大家好,今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,,就是關(guān)于金融原油投資理財?shù)膯栴},,于是小編就整理了2個相關(guān)介紹金融原油投資理財?shù)慕獯穑屛覀円黄鹂纯窗伞?/p>
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車主是做原油現(xiàn)貨貿(mào)易的,?做多做空原本是針對電子盤,,尤其是針對現(xiàn)貨保值的對沖交易。
當然,,可以只做期貨電子盤,。注意自己承受虧損的能力,了解杠桿,。一般情況,,很多玩家在幾秒鐘內(nèi)就完成買賣,以此控制風險,。能壓中長線的可能都是莊主,。
如果你看漲原油,一次性家里屯滿了汽油,,那么你要考慮,,此后的一段時間如果油價不是漲而是跌,你就虧了,。如此,,你就要考慮在期貨上做空。
如果期貨漲你的油價就隨著漲,,那現(xiàn)貨就賺了,。不過,期貨就賠了,。這個就是對沖,,等于你不賺不賠。適合執(zhí)行原材料戰(zhàn)略幻大型企業(yè),。
油價又降了,,車主理論上可以做多原油期權(quán)來對沖將來可能的油價上漲,但實際不具備操作價值,。原因有以下幾點:
1.沒有存貨去做期權(quán),,這不叫對沖風險,叫投機
期權(quán)的存在是為了對沖價格大幅度波動,,對企業(yè)業(yè)績產(chǎn)生影響,,而衍生出來的金融產(chǎn)品,。比如最近網(wǎng)上活了一把的中石化,做對沖期權(quán)虧了幾個億,。但人家真的虧了嗎,?中石化2017年進口原油約2.1億噸,約16億桶,,平均每個月進口1.3億桶,。這么巨大的原油進口量,如果油價大幅波動的市場環(huán)境,,對自己的經(jīng)營肯定會產(chǎn)生很大的影響,,進行套期保值交易,來對價格沖波動是十分必要的操作,。
中石化做多期權(quán)虧了,,但石油進口價格降了,交易中賠了,,但現(xiàn)實中賺了,,而且賺的更多,其實還是賺了,;退一步說,,如果現(xiàn)在油價上漲到了100美元那,那就是期權(quán)交易上賺了,,但現(xiàn)實交易中賠了,,兩者相抵,會少賠,。其實這就是對沖的作用,,是為了經(jīng)營穩(wěn)定。
現(xiàn)實中的車主,,能存多少油,,一年能用多少油,油價上漲會對自己產(chǎn)生多少影響嗎,?所以說,,完全沒有必要。手里沒有大量的存貨去做期權(quán),,那不叫對沖,,叫投機。因為,,如果在現(xiàn)實中存貨和期權(quán)交易相差太多的話,,那就起不到對沖的作用了。比如,一年你才用1萬元的油,,就是油價波動30%,,也才產(chǎn)生3000元的差值。但是在對沖交易中,,一手期權(quán)的波動都遠比這個大的多,這樣根本起不到對沖的作用,。
2.原油期權(quán)對個人沒有開放
個人投資者能參與的場內(nèi)期權(quán)交易,,現(xiàn)在只有50ETF期權(quán)、豆粕期權(quán),、白糖期權(quán),。而且還有資金門檻,還要考試才行,。
理想很豐滿,,但現(xiàn)實很骨感,想法是不錯,,理論上可以做對沖,,但實際上根本就沒有操作的價值。
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能產(chǎn)生這樣的想法我覺得挺不錯,,大眾已經(jīng)意識到需要使用一些金融工具對沖我們生活中遭遇的“風險”了,,這是我們觀念上的進步。
但是“做多原油對沖油價上漲”這個觀點我并不認同,。不論是購買原油期貨,,還是購買原油基金風險都是較為高昂的,甚至其中的潛在風險因素比股市更大,。很可能油價的上漲幅度遠遠比不上炒原油所產(chǎn)生的虧損,,這是得不償失的。
不過在適當?shù)臅r機,,適度購買一些風險較低的原油基金實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值的確是個不錯的想法,。
國內(nèi)油價“五連跌”
隨著12月20日,成品油調(diào)價窗口的開啟,,國內(nèi)油價如預料中那般迎來了“五連跌”,,對于廣大車友而言真是個不錯的消息,元旦開車出游又能省下一筆開支了,。而且油價的下跌對于減緩物價的上漲也有著重要的作用,。貨物運輸、人員流轉(zhuǎn)都需要燒油,流通環(huán)節(jié)的成本降低了,,自然物價的走勢也能得到一定限度的控制,。
“做多原油”具有一定的可行性
做多原油的目的不是為了對沖油價的上漲,而是為了進行投資,,實現(xiàn)財富的保值增值,。其中潛在的風險還是較為巨大的,廣大投資者也需要充分意識到其中隱藏的危機,,理性,、合理投資。
理論上是可以的,,但是實際情況并沒有什么意義,,比如你一年開車在油價7元的時候需要兩萬塊油費,那么即便漲到8元的時候,,你其實增加的費用并不多,,增加2800元左右。如果你要對沖這部分資金,,國內(nèi)原油期貨門檻比較高,,需要資金比較多,如果去國外平臺做對沖,,杠桿過高,,估計原油波動一下,你很容易就爆倉,,這個時候不但沒有起到對沖的功能,,反而虧損更多。
對沖是大資金大企業(yè)做的事情,,因為有實物在,,實物本身有價值,而我們開車是消耗,,不存在投資問題,。所以也就不存在對沖問題。
幾千塊錢完全可以在其他投資品種賺到,,賺夠了,,也同樣是對沖,最好的對沖就是好好工作,。努力賺錢,。合理理財,讓財富增值,,同樣可以獲得對沖,。
可以做多原油了:現(xiàn)在國際油價處于低位,而中石化中石油的庫存卻處于歷史高位,這意味著他們可以半個月不在國際市場購買原油!這是個驚人的數(shù)字,。一旦他們暫?;驕p少購買石油,,國際市場原油價格必定大跌,,國際期貨市場大鱷們必定會趁機掀風作浪,,大肆做空原油,待原油跌進三十美金的歷史低位時,,再反手做多,,借此大撈一筆。
投資人其實從來不怕交學費,,怕的是反復跌入同一個坑里。
中行原油寶事件是一個非常好的投資人風險警示案例,,從中行的交易團隊,、理財產(chǎn)品的監(jiān)管機構(gòu)、到購買原油寶的投資人,、沒有購買原油寶的投資人,,都應該警醒,這次的教訓實在是太過慘痛,。具體而言,,至少有三大教訓可以汲取。
一,、理財產(chǎn)品的坑其實非常多
我曾經(jīng)在我的圖文里總結(jié)梳理,,理財產(chǎn)品的十三個風險https://www.toutiao.com/i6758065429190541831/ 這次原油寶事件就是典型的第4類風險,買理財產(chǎn)品不是小事,,花的是自己的真金白銀,,所以一定要慎重再慎重,好好研究投資協(xié)議,,不要輕信宣傳海報和銷售人員的口頭承諾,,對風險一定要做到心中有數(shù)。
二,、不要投資自己不知道的領(lǐng)域,,賺自己該賺的錢
股神巴菲特的合作伙伴查理芒格說過:我們投資成功的秘訣之一是,我們從不假裝知道所有的事情,,絕不愚弄自己,,單就這次5月原油期貨合約來說,消息爆出后,很多投資者還茫然不知,,因為他們一直認為自己抄底的是原油,,想著油價總有反彈的一天的,而只要原油反彈,,那么自己就賺錢了,,殊不知,他們炒的是紙原油,,根本不知道自己的對手盤其實是中行,,也就是說都不知道自己是在跟誰做交易,對移倉換月等常規(guī)操作完全不知道,,包括中行,,其實中間也有提醒過投資者風險,但是就是有人無動于衷,,現(xiàn)在看來,,不是不知道風險,而是壓根就不懂得自己交易的是什么,。
三,、什么樣的投資才是靠譜的投資?
石油這次是屬于典型的供給增加,、需求縮減,,遭遇戴維斯雙殺的經(jīng)典案例,這樣的投資品種,,其風險級別是超級高的,,屬于“成了上天堂、敗了入地獄”(A股的說法是:漲了會所嫩模,,跌了工地搬磚),,給我們投資者最大的一個啟示就是:找到供給被控制或者縮減、而需求增加的品種,!如果投資這樣的品種,,風險是不是就是超級低,可以躺著數(shù)錢呢,?當然,。實際上,我們身邊的A股就有很多這樣的公司,。
確定性投資是更適合大多數(shù)人的,,冒險不屬于普通人。
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做自己能力范圍內(nèi)的事情,,始終保持風險意識,且對市場保持敬畏,。
原油寶事件,,確實給很多人上了投資生涯中難忘的一課。即便作為旁觀者,,都會覺得慘烈,,不敢想象資產(chǎn)遭受損害的投資者是什么樣的感受。就著你的問題,,聊聊我們可以從中汲取的教訓吧,。
這句話也算是老生常談了。你問那些長期活躍于股票投資,,依然保持不錯收益的投資者,,投資中什么最重要?他們都會告訴你,,找到自己的能力邊界,。
在投資中,我們需要時刻保持覺知,,這種覺知不只是對市場、對資產(chǎn)變動的覺知,,更是對自己的覺知,。清楚的知道,以自己的能力,,哪些事是可以做的,,哪些是自己無法準確預知的。
投資中最可怕的不是我們不知道,,而是我們不知道自己不知道,,誤以為別人能夠?qū)崿F(xiàn)的收益自己也可以。殊不知雙方的能力范圍根本不同,,能夠承受的風險也完全不同,。盲目的跟風或者盯著別人的操作,就只會將自己置于風險之中,。
如果你問我,,2020年最想對朋友說句什么話,我想一定是,,活下去,!
在投資中也是一樣的,沒有什么比活下去更重要,。保住本金才會有以后的故事,。那么保住本金自然是要遠離哪些可能會給我們帶來巨額損失的風險,。
雖然我們總是聽說,收益越高風險越大,。但是實際上,,風險這東西對不同的人來說還真的不一樣。對于專業(yè)的投資者來說,,他們更懂得如何找到風險,、規(guī)避風險,這是能夠幫助他們活下去的一個關(guān)鍵,。而對于缺乏風險意識的投資者來說,,則有一點像在市場中"裸奔"。
最近在回答中我特別喜歡說,,"2020年用行動向我們證明,,我們都太年輕,包括巴菲特",。
看似有些玩笑,,但這就是事實。在市場面前,,我們永遠都只是學生,,要保持謙卑,不斷學習?,F(xiàn)實告訴我們,,市場中沒有什么事情是不會發(fā)生的,只有我們想不到的,。原油價格跌到負,,不就是一個最好的證明嗎?
對市場的敬畏還有一點是,,承認自己會犯錯,,在錯誤面前要學會及時止損。就像巴菲特這一次的航空股投資一樣,??吹教嗳苏f,股神變韭菜,,可是這個市場就是沒有人可以在每一次投資中都能有收益,,犯錯了就立刻糾正,不也是止損的最好選擇嗎,?
到此,,以上就是小編對于金融原油投資理財?shù)膯栴}就介紹到這了,希望介紹關(guān)于金融原油投資理財?shù)?點解答對大家有用,。