大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于怎么投資債券基金的問(wèn)題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹怎么投資債券基金的解答,，讓我們一起看看吧,。
我來(lái)幫你解答這個(gè)問(wèn)題吧,！我們知道在所有基金中，債券型基金屬于中低風(fēng)險(xiǎn)的基金,，那么什么是債券型基金呢,？主要是指把基金資產(chǎn)投資在債券上，通過(guò)對(duì)債券進(jìn)行組合投資,，尋求比較穩(wěn)定投資收益的一種基金,。債券基金主要投資在國(guó)債,、金融債、企業(yè)債,、可轉(zhuǎn)債等,，也有極少部分投資在股票。
債券基金的風(fēng)險(xiǎn)較低,，收益比較穩(wěn)定,，但是債券基金的價(jià)格受到市場(chǎng)利率、匯率,、債券本身等影響,，所以波動(dòng)程度比股票低很多。但是債券基金也不是沒(méi)有一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn),，有的年份收益在5%～10%都屬于正常,，甚至有的年份能超過(guò)11%，但有的年份也有可能收益是負(fù)數(shù),。
所以我們選擇購(gòu)買(mǎi)債券基金的時(shí)候也要掌握一定的投資技巧,，要注意購(gòu)買(mǎi)債券基金的選擇時(shí)機(jī)，而且選擇債券型基金還要分析債券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)和收益情況,。如果在債券利率走入歷史低點(diǎn)時(shí),，要慎重選擇。如果經(jīng)濟(jì)走向低潮,，利率趨于下調(diào),，這時(shí)候投資債券型基金就可以獲得比較高額的收益。
從目前來(lái)看,，債券市場(chǎng)走勢(shì)不太明朗,，不確定風(fēng)險(xiǎn)比較高，我的建議是現(xiàn)在暫時(shí)不適合投資債券型基金,，先過(guò)一段時(shí)間再看看吧,！希望我的回答能對(duì)你有所幫助，如果你喜歡我的回答就請(qǐng)加關(guān)注我,，我會(huì)竭盡所能的來(lái)幫助您,，我是千禧西紅柿！
債券基金與股票,、混合基金不同,，由于債券風(fēng)險(xiǎn)本身就很小，因此,，債券基金可以說(shuō)是風(fēng)險(xiǎn)很小的一種基金了,。我們可以根據(jù)它的一些特點(diǎn)來(lái)選擇好的債券基金。
1、凈值和收益波動(dòng)小
債券基金的收益,、回撤等波動(dòng)本身就比股票和混合基金要小,，因此，我們?cè)龠x擇債券基金的時(shí)候,，不能光顧著收益排名,，還要仔細(xì)查看它的歷史最大回撤，收益波動(dòng)等因素,。
2,、盡量選擇凈值和凈值增長(zhǎng)率較高的
為什么這么說(shuō)？首先,，大家要拋開(kāi)一個(gè)誤區(qū)：凈值不等于價(jià)格,，更不代表很便宜。同時(shí),，凈值低與未來(lái)的收益沒(méi)有太大關(guān)系,。相反，凈值高則代表著管理團(tuán)隊(duì)的投資能力強(qiáng),，盈利能力也強(qiáng),。
從另一方面講，如果是有分紅的基金的話,，凈值會(huì)因?yàn)榉旨t金額,、分紅時(shí)間等的不同而變得不準(zhǔn)確。尤其是一些積極分紅的基金會(huì)與高分紅的基金混在一起排名,，這時(shí),，關(guān)注凈值增長(zhǎng)率就顯得很重要了。
3,、規(guī)模不應(yīng)太大
因?yàn)閭旧斫灰拙筒换钴S,，再加上資金規(guī)模較大的話（通常以超過(guò)20億元為標(biāo)準(zhǔn)），基金的“調(diào)倉(cāng)換債”是個(gè)很大的問(wèn)題,。因此,，選擇一些小規(guī)模的債券基金，或許能在市場(chǎng)行情好的時(shí)候獲取更多收益,。
4,、機(jī)構(gòu)持倉(cāng)比例高
一般來(lái)說(shuō)，機(jī)構(gòu)管理的資金量比較大,，因此風(fēng)險(xiǎn)偏好很低,，會(huì)選擇配置一些穩(wěn)定性好的債券或債券基金作為投資標(biāo)的。因此,，跟著“老大”走,，找那些機(jī)構(gòu)持倉(cāng)的債券相關(guān)的標(biāo)的基金或債券基金,，不敢說(shuō)高收益，但至少穩(wěn)定的收益率波動(dòng),，那時(shí)妥妥的。
很久沒(méi)有聊基金了,，今天聊一個(gè)以前沒(méi)有聊過(guò)的類(lèi)型——債券基金,。
很多人聽(tīng)到債券，興趣就不大,，因?yàn)橛X(jué)得它的收益很低,，所以大家無(wú)論在頭條還是在圈子里，都是熱情洋溢的聊股票,，基金都聊的非常少,，更何況債券基金，但其實(shí)各位真心錯(cuò)了,，理由有幾點(diǎn)
一 債券基金收益其實(shí)不錯(cuò)
上圖是螞蟻財(cái)富債券基金一年期的收益,，基本都在10%以上，這可不是一個(gè)低收益,。所謂可轉(zhuǎn)債就是你買(mǎi)的時(shí)候是債券,，但是當(dāng)發(fā)行債券的公司股票上漲帶來(lái)的收益大于債券的收益時(shí)，就變成了股票,。
投資一般分為固定類(lèi)和權(quán)益類(lèi),，權(quán)益類(lèi)比較常見(jiàn)的就是股票了，而固定累收益產(chǎn)品最常見(jiàn)的就是債券了,。
如果你是非專(zhuān)業(yè)投資者,，只是想理財(cái)時(shí)配置一部分債券基金，建議直接選市場(chǎng)上規(guī)模最大的債券基金就可以,。原因：一是規(guī)模大說(shuō)明業(yè)績(jī)優(yōu)秀或者穩(wěn)定得到了市場(chǎng)認(rèn)可,，二是債券本身是低風(fēng)險(xiǎn)低收益的投資，大部分債券基金業(yè)績(jī)差異很小,。
如果你是專(zhuān)業(yè)投資者,，想選適合自己的基金（符合自己對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)績(jī)的預(yù)期），那就需要閱讀基金的定期投資報(bào)告,，了解該基金的持倉(cāng)結(jié)構(gòu),，知道他是什么風(fēng)格的。這包括幾方面的持倉(cāng)信息：
債券類(lèi)型結(jié)構(gòu),；信用債占比越大,，預(yù)期收益越高，但違約風(fēng)險(xiǎn)也越大,。
債券期限結(jié)構(gòu),；整體期限越長(zhǎng)，在利率下行期間預(yù)期收益越高，但利率上行的話會(huì)很慘,。
債券信用評(píng)級(jí)結(jié)構(gòu),；信用評(píng)級(jí)越低，預(yù)期收益越高,，但違約風(fēng)險(xiǎn)也越大,。
持倉(cāng)集中度；集中度越高,，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)損失越大,。
歷史的持倉(cāng)結(jié)構(gòu)調(diào)整是否符合市場(chǎng)走勢(shì)，說(shuō)白了就是以前的持倉(cāng)調(diào)整是否能踩對(duì)點(diǎn),。
具體操作上,，可以先按規(guī)模、基金存續(xù)期排個(gè)序,，然后選出歷史業(yè)績(jī)比較長(zhǎng),、業(yè)績(jī)排名靠前、業(yè)績(jī)波動(dòng)較小的10只,，然后逐個(gè)閱讀一遍基金投資報(bào)告,，選出合適自己的。這里要注意的是,，存續(xù)期要足夠長(zhǎng),，經(jīng)歷過(guò)牛熊轉(zhuǎn)換，這樣的基金才能經(jīng)受住市場(chǎng)考驗(yàn),。一般債市的周期在3年左右,，所以歷史業(yè)績(jī)的判讀要跨越3年以上，越長(zhǎng)越好,。有些基金可能在某些市場(chǎng)環(huán)境下表現(xiàn)很好,，但可能換個(gè)市場(chǎng)風(fēng)格，業(yè)績(jī)立馬變臉,。
債券作為一類(lèi)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)在美國(guó)市場(chǎng)200年的歷史中,，平均年化收益6.5%；過(guò)去的15年,，在中國(guó)境內(nèi)市場(chǎng)債券基金的平均年化收益為8.38%,。我們剛剛經(jīng)歷了為期1.4年的債券熊市，這次調(diào)整債券收益為-1.45%,，我們是不是有耐心布局和等待優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的均值回歸呢,？
從數(shù)據(jù)測(cè)算上看，從2003年到2018年,，債券指數(shù)任意兩年以上不虧損概率為100%,，收益三年收益的平均觀察值達(dá)到22.94%,。給基金經(jīng)歷時(shí)間充分投資，無(wú)論債券還是股票都能安心選擇長(zhǎng)期優(yōu)質(zhì)標(biāo)的,。同時(shí)封閉產(chǎn)品可以靈活運(yùn)用杠桿增強(qiáng)收益,，杠桿最高可達(dá)200%
中途還能有效的避免客戶追漲殺跌的行為，讓客戶真正體驗(yàn)到優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)帶來(lái)的長(zhǎng)期收益,。
因此,，選擇對(duì)的機(jī)構(gòu)，再長(zhǎng)期持有,，這個(gè)是投資債券基金的重點(diǎn)。
到此,，以上就是小編對(duì)于怎么投資債券基金的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于怎么投資債券基金的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用。
