大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于客戶經(jīng)理vs理財經(jīng)理的問題，于是小編就整理了6個相關(guān)介紹客戶經(jīng)理vs理財經(jīng)理的解答,，讓我們一起看看吧,。
客戶經(jīng)理分公司客戶經(jīng)理和低柜客戶經(jīng)理，公司客戶經(jīng)理負責公司業(yè)務,。低柜客戶經(jīng)理和理財經(jīng)理差不多,，小銀行基本都是一個人兼任，大銀行才分開,，理財經(jīng)理一般負責大客戶,，低柜客戶經(jīng)理一般是給銀行里面柜員做幫手，里面忙不過來,，他們就去幫忙,。但都有拉存款的任務。一般低柜客戶經(jīng)理和理財經(jīng)理任務是最重最多的,。學生剛畢業(yè)做這個都不好,，因為這兩個都是要拉任務的，這就要靠關(guān)系,，人脈,，人情,，見識。而學生最缺乏這個,。比如要你拉500萬的存款,，保險，基金,。你剛出校門,，兩眼一抹黑，上哪去拉啊
柜員人員是銀行員工團隊中人數(shù)最多,、基層工作量最大的員工群體，柜員人員的職業(yè)發(fā)展路徑是：
從專業(yè)的角度發(fā)展看,，可以會計主管,、總會計、營業(yè)副經(jīng)理,、經(jīng)理,、支行主管副行長；分行會計處副科長,、科長,、副處長和處長。
如果轉(zhuǎn)崗的話,，可以向客戶經(jīng)理,、風險經(jīng)理、理財經(jīng)理轉(zhuǎn)崗,。由于有柜員的經(jīng)驗,，對銀行的基礎(chǔ)業(yè)務是比較全面的，所以如果轉(zhuǎn)崗這也是一種業(yè)務優(yōu)勢,。
從簡單的職業(yè)發(fā)展前景看,，轉(zhuǎn)崗柜員應該是一種選擇，畢竟未來發(fā)展的空間大,，可選擇性比較多,，而且存在各種未來的可能性。
銀行理財經(jīng)理跟券商產(chǎn)品經(jīng)理對比，必然是各有優(yōu)勢的,，我站在證券從業(yè)人員方面分享一下個人理解,。
從國內(nèi)的金融市場劃分來講，銀行跟證券同屬于金融行業(yè),，但兩個行業(yè)之間雖然都跟錢有關(guān),，但又有著本質(zhì)的不同，而從理財經(jīng)理跟產(chǎn)品經(jīng)理來看,，說好聽點是某經(jīng)理,，說難聽點就是業(yè)務員而已，一個是賣理財產(chǎn)品,，另外一個是賣投顧類產(chǎn)品,，工作性質(zhì)沒有什么區(qū)別。
細化一下來看,，券商的客戶,，從數(shù)據(jù)上看資金超過50萬的都不多，而50萬級別以下的投資者幾乎占了整個股票市場的80%,，這其中還有大把10萬以下的股民,，換句話講，炒股的有錢人占比不高,，當然了,，如果你能經(jīng)常找到購買基金產(chǎn)品的客戶，那就是另外一回事了,；銀行就不痛了,，實話實說，大多的老百姓還是更愿意把錢存在銀行,，為什么,？因為銀行安全，而銀行客戶超過100萬資金的占比遠大于券商,，所以說,，銀行理財經(jīng)理恐怕更好做大單業(yè)務。
我是一名證券從業(yè)者,，雖然沒在銀行工作過,，但身邊還是有幾個朋友從事銀行產(chǎn)品經(jīng)理工作的，那么,，資源成了非常重要的一環(huán),，如果你有足夠的資源，可以考慮券商,，如果沒有,，那么在我個人看來，或許銀行產(chǎn)品經(jīng)理更適合你,。
一點個人淺見,，希望能夠拋磚引玉，歡迎評論區(qū)討論,；
關(guān)注一號文經(jīng),，將為你帶來更多原創(chuàng)優(yōu)質(zhì)內(nèi)容,。
主要看待遇和發(fā)展前景
如果券商分部產(chǎn)品經(jīng)理的工作就是拉人開戶炒股，拉人買理財,。你就是一個業(yè)務員,， 那你不如去銀行做理財經(jīng)理，畢竟銀行平臺大,，容易找客戶,。等你積累到一定客戶你再轉(zhuǎn)去做券商產(chǎn)品經(jīng)理也不遲。
如果你券商分部產(chǎn)品經(jīng)理,，你是一個團隊長,，工資也高，也可以試著去做,。畢竟銀行現(xiàn)在大量裁人,，理財經(jīng)理也不好做了。
個人覺得銀行理財經(jīng)理更好一點,，理由如下兩點：
第一,，從職業(yè)生涯發(fā)展角度來看，不論從產(chǎn)品,、條線來看,，銀行各項業(yè)務更加全面，銀行理財經(jīng)理在日常生活中接觸到的產(chǎn)品很多,，包括理財產(chǎn)品,、個人存款、銀行卡業(yè)務,、分期業(yè)務,、貴金屬等等，除了銀行貸款業(yè)務以外,，基本涉及所有業(yè)務,，對豐富個人知識是非常好的，而且銀行理財接觸到的客戶群體更加豐富,，可以為以后積累一定的客戶基礎(chǔ),。券商產(chǎn)品經(jīng)理涉及的知識面相對狹窄，無外乎一些代銷產(chǎn)品什么的,，而且券商一些代銷產(chǎn)品,，客戶很多都是通過客戶端操作，很多客戶一年也可能不會去證券公司網(wǎng)點一次,，客戶關(guān)系相對生疏,，這方面銀行可能更好一點，相當一部分客戶還是面對面進行辦理業(yè)務的。
第二,，從待遇來看,，目前受到實體經(jīng)濟環(huán)境影響，銀行和證券行業(yè)待遇都有所縮水了,，銀行面臨壞賬增多,，中間業(yè)務收入下降，員工收入整體有所下降是不爭的事實,，但是幅度不大。證券行業(yè)融資和再融資難度加大,，業(yè)務量下滑明顯,，證券行業(yè)待遇主要看整體行情，這幾年行情都不太好,，證券行業(yè)也基本靠天收,，穩(wěn)定性不太強。
最后,，個人認為有銀行理財經(jīng)理的經(jīng)驗,，你去其他銀行或者券商等金融行業(yè)，人家是比較樂于接收的,，而券商產(chǎn)品經(jīng)理的話,，跳槽得話與銀行理財經(jīng)理相比較而言難度系數(shù)可能大一些。
以上是個人結(jié)合一些工作經(jīng)驗,，供參考,，不足之處歡迎交流學習。
貴賓理財經(jīng)理和服務經(jīng)理在職責和工作內(nèi)容上有一些區(qū)別,。以下是它們的區(qū)別：
1. 職責方面：
- 貴賓理財經(jīng)理：負責為高凈值客戶提供個性化的理財規(guī)劃和投資建議，幫助客戶保值增值資產(chǎn),，并實現(xiàn)財務目標,。他們需要具備專業(yè)的投資知識和技能，能夠依據(jù)客戶的需求和風險承受能力,，為客戶提供量身定制的投資方案,。
- 服務經(jīng)理：負責提供全方位的服務，與客戶保持密切的聯(lián)系并解決客戶的問題和需求,。服務經(jīng)理通常是客戶與機構(gòu)之間的主要聯(lián)系人,，他們需要了解客戶的需求，協(xié)調(diào)內(nèi)部團隊的資源,，確?？蛻舻囊蟮玫郊皶r滿足。
2. 技能要求：
- 貴賓理財經(jīng)理：需要具備專業(yè)的投資知識和技能，包括金融市場,、投資產(chǎn)品,、風險管理等方面的知識。他們還應具備良好的溝通能力和客戶服務技巧,，能夠與客戶建立良好的關(guān)系,，深入了解客戶的需求和風險承受能力。
- 服務經(jīng)理：需要具備較強的溝通和協(xié)調(diào)能力,，能夠與不同部門和團隊合作,，協(xié)調(diào)解決客戶的問題和需求。他們還應具備良好的客戶服務技巧和解決問題的能力,，能夠及時響應客戶的要求,，并為客戶提供滿意的解決方案。
貴賓理財經(jīng)理和服務經(jīng)理在職業(yè)范圍,、專業(yè)技能和服務重心上存在明顯的區(qū)別,。
貴賓理財經(jīng)理主要專注于財務規(guī)劃、投資分析和資產(chǎn)管理等方面,，為客戶提供專業(yè)的理財服務,。他們通常需要具備豐富的金融知識和理財經(jīng)驗，能夠根據(jù)客戶的需求和風險承受能力,，為客戶提供個性化的理財方案,，實現(xiàn)客戶的財富增值。
服務經(jīng)理則更注重于提供全方位的服務支持,，包括客戶服務,、客戶關(guān)系維護、業(yè)務咨詢等,。他們的工作重心在于滿足客戶的需求和期望,，通過提供優(yōu)質(zhì)的服務來提升客戶滿意度和忠誠度。服務經(jīng)理需要具備良好的溝通技巧,、服務意識和團隊協(xié)作能力,。
總的來說，貴賓理財經(jīng)理更側(cè)重于金融領(lǐng)域的專業(yè)知識和技能,，而服務經(jīng)理則更注重于提供綜合性的服務支持,。兩者在工作內(nèi)容和職責上存在一定的重疊，但服務的側(cè)重點和專業(yè)知識要求有所不同,。
理財經(jīng)理這個職業(yè)在國內(nèi)比較尷尬,，按介紹說的是要根據(jù)不同家庭特有的財產(chǎn)特點給客戶量身訂做投資和價值方案,，從而達到增值保值的目的,。聽起來非常高大上，然而現(xiàn)實就是推銷理財產(chǎn)品拿傭金的,。
因為推銷的理財產(chǎn)品受經(jīng)濟大環(huán)境,，分析師能力等種種因素的影響很大，有很大的不確定性,。如果賺錢了,，客戶開心，自己也跟著高興,。但是一旦賠錢,，客戶自然心情不佳。要解決這個問題,，我覺得要做好以下幾點,。
1.切實了解客戶的需求。要給客戶做風險測評,，了解客戶是哪一類投資者，保守的,，積極的,。如果客戶很保守，風險承受能力差,，只適合貨幣基金和債券基金,，那么你推銷股票基金就不合適了。對于要求高收益的投資者,，一定要把風險講到位,。客戶有時候是不理智的,，甚至有的有賭博心里,，這些都要避免。
2.推薦良心產(chǎn)品,。理財經(jīng)理面臨著生存,、考核、晉升等壓力,，有時候會身不由己,，會被要求主推某些產(chǎn)品。這個時候,，你要充分了解這些產(chǎn)品,，站在客戶的角度多思考下：如果我是客戶會不會買這種產(chǎn)品？如果自己都不愿意,，那就不要推薦,，要對得起自己的良心。
3.提高自己的專業(yè)能力。如果產(chǎn)品虧損,，要結(jié)合當前的情況協(xié)助客戶積極處置,，該割肉割肉，該增持增持,，最終使客戶財產(chǎn)保值或增值,。如果你專業(yè)能力夠強，總能及時給客戶做出正確的建議,，那么一定會贏的客戶的信賴,。
當然，金融產(chǎn)品總是有風險的,，暴雷,，跌停這些字眼總是令人痛苦，但這就是金融行業(yè)者的宿命,。
你好,，任何投資理財經(jīng)理都應該給客戶做好投資者教育，并且像基金類的投資更關(guān)注的是長期的回報,，短期一年半載的虧損都是正常,。因此在銷售過程中，第一步,，理財師切記給客戶誘導,，承諾收益等情況（現(xiàn)實情況是，銀行等理財經(jīng)理就是這么干的）,。再給客戶推薦基金的時候,，我們要給客戶做風險測評，了解客戶的風險偏好,，選擇適合客戶的基金（ps：客戶只是個買債基或貨基的水平,，你推薦了股票型肯定是有問題的），如果你按照客戶的需求來推薦產(chǎn)品,，那么一般情況下客戶對盈虧是有一定預期的,。
第二步，就是市場上同類型的基金很多,，為什么選擇推薦這只基金給客戶,，因此我們要給客戶講解我們選擇基金的邏輯，以及這只基金底層的投資情況,，讓客戶知道自己的錢去了哪里,，哪些資產(chǎn)的波動大，哪些波動小,，讓客戶做到心中有數(shù),，心中有底,。
第三步，基金虧損的情況下,，拉長周期幫客戶分析,，如果可以長期持有，建議客戶多點耐心,，如果行業(yè)已經(jīng)是不可救藥,，那么及時止損。如果理財師按照這樣的模式去銷售基金產(chǎn)品,，我想出現(xiàn)虧損的情況,，客戶也不會為難你，如果是銷售誤導,，隨著行業(yè)監(jiān)管越來越嚴,，承擔相應的責任是不可避免的。
我是理財師果凍,，致力于做一個有溫度的理財師,！如有理財相關(guān)知識了解，歡迎關(guān)注并私信我,。
首先對于理財經(jīng)理而言,，引導客戶長期投資、理性投資是沒有錯的,，而通過產(chǎn)品進行投資，可以很好地分散單一個股的風險,，最終有利于保護客戶的財富,。
但在實際過程中大家會面臨兩大障礙，一個就是客戶不了解自己,，具體就是客戶對自己的投資能力沒有認知,，往往提出不切實際的收益訴求;另一個障礙就是客戶不了解產(chǎn)品，沒有系統(tǒng)的產(chǎn)品知識,，也不了解產(chǎn)品的運作邏輯,，所以在產(chǎn)品回撤的時候很容易把責任怪罪到向他推薦產(chǎn)品的客戶經(jīng)理，甚至造成糾紛,。
知道了問題產(chǎn)生的原因,，如果條件允許最好多舉辦一些客戶沙龍或客戶培訓活動，如果條件不允許平時也要有意識地降低客戶的風險偏好和收益預期,，比如了解他自己的投資收益情況,，一般客戶自己投資收益情況都不會很理想，向客戶擺事實講道理,，不要對收益總是提出不切實際的訴求,。
另外,，要向客戶講一下產(chǎn)品的運作邏輯和結(jié)構(gòu)，要讓客戶理解產(chǎn)品的回撤是正常的市場行為,，一個可以耐心持有,，另外也可以通過低位補倉，攤薄成本,，不要輕易止損,。
以上希望對您有所幫助。
我媳婦在證券公司上班,，每個月都要完成一定份額的基金銷售任務,，所賣的基金行情不好時也會出現(xiàn)虧損，投資有風險,，不是玩笑話,，是要刻在心里面的。一旦所推的基金出現(xiàn)虧損怎么辦?
首先,，銷售基金時應盡到告知義務,，不能承諾收益。我想做為理財經(jīng)理,，應接受過完整的培訓,，知道什么該說什么不該說。
其次,，培養(yǎng)客戶長期投資習慣,，培訓客戶理解股市波動(基金凈值波動)屬正常現(xiàn)象,。
再次,，數(shù)據(jù)說服。從長期來看,，基金回報率很不錯,。緩解客戶的擔心，長期獲利可能性很大,。
第四,，引導客戶再次購買基，降低成本,。
第五,，突出自己專業(yè)水平。分析大環(huán)境(股市走勢),，基金所持股分析等,。估算波動空間，基金右正負10%以內(nèi),，都不同管,。
最后,，做理財，一定要專業(yè),，要誠信,，要客人相信你，同時要明白“投資有風險",。
簡單聊幾句，只說思路：
1.理財經(jīng)理--轉(zhuǎn)崗客戶經(jīng)理（不要把這個看成低端的銷售崗位,，因為你干理財經(jīng)理這些年,，必定積累的很多的客戶資源，但如果你只是在給客戶做投資服務,，而沒有自己長個心眼把這些客戶歸為己有,，那就是你的失誤了）--團隊負責人（每個銀行叫法不同）--行長助理--行長。,。,。
2.理財經(jīng)理--分行理財經(jīng)理翹楚--分行相關(guān)投資服務部門（例如黃金專項負責人、保險負責人,、信托負責人等等）--分行理財經(jīng)理總負責人
3.理財經(jīng)理--做到極致--不發(fā)展政治,，掙錢
以上任何一條道路，除了你的客戶積累和職業(yè)技術(shù)水平,、學歷等,，更重要的幾條：抱大腿、抱哪條大腿,、喝酒,、VIP客戶的私有化。,。。在國有銀行更甚,。
一個也曾干過很多年理財經(jīng)理,，也擁有AFP等證照的過來人說的大實話在此留言
到此，以上就是小編對于客戶經(jīng)理vs理財經(jīng)理的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于客戶經(jīng)理vs理財經(jīng)理的6點解答對大家有用,。
