(gè)時(shí)候呢他們是會(huì)比較容易購買你的理財(cái)產(chǎn)品,,那假如說你的理財(cái)產(chǎn)品它的回報(bào)高,,風(fēng)險(xiǎn)比較大,那你可以去找收入比較高的人群,,他們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的承受能力更大一些,,所以根據(jù)人群給他們適配,相對(duì)應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品,,也可以根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品來去尋找相對(duì)應(yīng)的人群,,這是兩種方案,兩種策略他同樣都適用于你的銷售,,過程當(dāng)中,。
如果說銷售了一段時(shí)間覺得非常困難,但我建議你去想一想,,從兩個(gè)角度去想,,第一是如何增加你的增量用戶,增量用戶是什么,?不是別人給你的用戶群體,,而是你自己去拓展的,把增量用戶增長上來之后,,你會(huì)有很多其他的機(jī)會(huì),,第二個(gè)問題是如何維護(hù)好自己的老用戶,將老用戶維護(hù)好之后,,能夠給他們做理財(cái)產(chǎn)品的升級(jí),,增加你的銷售額,這兩件事情你都值得細(xì)細(xì)去思考,,把這兩件事情做好,,你就會(huì)是一個(gè)比較優(yōu)秀的,銷售員了,。
在這珍貴時(shí)間,很高興給大家分享我對(duì)這個(gè)問題看法,,在這里讓我們一起走進(jìn)這個(gè)問題,,那現(xiàn)在讓我們一起探討一下關(guān)于這個(gè)問題,。
在下面優(yōu)質(zhì)內(nèi)容我為大家分享,,首先我分享下我個(gè)人對(duì)這個(gè)問題的看法與想法,,也希望我的分享能給大家?guī)韼椭涂鞓罚瑫r(shí)也希望大家能夠喜歡我的分享,。
1,、收集資料:通過多種形式收集企業(yè)資料;
2,、高管面談:是PE投資的一個(gè)初步環(huán)節(jié)也是非常重要的環(huán)節(jié),。依據(jù)以往經(jīng)驗(yàn),往往能很快得出對(duì)目標(biāo)企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展,、團(tuán)隊(duì)素質(zhì)的印象,。有時(shí)一次高管接觸,你就不想再深入下去了,,因?yàn)橛∠蟛缓?。第一感覺很重要,也比較可靠,。
3,、企業(yè)考察:對(duì)企業(yè)的經(jīng)營、研發(fā),、生產(chǎn),、管理、資源等實(shí)施實(shí)地考察,;對(duì)高管以下的員工進(jìn)行隨機(jī)或不經(jīng)意的訪談,,能夠得出更深層次的印象或結(jié)論。
4,、競(jìng)爭(zhēng)調(diào)查:梳理清楚該市場(chǎng)中的競(jìng)爭(zhēng)格局,、對(duì)手的情況。通過各種方式和途徑對(duì)競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)進(jìn)行考察,、訪談或第三方評(píng)價(jià),;對(duì)比清楚市場(chǎng)上各種競(jìng)爭(zhēng)力量及其競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)劣勢(shì)。對(duì)競(jìng)爭(zhēng)企業(yè)的信息和對(duì)比,,掌握得越充分,,投資的判斷就會(huì)越準(zhǔn)確。
在以上我的精彩的分享是關(guān)于這個(gè)問題的解答,,都是我的真實(shí)想法與觀點(diǎn),,同時(shí)我希望我分享的這個(gè)問題的解答于分享能夠幫助到大家。
我也希望大家能夠喜歡我的解答,,大家如果有更好的關(guān)于這個(gè)問題的解答與看法,,望分享評(píng)論出來,共同走進(jìn)這話題,。
我在這里,,發(fā)自內(nèi)心真誠的祝大家每天開開心心工作快快樂樂,,擁有身體健康生活每一天,家和萬事興,,年年發(fā)大財(cái),,生意興隆,謝謝,。
最后歡迎大家關(guān)于這個(gè)問題暢所欲言,,有喜歡我的記得關(guān)注下哦,每天為大家分享與解答我的想法與見解哦,。
基金理財(cái),鑒于股票和銀行存款之間的一種產(chǎn)品,?;鸨裙善钡娘L(fēng)險(xiǎn)小,沒有股票的收益高,?基金比銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)高,,比銀行存款收益高。所以基金是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)小,,收益相對(duì)穩(wěn)定的一款產(chǎn)品,。
基金的類型分為五種:
1:指數(shù)型基金,比如滬深500,。巴菲特一生沒有推薦過一只股票,只推薦了一個(gè)叫指數(shù)基金,,風(fēng)險(xiǎn)小,收益穩(wěn)定,。
2:混合型基金,,是可以投資股票,債券,,貨幣市場(chǎng)的一種靈活性基金起投資股票的倉位很靈活,,可以0到100%市場(chǎng)差的時(shí)候可以空倉休息,這類基金目前比較受基金公司和投資人的喜愛,。
3:股票型基金,,主要投資于股票市場(chǎng)的基金,其股票稱為要不能低于80%,,這個(gè)規(guī)定讓主動(dòng)性股票基金壓力很大,,一直高倉位運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)也很高,所以現(xiàn)在新成立的股票型基金越來越少了,。
4:貨幣型基金,。應(yīng)該是屬于國民級(jí)產(chǎn)品的,支付寶里面的余額寶就屬于貨幣基金,貨幣基金只投資于貨幣市場(chǎng),,由銀行存款,,銀行票據(jù)短期國債風(fēng)險(xiǎn)很低,流動(dòng)性極高,,資金額不大的話能做到極速取現(xiàn),,是一種準(zhǔn)儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品,。
5:債券型基金,,是指以國債金融債,信用債等,,債券作為主要投資對(duì)象的基金,,其資產(chǎn)的80%需要投資與債券,然后又可以根據(jù)其投資標(biāo)的的不同分為純債基金,,一級(jí)債基,,二級(jí)債基,可轉(zhuǎn)債基金等,。
推薦購買指數(shù)型基金,,這也是巴菲特推薦的,因?yàn)橹笖?shù)基金風(fēng)險(xiǎn)小,,收益相對(duì)穩(wěn)定,。
關(guān)注我?guī)懔私飧嗟耐顿Y理財(cái)?shù)闹R(shí)。
基金理財(cái)是很多老百姓理財(cái)?shù)囊环N方式會(huì)比銀行利率高一些風(fēng)險(xiǎn)的也會(huì)比股市低不少,,能買基金怎么買才能夠賺錢呢,?
首先,讓我們做基金理財(cái)應(yīng)該把自己的閑置資金做一個(gè)分配,,除去生活必要的支出和風(fēng)險(xiǎn)支出以外,,剩下的才能拿去做投資,這是一個(gè)前提條件,,因?yàn)槿魏瓮顿Y都是有風(fēng)險(xiǎn)的,。其次基金在不同的平臺(tái)上購買價(jià)格也是不一樣的,這個(gè)呢,,我們應(yīng)該提前去做一個(gè)了解,,
然后選擇一個(gè)自己信任的平臺(tái),去進(jìn)行購買,,
第三呢,,基金的品種非常多,我們需要了解一下這些基金的屬性,,
另外基金分為幾種,,指數(shù)基金,貨幣基金,債券基金,,股票基金,,混合型基金,他們投資的方向不同,,利益也不同,,總而言之是風(fēng)險(xiǎn)大的收益越大,風(fēng)險(xiǎn)小的收益也小,,
最后呢,,給大家總結(jié)幾點(diǎn)一、利用自己的閑散資金進(jìn)行投資,,二,、各平臺(tái),基金價(jià)格會(huì)有所不同,,找合理的平臺(tái)來購買基金,。三。根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,,選擇基金的類型四,、了解基金的各種收費(fèi)項(xiàng)目,五,、學(xué)習(xí)基金知識(shí),,理性購買。
直接劃重點(diǎn),!
1,、分布方面。40歲以下,,三分之一債券,,三分之一混合,三分之一指數(shù),。40歲以上,,逐步加大債券比例,畢竟年齡越大,,安全第一才是王道,。
2、選基方面,。盡量避免沒啥反彈能力的農(nóng)業(yè),,軍工等。今年的熱門一季度是醫(yī)藥,,消費(fèi),,后半年是5G,,科技,汽車等,。
3,、倉位方面。債券隨時(shí)進(jìn),,直接滿倉,。混合要找準(zhǔn)有趨勢(shì)的板塊,,上升時(shí)謹(jǐn)慎加倉,,下跌時(shí)采取金字塔式加倉法。跌的越多,,加倉約大,,熱門板塊基本都會(huì)從谷底反彈的,。切忌滿倉干,,盲目追漲殺跌。
4,、抄底逃頂,,落袋為安。這是最重要的,。多少人賺錢了舍不得出貨,,最后又虧回了解放前。
5,、一定要看大形勢(shì)走向,,找準(zhǔn)國家政策扶持的,下階段能成為熱門板塊的,。
就個(gè)人經(jīng)驗(yàn)做如下分享僅供參考(也是我的實(shí)際行動(dòng))
第一,,基金方向(股票型)
1、一般我會(huì)先從市場(chǎng)中已經(jīng)存在的基金做選擇,,首先選擇行業(yè)方向,,未來較有潛力且會(huì)有一定空間上行的行業(yè),比如現(xiàn)在的科技半導(dǎo)體5G基建創(chuàng)新藥等,,
2,、選擇這些行業(yè)中成立一年以上,且業(yè)績排名在前一百的基金,,
3,、會(huì)逐個(gè)分析基金成立以來的運(yùn)行情況,比如基金經(jīng)理是否有替換,,替換了幾個(gè),,累計(jì)受益是多少,目前基金經(jīng)理的過往業(yè)績,還有他現(xiàn)在持有的其他基金表現(xiàn)情況,,歷史回撤有多少,,也可以看看每次大波動(dòng)時(shí)候的進(jìn)攻和防守能力,這塊疊加大盤走勢(shì)就好
4,、最好要選擇有機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的基金
5,、買賣的時(shí)機(jī)把握,我是一半的資金一次性買入選擇好的標(biāo)的,,剩下的一半資金我會(huì)選擇每次大盤出現(xiàn)中陰線的當(dāng)天分批買入,,也就是下跌時(shí)點(diǎn)的定投,基金一般有百分之二十到百分之三十左右的收益我會(huì)減倉甚至清倉,,如果出現(xiàn)虧損五個(gè)點(diǎn)我會(huì)嚴(yán)格止損
第二,,理財(cái)方向
1.清晰的規(guī)劃好資金使用周期,很多理財(cái)都是有封閉期的,,隨時(shí)要使用的資金不建議參與理財(cái),,最好是閑置資金
2、了解理財(cái)?shù)闹芷?,預(yù)期收益率,,種類及起夠金額
很高心回答這個(gè)問題,我分享下自我投資基金的小心得:
1.?收益風(fēng)險(xiǎn):
如果你喜歡追求高風(fēng)險(xiǎn)收益的,,不怕暫時(shí)的虧損,,就盡量選擇高風(fēng)險(xiǎn),偏激進(jìn)型的基金,。如果喜歡穩(wěn)健點(diǎn)的,,每天都擔(dān)心虧損的話,可以選擇中風(fēng)險(xiǎn)類的,,是可以上好多基金平臺(tái)查詢到的),。如果喜歡低風(fēng)險(xiǎn)……低風(fēng)險(xiǎn),既然想要理財(cái),,買基金選擇低風(fēng)險(xiǎn)的,,我覺得就沒多大意義了。直接余額寶,,銀行定期多的是穩(wěn)定收益,。
2.養(yǎng)成定投習(xí)慣:
基金不能當(dāng)作股票一樣頻繁買賣,雖然基金門檻低,,但平臺(tái)也是要收取相關(guān)手續(xù)費(fèi)的,,頻繁操作下不但收益沒賺到,反倒手續(xù)費(fèi)去了不少,,定投能淡化擇時(shí),,客服人性的弱點(diǎn),,這才能行成微笑曲線。曾有人對(duì)美國幾十年的基金市場(chǎng)進(jìn)行過統(tǒng)計(jì),,發(fā)現(xiàn)堅(jiān)持丁酮一只基金三年以上的投資者,,盈利概率是70%,十年以上盈利概率是84%,,二十年以上更驚人,,盈利概率達(dá)到99.7%!
3.了解基金:
基金選擇要先了解基金的規(guī)模大小,,我覺得最少不能低于1億,,不然容易面臨清盤,資金規(guī)模越大,,當(dāng)然保障性就越高,。再個(gè)還有基金經(jīng)理,了解相關(guān)背景,、過往的成績,、投資風(fēng)格、是否能合理應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的波動(dòng),,控制基金的風(fēng)險(xiǎn)以及未來的潛在收益等,。
4.資金合理配置:
購買基金理財(cái)一定要用閑置的資金投資,,千萬不能把日常生活開支所需的資金也都全部投資到基金上,,聽過有個(gè)持倉黃金比例,50%,。閑置資金的50%,,預(yù)留50%。當(dāng)市場(chǎng)行情一旦遇到大波動(dòng)時(shí),,你就會(huì)被套牢,,導(dǎo)致沒有多余的資金在低位加倉,只能辛苦的受煎熬等待行情回暖,。就拿我自身購買基金理財(cái)舉例,,正因?yàn)槲沂稚系馁Y金不夠富余,因疫情影響導(dǎo)致之前定投的基金收益到現(xiàn)在還是虧損狀態(tài),,沒有多余的資金手動(dòng)加大購買,,只能小額購買,這樣就不能在比較好的時(shí)機(jī)購買到價(jià)格低廉的好基金,,攤低持有基金成本的力氣也是微不足道,。
基金理財(cái),無非明確的就是一個(gè)原則和三大要素,。
一個(gè)原則:用于理財(cái)?shù)馁Y金一定是最近3-5年用不上的錢,,如有突發(fā)情況需要變現(xiàn)就很可能虧損,。
三大要素:買什么,什么時(shí)候買,,什么時(shí)候賣,。
我們來具體分析一下。
如果是新手,,沒有一些基礎(chǔ)的投資經(jīng)驗(yàn),,那么我會(huì)毫不猶豫的推薦您購買指數(shù)基金。指數(shù)基金我們可以簡單理解為只要股市不崩盤,,指數(shù)就一直會(huì)存在的,。只要指數(shù)存在,那么我們手中的基金份額就在,。只不過是上漲快慢,,震蕩大小的問題。中國股市歷史大概是5-7年經(jīng)歷一個(gè)牛熊周期,,雖然其中可能會(huì)經(jīng)歷回撤的風(fēng)險(xiǎn),,但絕不會(huì)像個(gè)股一樣退市。而對(duì)于新手來說,,基金現(xiàn)在已經(jīng)達(dá)到1800多只,,不比選一只股票容易多少,那就先從最基本的上證50,,滬深300這兩只股票做起其實(shí)就可以了,。
基金什么時(shí)候買?雖然我們不能精確的判斷出哪個(gè)點(diǎn)是最低點(diǎn),,但是我們可以預(yù)估出底部區(qū)域,,來分批購買。
例如上圖為博時(shí)2003年成立的滬深300指數(shù)基金最近十年的數(shù)據(jù),,也就是從2010年4月份開始的,。我們看灰色的部分是滬深300指數(shù)的收盤點(diǎn)位??梢钥闯鲈?012年至2015年的三年期間,,一直在2100點(diǎn)至2200點(diǎn)震蕩,最高的時(shí)候是2013年的2700點(diǎn),。如果那時(shí)沒有參與到,,我們就可以經(jīng)過歷史看出,2100點(diǎn)到2700點(diǎn)之間,,就是底部區(qū)域,,而如果現(xiàn)在能跌破2000點(diǎn)一下就更是價(jià)值洼地。
所以這個(gè)時(shí)候我們就可以在這個(gè)區(qū)域,,分批次,,例如每周或每月投資到基金中來,。原則是3-5年用不到的錢,指數(shù)越高就少投資一些,,指數(shù)越低就多投資一些,。
到此,以上就是小編對(duì)于投資理財(cái)如何開發(fā)客戶的問題就介紹到這了,,希望介紹關(guān)于投資理財(cái)如何開發(fā)客戶的3點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。