大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題，就是關(guān)于投資理財如何找客戶的問題,，于是小編就整理了3個相關(guān)介紹投資理財如何找客戶的解答,，讓我們一起看看吧。
首先非常感謝在這里能為你解答這個問題,，讓我?guī)ьI(lǐng)你們一起走進(jìn)這個問題，現(xiàn)在讓我們一起探討一下,。
我認(rèn)為,，在通常情況下，投資理財客戶擔(dān)心的問題有以下幾點：以P2P為例
①投資理財?shù)幕貓舐?/p>
也就是我們所說的收益,，投資理財?shù)淖罱K目的就是為了收益,，這也是投資理財客戶最在乎的。當(dāng)要投資項目是,，客戶首先會預(yù)計此次投資到底可能有多少回報,。像P2P，我們知道在2015年,，那時候P2P發(fā)展迅速,，年收益率在9%-18%，回報是相當(dāng)吸引人的,，所以很多客戶都爭相投資,，就是為了高收益。
②投資理財?shù)娘L(fēng)險
我們知道,，收益和風(fēng)險是并存的,，收益越高，而相應(yīng)的風(fēng)險也就越大,，追求收益的同時,，投資理財客戶必須認(rèn)識到風(fēng)險。像一些專業(yè)的投資理財客戶,，在投資項目之前,，會進(jìn)行風(fēng)險測評，比如資金安全,，公司證件是否安全,，是否按章程辦事，投資項目是否正規(guī),，盈利是否合理化等等,，為的就是能在把把握風(fēng)險的情況下獲得收益,。
③投資理財回報的速度
也就是我們所說的投資期限，誰都想在短期內(nèi)獲得高收益,，保證資金的流動性,。如果投資的回報率可以確定，那么何時能夠獲得回報將是投資者關(guān)心的重要問題,，一年回報與五年回報當(dāng)然大不相同,。
在以上的分享關(guān)于這個問題的解答都是個人的意見與建議，我希望我分享的這個問題的解答能夠幫助到大家,。
在這里同時也希望大家能夠喜歡我的分享，大家如果有更好的關(guān)于這個問題的解答,，還望分享評論出來共同討論這話題,。
對于理財客戶，最關(guān)注的就是：
一是投資收益也就是利率,。
二是投資風(fēng)險,。
三就是投資期限。 對于老百姓購買理財需要注意以下幾個方面的問題：一,，要量力而行進(jìn)行投資理財,，不可貪多。要合理安排自己的資金,，根據(jù)自己的收入,，家庭狀況，規(guī)劃好近期消費與長期不動產(chǎn)之間的比例,。二,，要了解自己的風(fēng)險偏好以及風(fēng)險承受能力，首先要考慮你的個人及家庭情況,，其次,，考慮投資產(chǎn)品選擇。三,，選擇靠譜有實力的銀行,，老百姓分辯能力有限，就選中行,、工行,、農(nóng)行等。
第一,，風(fēng)險,。
購買理財產(chǎn)品之前都是要做風(fēng)險測評的，這不是走流程,，而是正確認(rèn)識自己抗風(fēng)險的能力,。
第二,，期限。
在多長時間內(nèi)可以不動用這筆錢,，從而確定理財期限,。
第三，平時關(guān)注財經(jīng)知識,，雖然有專業(yè)的理財顧問服務(wù),，但自己最高也略懂一二。
我認(rèn)為,，在通常情況下,，投資理財客戶擔(dān)心的問題有以下幾點：以P2P為例
①投資理財?shù)幕貓舐?/p>
也就是我們所說的收益，投資理財?shù)淖罱K目的就是為了收益,，這也是投資理財客戶最在乎的,。當(dāng)要投資項目是，客戶首先會預(yù)計此次投資到底可能有多少回報,。像P2P,，我們知道在2015年，那時候P2P發(fā)展迅速,，年收益率在9%-18%,，回報是相當(dāng)吸引人的，所以很多客戶都爭相投資,，就是為了高收益,。
②投資理財?shù)娘L(fēng)險
我們知道，收益和風(fēng)險是并存的,，收益越高,，而相應(yīng)的風(fēng)險也就越大，追求收益的同時,，投資理財客戶必須認(rèn)識到風(fēng)險,。像一些專業(yè)的投資理財客戶，在投資項目之前,，會進(jìn)行風(fēng)險測評,，比如資金安全，公司證件是否安全,，是否按章程辦事,，投資項目是否正規(guī)，盈利是否合理化等等,，為的就是能在把把握風(fēng)險的情況下獲得收益,。
③投資理財回報的速度
也就是我們所說的投資期限，誰都想在短期內(nèi)獲得高收益,，保證資金的流動性,。如果投資的回報率可以確定,，那么何時能夠獲得回報將是投資者關(guān)心的重要問題，一年回報與五年回報當(dāng)然大不相同,。
投資理財客戶關(guān)心之一：投資的回報率
當(dāng)一個人要投資作某一項目是,，他首先會預(yù)計此次投資到底可能有多少回報，是否值得,。
通?；ヂ?lián)網(wǎng)的投資與傳統(tǒng)相比回報率大得多，這由互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展速度所決定,，但是要有良好的運營
投資理財客戶關(guān)心之二：投資的風(fēng)險
如果你有一筆資金需要投入的話,，可能會冷靜的想這次投資會有多大的風(fēng)險系數(shù)，如果不成功可能會虧多少,，同樣,，其他的投資者也會由此擔(dān)心。
通常認(rèn)為,，互聯(lián)網(wǎng)投資要比傳統(tǒng)的投資項目風(fēng)險更大,，因為許多的投資者認(rèn)為互聯(lián)網(wǎng)是一個非常無形的東西,，不容易掌控,。并非互聯(lián)網(wǎng)項目風(fēng)險更大，只是看你如何運作……
投資理財客戶關(guān)心之三：投資回報速度
投資的回報率如果可以確定,，那么何時能夠獲得回報將是投資者關(guān)心的重要問題,，一年回報與十年回報當(dāng)然大不相同。
互聯(lián)網(wǎng)的投資周期可長可短,，這要看項目本身,，是否有在較短時間盈利的商業(yè)構(gòu)想和執(zhí)行能力，或者是否有其他的資本退出方法,。
投資理財客戶關(guān)心之四：資本退出方法
普通投資者關(guān)心的就是收益和風(fēng)險,，而且一定要快的，時間不能太長,，大部分人不太能接受超長時間投資,，第一，自己的實力不夠,，沒有那么多的資金,，承受不了那么大的經(jīng)濟(jì)壓力，第二,，時間越長風(fēng)險可能也越大,，沒有一定的見解和眼光對未來的變化趨勢不好把握，
互聯(lián)網(wǎng)的時代,，當(dāng)然應(yīng)該用互聯(lián)網(wǎng)的思維來進(jìn)行客戶的維護(hù)和開發(fā),，傳統(tǒng)的地推方式以及陌生拜訪，雖然是必要的,，但是相對成本較高,。因此在互聯(lián)網(wǎng)的時代，如何利用新媒體,，做好自己的渠道拓展,，是每一個保險人所需要面對的，或者說,，每一個銷售都需要的,。
但我們應(yīng)該意識到，渠道的開發(fā)雖然重要,，不過更重要的是,，應(yīng)該讓客戶認(rèn)識到自己的需求，并且認(rèn)識到你的保險規(guī)劃,，你的保險的講解方式,，或者說你的專業(yè)知識，比其他的保險人員更專業(yè),。
當(dāng)你的專業(yè)做好的時候,，你的客戶自然也就來了。為什么這么說呢,？
其實很多人對保險并不了解,，或者說，很多的保險人員在推銷保險的時候,，并沒有把保險說清楚,，也沒有讓客戶意識到，他應(yīng)該上哪種保險,？因此,，每一個保險員更多的是應(yīng)該站在客戶的角度，去幫助客戶,，規(guī)劃出他所需要的保險,，這才是最重要的。
當(dāng)你所有的一切渠道開發(fā),，是圍繞著價值傳遞的時候,，這個時候你的渠道開發(fā)，所帶來的客戶流量才是有意義的,。
那么我們有哪些渠道可以開發(fā)呢,？
首先，朋友圈是第一選擇，當(dāng)你的所有客戶都加了朋友圈之后,，這時候是體現(xiàn)專業(yè)的時候,，你朋友圈不應(yīng)該是簡單的保險宣傳，而應(yīng)該以是案例,，包含你之前的客戶理賠,，規(guī)劃的方式，以及保險小知識,。
其次,，可以通過一些活動的邀約，定期舉辦一些講座,，然后把這些客戶可以聚攏在一起,，讓你的客戶帶著你的客戶。但是一定要記住,，活動的目標(biāo)主題與價值,，是你所體現(xiàn)出來的。例如你可以舉辦一些紅酒品鑒會,，美食博覽會等,，在這個過程中穿插保險的介紹，就顯得不會很突兀,，否則為了保險而保險的時候,，人們一般會比較反感。
最后,，可以借助今日頭條抖音西瓜視頻,，都是非常好的方式,，你可以選擇做一個保險達(dá)人,，每天分享相關(guān)的保險知識，把枯燥的知識分解的,，有趣有料,。這樣的話，你會形成自己的粉絲群,，對本地的客戶,，你可以進(jìn)行直接的現(xiàn)在，那么對于外地的粉絲群,，你可以通過你公司的平臺網(wǎng)絡(luò),，分發(fā)到你的公司團(tuán)隊。
總之呢,，渠道是很多種多樣的,，最重要的就是如何維護(hù)好你的老客戶，讓你的老客戶可以帶給你更新的客戶價值才是保險真正所體現(xiàn)的，上保險變成順其自然的事情,。
首先把保險法吃透,，再把公司的基本法研透，接下來才開始挖客戶,。身邊人人都是客戶,，（公交車上，的士車上,，公園里,，大街上，蘭,、白領(lǐng)區(qū)域,，成功以后才輪到親朋好友，當(dāng)然自己和家人也應(yīng)該有保障）關(guān)鍵是拿起武器裝備和工具,，（這個武器裝備工具就是你學(xué)習(xí)的保險知識的積累）像醫(yī)生那樣先診斷以后就開方子,，推薦給客戶的都應(yīng)該是適合客戶的，保險產(chǎn)品沒有好壞之分,，只有合適不合適......
謝謝邀請,！
我是中國人壽一線主管，根據(jù)個人經(jīng)歷來回答這個問題,！
我屬于中國人壽銀保渠道的理財規(guī)劃師,，我們會依托銀行的資源！開拓銀行保險理財?shù)目蛻簦?/p>
所以剛加入公司,，公司會提供一些客戶資源,，但是數(shù)量不多，就像現(xiàn)在的收展部門,，會有一些孤兒保單,！
但是這點客戶資源是不夠的，并且大多數(shù)是沒有開發(fā)價值的,！
于是我和新來的同事運用各種辦法來開拓客戶,！有以下幾類！
1,、陌拜,！陌拜可以被稱為最有效最原始最直接的拓客方法。挨家敲樓門,，問是否有保單,？是否需要保險？通常是被拒絕的,，也算是大面積撒網(wǎng),！只要行動,，總會有收獲！
2,、擺咨詢臺,，選定一些公園，小區(qū)門口等人流多的地方,，擺上桌子,，放一些宣傳冊，拿一些禮品,，有些客戶便會主動來咨詢,，重要的是選定一個地方一定要堅持一段時間！
3,、商場店主陌拜,！這個方法也非常不錯，一些家具城,，商場,，建材城等，很多小老板條件非常不錯,，他們也沒有養(yǎng)老保險,，開發(fā)更容易一些。
4,、資源整個,，曾經(jīng)我們和民政中心合作，舉辦60*70相親會,！也是獲得很多客戶資源,！
保險銷售說實話，我也做過,，但是時間不長,，不是不想做，而是有別的事業(yè)發(fā)展,，將此行業(yè)放棄了,。做了2一3年業(yè)績不錯,，每月都爭得一次旅游的機(jī)會,，保險團(tuán)隊精神還是很不錯的，每次聽課都很激勵人,，恨不得馬上把錢掏出來全部買保險,，這種洗腦方式很厲害！講師也特棒,，講的讓你心動,，讓你沸騰。這里其實我已經(jīng)給你說了一種方法了，那就拉客聽講法,。就我個人而言,，總結(jié)了幾種方法，希望對大家有所幫助,，一是拉親朋,，做保險第一天要在朋友圈發(fā)布消息，我在做保險,，希望大家多多支持工作,，讓親朋好友知道你跑保險，別人再去找他們?nèi)氡ｋU,，也沒有辦法,，這部分人首先鎖定到你的目標(biāo)圈內(nèi)。然后一個一個的做工作,，直到把錢投到保險上,，在這兒，切記不要墊資喲,！二是朋友介紹拉客,，讓要好的朋友幫你介紹客戶，或通過朋友與他的朋友主動拉近距離,，比如邀請吃吃飯,，唱唱歌，間接拉近感情,，鎖定目標(biāo),，先不要講保險，讓朋友幫你講,，這效果會更好,，成功率會更高！前提時,，你要側(cè)面了解一下,，他這幾年經(jīng)濟(jì)狀況如何？是好還是壞,？好,，就要下大力氣解決掉，不好,，給他普及點保險知識,，為以后積累資源。三是邀請聽課法,，我說過,，如果能把客戶請到公司聽課,，你就成功了一半，來講課的講師都是人精,，很有功夫,，能把方的說成圓的，能把硬的說成軟的,，開個玩笑,，說實話，她們確實很棒,，我曾有一次叫了1O個客戶,，他們聽完課后，10個全部當(dāng)場簽單,，這是真的,，不信你可以試試。四是以案促單法,，讓受益的投保人替你宣傳,，比如家里得病的要及時理賠，出事故馬上介入第一時間通知保險公司處理,，無形之中就是對你的宣傳,，讓投保人感動，幫你宣傳,，這樣你的客戶自然而然就多了,，人們信任你，依賴你,，遇到事情想這你,，你的業(yè)務(wù)就滿滿了。如果大家做到了以上四點,，一定業(yè)績每月都是直線上升,！還有更多方法，請大家多多關(guān)注,！未完待續(xù),！
剛開始從事保險的小白，需要由近及遠(yuǎn)的開展客戶的搜集和信息的獲取,，有的放矢有側(cè)重的把明顯和潛在客戶做好分析和分類,，針對不同的需求制定針對性強(qiáng)的產(chǎn)品推介。利用各種社交場合和朋友圈子,，建立各種弱聯(lián)系和強(qiáng)聯(lián)系,。
獲客渠道有很多，可以關(guān)注一些特定場景,，更重要的是讓自己更加專業(yè),，能滿足更多消費者的需求。
一,、獲客渠道：
1,、緣故客戶：生活中一切認(rèn)識的人；
2,、轉(zhuǎn)介紹客戶：通過緣故客戶介紹而來的,；
3、線下陌生拜訪：在特定場合或隨機(jī)場合溝通的陌生人,；
4,、互聯(lián)網(wǎng)咨詢客戶：咨詢平臺上付費咨詢的用戶，或者自媒體吸引的粉絲流量,。
二,、重點需求場景：
1、經(jīng)歷過就醫(yī)場所,，或家屬中有患病的人,；
站在客戶的立場去幫客戶設(shè)計產(chǎn)品,，而不是站在公司的立場去推銷公司主推但是完全不適合客戶的產(chǎn)品，當(dāng)然這是最難的,。如果一個客戶就是人傻錢多想投資賺錢有可能一單就完成了你一個月的業(yè)績考核,，你很難不推薦他去買高風(fēng)險的提層多的產(chǎn)品。
首先,，你要有足夠強(qiáng)的財富管理專業(yè)能力,，特別是對金融產(chǎn)品透過現(xiàn)象看本質(zhì)的能力，這樣才能有更多機(jī)會在保障客戶資金安全的前提下為客戶獲取更優(yōu)質(zhì)的回報,。其次你要具備換位思考能力,，急客戶之所急，想客戶之所想,，以客觀公正的態(tài)度為客戶做好資產(chǎn)配置,。再次是人文關(guān)懷能力，作為客戶的家庭財富管家,，要讓客戶投的舒心,，投的放心，同時和客戶保持良好的日常溝通和交流,，及時發(fā)現(xiàn)客戶財務(wù)的潛在風(fēng)險,。最后努力工作，開心生活,，不要頻繁更換工作崗位,。[祈禱]希望對您有幫助,。
到此，以上就是小編對于投資理財如何找客戶的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于投資理財如何找客戶的3點解答對大家有用,。
