大家好，今天小編關注到一個比較有意思的話題,，就是關于如何判斷投資公司的問題,，于是小編就整理了2個相關介紹如何判斷投資公司的解答，讓我們一起看看吧,。
股市約有3700家上市公司，選擇哪一家或者哪幾家上市公司股票進行投資,，確實是一件十分困難的事情,。不但要分析這家上市公司過往財務水平，還要分析未來業(yè)績預期情況,、現(xiàn)在股票價格所處估值水平等,。那么，如何分析公司是否值得投資呢,？
影響股票價格漲跌的因素是什么,？我們認為有兩點：1、上市公司內(nèi)在價值,；2,、上市公司股票供需關系。一家上市公司的內(nèi)在價值,，可以理解為這家上市公司股票值多少錢,。而一家上市公司股票供需關系呢？就是投資與賣出這家上市公司股票的多與少,，如果需求大于供給,，股票價格上漲；如果供給大于需求,，股票價格下跌,。當然了，上市公司股票供需關系圍繞的中心又是什么呢？是：價值,，即價格圍繞價值波動,。如果一家上市公司沒有價值，價格出現(xiàn)上漲,，也會是“虛高”,，如果一家上市公司具備價值，價格反而出現(xiàn)下跌,，未來價格也會出現(xiàn)補漲,。
為什么要查看以往的財務信息？投資者往往分析一家上市公司的時候,，就會提到“護城河”業(yè)務能力這一因素,。可是,，何為“護城河”業(yè)務能力呢,？簡單來說，就是公司生產(chǎn)出來的產(chǎn)品能很好的被市場消化,，并且業(yè)務情況十分穩(wěn)定。這種情況,，從邏輯思維的角度出發(fā),，市場中沒有百分之百的“護城河”，只有相對的“護城河”業(yè)績,。怎么講,？
難道一家公司的產(chǎn)品，會永久暢銷嗎,？有投資者會說貴州茅臺,，也只是相對理論，并非絕對,。通過查看歷年的財務信息,，特別是營業(yè)收入同比增長率、凈利潤同比增長率兩項財務數(shù)據(jù)能很好的分析出一家上市公司歷年營業(yè)收入,、凈利潤水平的提升情況,。如果多數(shù)年保持著正增長的情況。說明這家上市公司擁有穩(wěn)定的業(yè)務能力,，不管是業(yè)務擴張還是凈利潤的提升水平,。
上述圖片中顯示上市公司自可查財務數(shù)據(jù)以來，沒有一年的業(yè)務情況是負增長的表現(xiàn),，均是保持著正增長,。并且，營業(yè)收入同比增長率多數(shù)年保持的是20%以上的增長性，凈利潤同比增長率也是保持著20%以上的增長性,。這家上市公司,，一直有著穩(wěn)定的業(yè)績增長，可以說其產(chǎn)品就是擁有“護城河”意義,。
那么,，什么樣的上市公司股票值得投資呢？我們認為,，一家上市公司具有可持續(xù)性業(yè)績增長,，營業(yè)收入同比增長率、凈利潤同比增長率常年保持正增長,，多數(shù)年保持雙位數(shù)增長的上市公司,，可投資的價值性高。
很多投資者都會忽略每年只有百分之幾的股息率水平,。其實這一項財務數(shù)據(jù),，能考量出很多上市公司的信息。比如,，一家上市公司如果業(yè)績不好,，也沒有什么貨幣現(xiàn)金，還可能執(zhí)行比較高的股息率嗎,？是不可能的,。就算是公布分紅，而一時間拿不出現(xiàn)金進行分紅,，也是問題,。反之，如果一家上市公司業(yè)績優(yōu)良,，擁有很好的現(xiàn)金儲備,，并且每年均保持較高的分紅股息率水平，也足以證明這家上市公司的優(yōu)質(zhì)性,。
當然,，股息率的作用很多。如果一家上市公司常年保持著高現(xiàn)金股息率,，就算是股票價格不變,，每年還有對應的現(xiàn)金分紅，不僅僅能降低投資風險性,，還能很好的回籠投資資金,。如果一家上市公司低股息率呢？現(xiàn)金分紅回報低,，且降低風險的時間將會延長,。我們可以做一項對比，兩家上市公司，五年內(nèi)股票價格維持不變,，僅僅只有填權行情,，一家上市公司股息率為5%，而另外一家上市公司股息率為0.5%,。面對這兩家上市公司,，你作何選擇？選擇股息率高的一家上市公司,，更為合理,，回報率更高。
什么樣的上市公司股票值得投資呢,？我們認為,，有著高股息的上市公司值得投資。當然,，如果一家上市公司僅僅只有一年的時間為高股息率,，這樣的參考價值比較低，需要常年保持高股息率的上市公司,，投資價值性會更高,。
這個問題初看起來簡單，其實也并不容易,，什么樣的公司才值得投資呢,？我覺得用邱國鷺的好行業(yè)，好公司,，好價格一句話可以高度概括。具體來說如下：
首先必須得是比較好的行業(yè),，因為這樣的賽道才容易出長線大牛股,。舉例來說，過去幾年,，“吃酒喝藥”行情非常引人注目,，就實而論，白酒和醫(yī)藥確實是非常好的行業(yè)：需求永遠存在,，而且多屬于重復性消費,。特別是白酒行業(yè)，這個行業(yè)非?？粗仄放品e淀的因素,，這就造成了行業(yè)內(nèi)的頭部公司如貴州茅臺，五糧液,，瀘州老窖擁有非常大的品牌優(yōu)勢,，而且這個行業(yè)內(nèi)新的公司想要闖出一片天非常不容易，這就導致強者恒強，強者越強,。所以說五糧液,，貴州茅臺，瀘州老窖這幾年都成為大牛股,，當然現(xiàn)在的股價確實也并不便宜了,。相比之下呢，像影視行業(yè),、游戲行業(yè),，太依賴于爆款單品，而且這樣的爆款單品最多只能貢獻幾個月的業(yè)績,。不像白酒行業(yè)可以躺在品牌構成的優(yōu)勢里面,，一直安穩(wěn)的坐享其成。
再舉個例子,，同樣是家電行業(yè),，空調(diào)冰箱洗衣機等白電行業(yè)，就遠遠比電視機這樣的黑電行業(yè)要強的多,，因為空調(diào)和冰箱的技術相對穩(wěn)固,，企業(yè)互相拼殺的更多是品牌力和渠道力，而不需要為未來的技術是什么方向而煩惱,、去下注,。所以說格力電器和美的集團，也成為長線大牛股,，而長虹集團,、TCL、海信電器,，長期表現(xiàn)就差的太多了,。
選擇了好行業(yè)后，選擇好公司同樣非常重要,。那么這個衡量的標準是什么呢,？仍然按照邱國鷺所說的：只數(shù)月亮，不數(shù)星星,。我們直接選擇行業(yè)內(nèi)已經(jīng)具備一定的競爭優(yōu)勢（最好是有一定壟斷屬性）的企業(yè)去投資,，而不是賭某家公司有可能成為未來的霸主的公司。因為黑馬逆襲畢竟只是小概率的事件,。你可以看到許多現(xiàn)在的龍頭,，實際上在好幾年前甚至10多年前，就早已經(jīng)是龍頭了,。比如說格力電器,、貴州茅臺,、恒瑞醫(yī)藥等等。
但是問題又來了,，好行業(yè)內(nèi)的好公司就值得投資了嗎,？不，遠遠不是,！好公司也必須好的價格買入才OK,，許多優(yōu)秀的公司，如果買入的價格太高了,，照樣收益非常低,。比如說巴菲特的愛股可口可樂，如果有人在1999年的高點買入,，持有到現(xiàn)在,，年化收益不過2%左右，是非常非常低的長期收益率,。國內(nèi)來看,，如果在2007年的高點買入中國平安，那么一直持有的話,，10年之后才會解套,。所以好價格的重要性也非常非常大。以合理的價格買入優(yōu)秀的公司是可行的,，以太貴的價格買入任何公司都會是災難,。
投資一個公司首先要看這個公司所處的行業(yè)，成功的投資人無不如此,，如孫正義投資阿里巴巴,，南非報業(yè)集團投資騰訊，香港大叔投資萬科A等,。他們都是在最合適的時機投資了這些公司,，在行業(yè)和公司的大發(fā)展中獲得豐厚的天文數(shù)字回報。除了行業(yè)以外還要看以下幾點：
第一,，創(chuàng)業(yè)團隊，在好的行業(yè)和發(fā)展都需要好的創(chuàng)業(yè)團隊,，創(chuàng)業(yè)氣氛濃厚,，生產(chǎn)經(jīng)營和諧，都是能夠幫助公司在行業(yè)當中脫穎而出的,。
第二,，領導者，好的企業(yè)離不開有遠見的領導者,，如任正非,，馬云,，雷軍等。領導者徐亞具備兩個要素,，第一是遠見,，第二是對下屬的協(xié)調(diào)能力。
第三,，企業(yè)重點發(fā)展方向,，對行業(yè)準確的判斷奠定了重點把握方向的基礎，根據(jù)時代的發(fā)展不斷適應變化,。
以上條件具備之后那么我們就可以挑選公司了,，其實挑選公司就像人一樣，最重要的就是看領導者具備的能力,。那么哪些行業(yè)會是未來的風口呢：
第一,，環(huán)保，隨著環(huán)境的日益惡化,，環(huán)保行業(yè)的風口悄然來臨,。我們生活當中多使用的產(chǎn)品，所有的都有具備升級和改造的潛力,，市場潛力無限,。
第二，網(wǎng)絡科技,，隨著5G時代的來領,，將大幅改變我們的生活，回想起4G時代的新出產(chǎn)物（共享經(jīng)濟,，手機導航,，各大APP的發(fā)展等）和手機的發(fā)展，未來5也必將形成新的事物,。
很多行業(yè)都將迎來變革,，新能源，新基建等,，隨著社會的發(fā)展和消費者日益增長的需求不斷提升,，社會的進步不會停歇，老的產(chǎn)業(yè)也將在升級換代中逐步成長,。
謝謝小秘書邀請,！我2007年開始買基金,，有十多年了，歷經(jīng)牛熊,，哭過,，也笑過,，也虧過，總體還是賺的多一些,。針對你問的用什么指標對比挑選基金,，下面我結合自己的投資習慣，幫你梳理一下,。
第一步,，確定購買的基金類型
基金有很多種，要根據(jù)自己的風險承受能力,，挑選適合自己的,。比如你風險承受能力強，就選擇股票型和指數(shù)型,；風險承受能力適中,，就選擇混合型、平衡型和債券型,；風險承受能力弱,，就選擇保本型和貨幣型。
第二步,，看基金排名
通?？唇?個月、1年,、3年的排名,，就代表著這只基金近期和長期的盈利能力。在這三個時間里排名靠前的,，挑選20只出來,。雖然歷史業(yè)績不代表未來，但可以作為參考依據(jù),。
第三,，選基金公司
一定要選成立時間早、規(guī)模大,、投研盈利能力強的基金公司,。網(wǎng)上都有公司規(guī)模、收入排名,，可以參考,。成立時間短的小公司，投資盈利能力肯定不如成立時間早的大公司,。
我是價值投資者小六忠誠。我非常贊同巴菲特的說法,，購買指數(shù)基金是普通投資者最佳的選擇,。
除了投資股票以外,，我還在支付寶的螞蟻財富定投了指數(shù)基金。我現(xiàn)在購買的是滬深300和上證50指數(shù),。我認為指數(shù)基金已經(jīng)給我們制定了一個最佳的投資計劃,，就是定投。
每月定投最適合普通投資者,，因為作為業(yè)余投資的普通投資者,，他們每個月都會有工資收入，每月定投適合月薪收入的朋友,。正好可以累積你的工資收入,，讓你辛苦賺來的血汗錢也動起來，替你賺取收益,。
不用費心去想著投資什么基金好,，被動型的指數(shù)基金長期投資會優(yōu)于其它主動管理型基金。就指數(shù)基金而言,，目前有四大主流指數(shù),，就是滬深300，上證50,，中小板和創(chuàng)業(yè)板,。
要說到如何挑選基金。我只遵循簡單的策略,，掌握住基金的輪動節(jié)奏,。和投資股票一樣的策略，從歷史新高跌下來的指數(shù)都是三年不要去碰它,。
比如中小板和創(chuàng)業(yè)板,，在2015年已經(jīng)創(chuàng)出歷史新高就不再碰它們。所以選擇定投滬深300和上證50基金,。不說大家也明白,，這兩年正輪到滬深300和上證50大顯身手。
另外大家還要注意一點,。選擇基金要選擇規(guī)模稍大一點的,，我建議不要低于10億元。因為基金會清盤的,，如過低于5000萬元規(guī)模會有清盤的風險,。
其實指數(shù)基金即使清盤，風險也不大,，因為很多公司的指數(shù)基金投資的標的都是一樣,，即使清盤，你也能拿回資金換到其他公司的相同指數(shù),。但是能避免就避免了,，所以還是建議選規(guī)模大一點的啦,。
以上是我投資基金的一點做法和選擇小細節(jié)，歡迎多多指教,，一起學習一起進步,。
我一般喜好購置老基金，新發(fā)行基金很少購置,。挑選方法如下：
1)挑選基金的長跑能手,，采用1/4分段指標優(yōu)選法。不只看今年業(yè)績,，也要看至少3年來業(yè)績,。以易方達消費基金為例。如下圖：
該基金近半年,，近一年,，2016年，2017年,，近3年來收益率都處于幾百支同類基金的前1/4分段排位,，今年以來分段排位不好，但我看好他的未來,。另外一個例子是銀華富?；稹Ｈ缦聢D：
這兩個基金,，經(jīng)過了2016年熊市的考驗,，3年來收益增長了50-60%以上，同被評為5星級基金,。2017年分別增長了53%;64%.其在同類幾百種基金擂臺賽中,，業(yè)績排位在前1/4分段位。
2)這兩個基金公司的資金規(guī)模都處于前15位,。都是優(yōu)秀基金經(jīng)理,，經(jīng)理多年在位掌舵，沒有換人,，這兩支基金都被評價為5星級
3)這兩支基金走勢穩(wěn)建,，波動較小。牛市長的快,，熊市跌的不多,，振蕩市(猴市)波動不大。
4)我還有持有博時主題基金,，10年翻10番,，華夏大盤基金6年翻了12番，華夏回報基金15年翻了10番。遺憾的是,，這三支基金沒有長期持有,，采用了波段操作。其中華夏大盤,，2006年底買入時1.6元/每份額，2013年贖回時11.5元/每份額,。贖回原因,，自從經(jīng)理王亞偉跳槽后，該基金業(yè)績不如以前了,。
5).本文未談到新發(fā)行基金如何選擇,，作為另一個話題談吧！
選基金需要看的指標有很多,，例如基金公司的背景,、基金經(jīng)理的能力、過往業(yè)績,、持倉明細,、基金規(guī)模、最大回撤率等等,。在選擇基金的時候,，這些指標都應該去關注。但是衡量基金的好壞和未來的投資價值,，不一定要參考所有指標,。每一位投資者對這些指標都有側重點，所以并沒有標準化的選基方式,，要根據(jù)自身的投資經(jīng)驗來把握,。
對于挑選基金，我個人的習慣是這樣的,。
1,、先選擇基金的種類和投資方向。我比較喜歡熊市買債券基金,，牛市買偏股型基金,。不同的基金，投資的比例和方向都不同,。就好比科技基金和醫(yī)療基金,，是截然不同的兩類基金。選擇上優(yōu)先考慮哪類基金在未來一段時間內(nèi)的表現(xiàn)以及空間,。
2,、基金業(yè)績是重點關注的對象，通常會根據(jù)基金排行來分析，選擇同類基金中更強勢的來投資,。對于過往業(yè)績,，我更看中長期的業(yè)績漲幅。如果基金只是半年內(nèi)漲幅較大,，那么參考意義就非常有限,。但是這只基金如果3~5年時間都呈上漲趨勢，相對來說就比較穩(wěn)鍵,，側面也能夠說明基金經(jīng)理的投資策略屬于哪一類風格,。
3、 基金經(jīng)理的能力很關鍵,，特別是主動型基金,，非常依賴基金經(jīng)理的能力。所以要好好了解基金經(jīng)理的背景以及過往管理基金的業(yè)績,，他的投資策略和風格到底適不適合自己,？選擇優(yōu)質(zhì)的基金經(jīng)理，等于成功了一半,。
4,、除了關注以上這些指標，還會花一些心思去研究基金的規(guī)模,、最大回撤率等等這些,。看上去影響較小的指標,，卻是很重要的細節(jié),。
感謝邀請！我一般選基金主要看一下幾個指標：
1,、歷史業(yè)績 2,、基金的資產(chǎn)規(guī)模 3、投資理念 4,、基金經(jīng)理
1,、歷史業(yè)績
查看下基金自成立以來的業(yè)績表現(xiàn)是否良好，波動是否大,，獲利空間怎樣,。基金的歷史業(yè)績表現(xiàn)良好,，才有投資價值,，反之年年虧損我們就沒必要投資。
2,、基金的資產(chǎn)規(guī)模
基金的資產(chǎn)規(guī)模大小要適中（一般在10-20億左右）,，比較好,。小了又被清盤的危險，太大不方便管理,，所謂“船小好調(diào)頭”,。
3、投資理念
看基金的投資理念是否與你的投資理念相符,。比如你想要有穩(wěn)定收益,，而去買股票型基金，這肯定是違背了你的投資理念的,。
4,、基金經(jīng)理
看基金經(jīng)理是否有豐富的基金管理經(jīng)驗，基金經(jīng)理的投資風格,、投資策略和投資領域，以及在其任期內(nèi)個基金的回報率,。還有就是基金的基金經(jīng)理變動是否頻繁,。
我基本上會從以上的4各方面來挑選基金。
到此,，以上就是小編對于如何判斷投資公司的問題就介紹到這了,，希望介紹關于如何判斷投資公司的2點解答對大家有用。
