大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師資格證有什么用的問題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師資格證有什么用的解答,，讓我們一起看看吧。
目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行,、證券,、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走,，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢,，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購足，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué),，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱,。
要想進(jìn)階自己成為專業(yè)的理財(cái)師，就要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。除了道德上一定要有底線外,，有兩點(diǎn)建議：一、要通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能,，樹立自己的專業(yè)名片,，持有專門的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì)，并且不斷通過交流掌握最新信息,；二,、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要,，包括更好的客戶,，更強(qiáng)的能力，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì),，以及更專業(yè)的自己,。
現(xiàn)在越來越多的財(cái)富管理公司放棄單一固收類產(chǎn)品的銷售邏輯，轉(zhuǎn)而擴(kuò)充產(chǎn)品線,，提供多品類投資資產(chǎn),，甚至包括一些非金融事務(wù)類服務(wù)，以滿足客戶多元化的投資和生活需求,。所以對理財(cái)師來說,，積極面對挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍,，了解不同的產(chǎn)品類別,、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶的角度去思考,，才能成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師,。同時(shí),，相關(guān)資格證書會(huì)成為很好的加分項(xiàng)。想要專業(yè)可以考RFP,，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師,。相對國內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用,，更加實(shí)務(wù)化,。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃,、投資策劃,、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃,、高級財(cái)務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程,，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律,、稅務(wù),、投資、保險(xiǎn),、遺產(chǎn)策劃等方面,，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。
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含金量看你的閱歷而不是證書,，每個(gè)證書的含金量是固定的,，也就是考證費(fèi)！況且,，理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)資格證已經(jīng)被取消,。還是多看書，多經(jīng)歷,。任何領(lǐng)域,，先從底層銷售做起，從了解客戶,，到了解產(chǎn)品,，再到熟悉公司架構(gòu)，產(chǎn)品架構(gòu),，行業(yè)架構(gòu),，一步步成熟起來！
個(gè)人認(rèn)為,，現(xiàn)在全民對資產(chǎn)的保值增值越來越重視,，理財(cái)規(guī)劃師是新興的職業(yè)，在未來一段時(shí)間會(huì)越來越受人重視,，有發(fā)展前景,。但是首先要對理財(cái)規(guī)劃師設(shè)置一定的進(jìn)入門檻,，不能野蠻泛濫。
當(dāng)然很高啦,，年薪百萬的大把,，我就是因?yàn)檫@個(gè)才在環(huán)球網(wǎng)校報(bào)班的。理財(cái)規(guī)劃師得先要成為一名助理理財(cái)咨詢師后,，站在理財(cái)咨詢師的位置上,，才能向更好的地位上升。職業(yè)空間上升越高,，年薪就越高,，上百萬者很輕松。
謝邀
現(xiàn)在基本上做任何理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)員,，都敢叫自己理財(cái)規(guī)劃師,。可見這個(gè)含金量非常之低,。
我覺得看證書是其次,，而是看個(gè)人知識(shí)，對整個(gè)家庭的財(cái)富規(guī)劃能力,。
作為一名合格的理財(cái)規(guī)劃師，首先就是金融各個(gè)行業(yè)的知識(shí)都要懂的,。不能說做保險(xiǎn)的,，就懂保險(xiǎn)，不能叫理財(cái)規(guī)劃師,。做私募基金的,，就懂基金和宏觀經(jīng)濟(jì)，但不懂保險(xiǎn),，也不能叫理財(cái)規(guī)劃師,。
保險(xiǎn)、基金,、宏觀經(jīng)濟(jì),、二級市場、國內(nèi)外的金融產(chǎn)品,，這個(gè)應(yīng)該算是理財(cái)規(guī)劃師的基本功,。
到此，以上就是小編對于理財(cái)規(guī)劃師資格證有什么用的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師資格證有什么用的1點(diǎn)解答對大家有用,。
