大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的問題,，于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的解答,，讓我們一起看看吧,。
投資者適當(dāng)性制度是中國證監(jiān)會(huì)和中國金融交易所結(jié)合股指期貨市場的特點(diǎn)，要求期貨公司了解客戶,、客觀全面衡量客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,，根據(jù)“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”的原則建立的一項(xiàng)制度，其目的是為了切實(shí)保障投資者的合法權(quán)益，促進(jìn)股指期貨市場功能的正常發(fā)揮,，實(shí)現(xiàn)市場的平穩(wěn)運(yùn)行,。
投資者適當(dāng)性制度是指規(guī)范投資者和證券公司之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要制度，是證券公司向客戶提供金融產(chǎn)品或服務(wù)時(shí),，應(yīng)確保其所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與特定客戶的財(cái)務(wù)狀況,、投資目標(biāo)、知識經(jīng)驗(yàn)以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相匹配,，不得將高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或服務(wù)推薦或銷售給低風(fēng)險(xiǎn)承受能力的客戶而導(dǎo)致客戶利益受損,。本質(zhì)上投資者適當(dāng)性制度就是投資者保護(hù)制度。
股民在開戶之前都會(huì)被要求填寫股票風(fēng)險(xiǎn)測評，這是分析里的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的一項(xiàng)測試,，有助于里今后采取什么樣的股票操作,，但是這個(gè)評測結(jié)果是會(huì)過期的，一旦過期了就會(huì)提示里,，那么過期后又該怎么辦呢? 據(jù)報(bào)道,，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的新《證券期貨投資者適當(dāng)管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)將面向全國實(shí)施。這也意味著,，股票將不再是誰想買就能買的產(chǎn)品,。最近很多股民打開股票賬戶也收到了股票風(fēng)險(xiǎn)測評過期的提示?！ ?/p>
將在發(fā)布的新《證券期貨投資者適當(dāng)管理辦法》中,，此次新規(guī)將股票投資者和產(chǎn)品或服務(wù)明確劃分為五大類，其中,，A股股票,、B股股票、AA級別信用債,、創(chuàng)新層掛牌公司股票等劃入“中風(fēng)險(xiǎn)”等級產(chǎn)品,，需要風(fēng)險(xiǎn)測評分?jǐn)?shù)在37分以上的投資者才能購買?！ ∫虼?，收到股票風(fēng)險(xiǎn)測評過期的投資者需要在7月1日前重新做一次股票風(fēng)險(xiǎn)測評。那么,，股票風(fēng)險(xiǎn)測評過期,，具體該怎么做呢? 股票帳戶顯示風(fēng)險(xiǎn)評測有效期過期，是針對創(chuàng)業(yè)板的,，原來做的風(fēng)險(xiǎn)測評已經(jīng)過期需要重新測評,，在沒有重新測評前暫時(shí)停止買入創(chuàng)業(yè)板股票的資格，原來已經(jīng)持有的可以賣出?！ ?/p>
可以重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評,，有兩種辦法：1.帶身份證去證券公司重新做風(fēng)險(xiǎn)測評。2.登錄交易軟件,，找到風(fēng)險(xiǎn)測評(不同軟件查詢方法不一),，重新測評?！ ≌f明：只要通過風(fēng)險(xiǎn)測評就會(huì)恢復(fù)創(chuàng)業(yè)板交易資格,。
根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)投資者適當(dāng)性要求，投資者首次委托交易前或者風(fēng)險(xiǎn)測評到期后,，必須重新測評才能繼續(xù)進(jìn)行委托交易,。風(fēng)險(xiǎn)評估一般是2年一次，一般到期之后會(huì)有頁面彈出,，投資者進(jìn)行重新評估就好,，每個(gè)軟件方法不同。交易軟件可以直接完成,，不需要去柜臺,。
普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示,、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù),。
根據(jù)適當(dāng)性管理辦法規(guī)定，經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí),，應(yīng)當(dāng)了解投資者的下列信息：
1,、自然人的姓名、住址,、職業(yè),、年齡、聯(lián)系方式等基本信息,；
2,、收入來源和數(shù)額、資產(chǎn),、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況,；
3、投資相關(guān)的學(xué)習(xí),、工作經(jīng)歷及投資經(jīng)驗(yàn),；
4、投資期限,、品種,、期望收益等投資目標(biāo),；
5、風(fēng)險(xiǎn)偏好及可承受的損失等,。
自然人投資者開通新三板交易權(quán)限的要求如下：
1、一類投資者（可交易基礎(chǔ)層,、創(chuàng)新層及精選層股票）：
（1）申請權(quán)限開通前10個(gè)交易日,，本人名下證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均200萬元以上（不含通過融資融券融入的資金和證券），且前30個(gè)交易日中有5個(gè)交易日（含）以上日終資產(chǎn)不低于200萬,。
（2）具有《適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的投資經(jīng)歷,、工作經(jīng)歷或任職經(jīng)歷。
2,、二類投資者（可交易創(chuàng)新層及精選層股票）：
（1）申請權(quán)限開通前10個(gè)交易日,，本人名下證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均150萬元以上（不含通過融資融券融入的資金和證券），且前30個(gè)交易日中有5個(gè)交易日（含）以上日終資產(chǎn)不低于150萬,。
（2）具有《適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的投資經(jīng)歷,、工作經(jīng)歷或任職經(jīng)歷。
3,、三類投資者（僅可交易精選層股票）：
（1）申請權(quán)限開通前10個(gè)交易日，本人名下證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均100萬元以上（不含通過融資融券融入的資金和證券）,，且前30個(gè)交易日中有5個(gè)交易日（含）以上日終資產(chǎn)不低于100萬,。
（2）具有《適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定的投資經(jīng)歷、工作經(jīng)歷或任職經(jīng)歷,。
到此,，以上就是小編對于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的3點(diǎn)解答對大家有用,。
