大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財規(guī)劃師是什么的問題，于是小編就整理了2個相關(guān)介紹理財規(guī)劃師是什么的解答,，讓我們一起看看吧,。
理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對個人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員,。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財務(wù)需求,。
理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的,、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),，即使到年老體弱或收入銳減的時候,，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由,。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程,，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活,、財務(wù)現(xiàn)狀,，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
職業(yè)介紹
理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士,。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，理財規(guī)劃師是指運(yùn)用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,，針對個人,、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo),，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員,。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的,、不斷變化的財務(wù)需求,。
理財規(guī)劃師(CHFP)是為個人、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士,，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容。要求理財規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身定制的,、切實(shí)可行的理財方案，并不斷修正,、以滿足客戶長期,，不斷變化的財務(wù)需求。
理財規(guī)劃師是技術(shù)職稱,，其可分為一級、二級,、三級,。2016年之前國家勞動與社會保障部曾組織理財規(guī)劃師資格考試，為通過該考試的考生頒發(fā)國家理財規(guī)劃師資格證,，但是自2016年后,，國務(wù)院進(jìn)行職業(yè)資格許可改革，取消了該考試也不再頒發(fā)相應(yīng)的資格證書,。
理財規(guī)劃師的工作內(nèi)容是
1,、與時俱進(jìn)，深度學(xué)習(xí)當(dāng)前金融,、保險,、信托相關(guān)的投資理財知識，掌握投資理財潮流和發(fā)展方向,。
1,、理財規(guī)劃師屬于技術(shù)職稱,。 2、專門從事理財規(guī)劃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員稱為理財規(guī)劃師,，分為一級,、二級、三級,，助理理財規(guī)劃師就是三級,。即助理理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格三級);理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格二級);高級理財規(guī)劃師(國家職業(yè)資格一級)。 3,、法規(guī)知識：為了適應(yīng)市場需要,，2003年初，勞動和社會保障部借鑒成熟市場經(jīng)濟(jì)國家該行業(yè)的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)．并結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展實(shí)際,，頒布了《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，將理財規(guī)劃師職業(yè)作為正式職業(yè)，并為此成立了國家職業(yè)技能鑒定專家委員會理財規(guī)劃師專業(yè)委員會,。專家委員會由著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家蕭灼基教授擔(dān)任名譽(yù)主任,，中國人民大學(xué)副校長陳雨露教授擔(dān)任主任，委員均為來自國內(nèi)著名高等院校和金融機(jī)構(gòu)的杰出學(xué)者和專家,?！±碡斠?guī)劃師考試一般為每年兩次。經(jīng)過三年的考試認(rèn)證,，不斷摸索、總結(jié)經(jīng)驗(yàn),。理財規(guī)劃師的考試認(rèn)證受到了金融業(yè)和社會相關(guān)各界的熱烈響應(yīng),。2006年6月，國家職業(yè)資格考試認(rèn)證機(jī)構(gòu)組織各大財經(jīng)院校相關(guān)專家,、各大金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)和專家,，聯(lián)合編寫了統(tǒng)一的理財規(guī)劃師職業(yè)資格培訓(xùn)教程。2006年7月20日,，國家頒布了最新的．《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,。考試認(rèn)證越來越規(guī)范化,、科學(xué)化,，完全客觀的題型特點(diǎn)也為應(yīng)考人員提供了一定的便利。理財規(guī)劃師考試認(rèn)證系統(tǒng)基本完善,，在全國范圍鋪開,。 理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)、培訓(xùn),、考試,、認(rèn)證,，已經(jīng)成為金融機(jī)構(gòu)人員、企業(yè)財務(wù)人員,、大學(xué)財經(jīng)職業(yè)預(yù)備人員熱烈追捧的一個方向,。可以說,，參加理財規(guī)劃師的學(xué)習(xí)和考試認(rèn)證,，正當(dāng)其時。 按照人社部制定的國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn),，其定義為：運(yùn)用理財規(guī)劃原理,、技術(shù)和方法，針對個人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員
到此，以上就是小編對于理財規(guī)劃師是什么的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財規(guī)劃師是什么的2點(diǎn)解答對大家有用,。
