大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財經(jīng)理如何開展工作的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹理財經(jīng)理如何開展工作的解答,，讓我們一起看看吧,。
我媳婦在證券公司上班,，每個月都要完成一定份額的基金銷售任務(wù),，所賣的基金行情不好時也會出現(xiàn)虧損，投資有風(fēng)險,，不是玩笑話,，是要刻在心里面的。一旦所推的基金出現(xiàn)虧損怎么辦?
首先,，銷售基金時應(yīng)盡到告知義務(wù),，不能承諾收益。我想做為理財經(jīng)理,，應(yīng)接受過完整的培訓(xùn),，知道什么該說什么不該說。
其次,，培養(yǎng)客戶長期投資習(xí)慣,，培訓(xùn)客戶理解股市波動(基金凈值波動)屬正常現(xiàn)象,。
再次,，數(shù)據(jù)說服。從長期來看,，基金回報率很不錯,。緩解客戶的擔(dān)心,，長期獲利可能性很大。
第四,，引導(dǎo)客戶再次購買基,，降低成本。
第五,，突出自己專業(yè)水平,。分析大環(huán)境(股市走勢)，基金所持股分析等,。估算波動空間,，基金右正負10%以內(nèi)，都不同管,。
最后,，做理財，一定要專業(yè),，要誠信,，要客人相信你，同時要明白“投資有風(fēng)險",。
首先對于理財經(jīng)理而言,，引導(dǎo)客戶長期投資、理性投資是沒有錯的,，而通過產(chǎn)品進行投資,，可以很好地分散單一個股的風(fēng)險，最終有利于保護客戶的財富,。
但在實際過程中大家會面臨兩大障礙,，一個就是客戶不了解自己，具體就是客戶對自己的投資能力沒有認知,，往往提出不切實際的收益訴求;另一個障礙就是客戶不了解產(chǎn)品,，沒有系統(tǒng)的產(chǎn)品知識，也不了解產(chǎn)品的運作邏輯,，所以在產(chǎn)品回撤的時候很容易把責(zé)任怪罪到向他推薦產(chǎn)品的客戶經(jīng)理,，甚至造成糾紛。
知道了問題產(chǎn)生的原因,，如果條件允許最好多舉辦一些客戶沙龍或客戶培訓(xùn)活動,，如果條件不允許平時也要有意識地降低客戶的風(fēng)險偏好和收益預(yù)期，比如了解他自己的投資收益情況,，一般客戶自己投資收益情況都不會很理想,，向客戶擺事實講道理，不要對收益總是提出不切實際的訴求,。
另外,，要向客戶講一下產(chǎn)品的運作邏輯和結(jié)構(gòu),，要讓客戶理解產(chǎn)品的回撤是正常的市場行為，一個可以耐心持有,，另外也可以通過低位補倉,，攤薄成本，不要輕易止損,。
以上希望對您有所幫助,。
你好，任何投資理財經(jīng)理都應(yīng)該給客戶做好投資者教育,，并且像基金類的投資更關(guān)注的是長期的回報，短期一年半載的虧損都是正常,。因此在銷售過程中,，第一步，理財師切記給客戶誘導(dǎo),，承諾收益等情況（現(xiàn)實情況是,，銀行等理財經(jīng)理就是這么干的）。再給客戶推薦基金的時候,，我們要給客戶做風(fēng)險測評,，了解客戶的風(fēng)險偏好，選擇適合客戶的基金（ps：客戶只是個買債基或貨基的水平,，你推薦了股票型肯定是有問題的）,，如果你按照客戶的需求來推薦產(chǎn)品，那么一般情況下客戶對盈虧是有一定預(yù)期的,。
第二步,，就是市場上同類型的基金很多，為什么選擇推薦這只基金給客戶,，因此我們要給客戶講解我們選擇基金的邏輯,，以及這只基金底層的投資情況，讓客戶知道自己的錢去了哪里,，哪些資產(chǎn)的波動大,，哪些波動小，讓客戶做到心中有數(shù),，心中有底,。
第三步，基金虧損的情況下,，拉長周期幫客戶分析,，如果可以長期持有，建議客戶多點耐心,，如果行業(yè)已經(jīng)是不可救藥,，那么及時止損,。如果理財師按照這樣的模式去銷售基金產(chǎn)品，我想出現(xiàn)虧損的情況,，客戶也不會為難你,，如果是銷售誤導(dǎo)，隨著行業(yè)監(jiān)管越來越嚴,，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任是不可避免的,。
我是理財師果凍，致力于做一個有溫度的理財師,！如有理財相關(guān)知識了解,，歡迎關(guān)注并私信我。
到此,，以上就是小編對于理財經(jīng)理如何開展工作的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財經(jīng)理如何開展工作的1點解答對大家有用。
