大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)的問題,，于是小編就整理了4個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)的解答，讓我們一起看看吧,。
理財(cái)規(guī)劃師沒有取消,，取消的都是協(xié)會(huì)證書,，國家人力資源和社會(huì)保障部組織的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格認(rèn)證考試沒有取消的，你可以放心報(bào)考理財(cái)規(guī)劃師屬于全國統(tǒng)考項(xiàng)目,，只要您的證書是由人力資源和社會(huì)保障局辦頒發(fā)的,，均屬于有法律依據(jù)的，沒有被取消,。今年11月23日考試,，本月29日截止報(bào)名
理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法,，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的,、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃,、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,。
理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平,。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由,。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過明確客戶理財(cái)目標(biāo),，分析客戶的生活,、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù),。
職業(yè)介紹
理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。按照中華人民共和國人力資源和社會(huì)保障部（原勞動(dòng)和社會(huì)保障部）制定的《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法,，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對方案的不斷修正中,，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)是為個(gè)人,、家庭及中小企業(yè)提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃,、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容,。要求理財(cái)規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身定制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，并不斷修正,、以滿足客戶長期，不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。
國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的含金量還是很高。
目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行,、證券,、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走,，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢,，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購足，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué),，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱,。
目前,，中國注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)已與國際兩大權(quán)威機(jī)構(gòu)（如，成立于1924年的國際金融保險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)）達(dá)成協(xié)議,，并與美國,、加拿大、澳大利亞,、英國,、新加坡等國家接軌互認(rèn)。
凡是考取中國注冊理財(cái)規(guī)劃師CFP的學(xué)員,可直接申請獲得國際注冊理財(cái)規(guī)劃師ICFP,、國際注冊壽險(xiǎn)規(guī)劃師ICLP,、注冊財(cái)務(wù)策劃師RFP等國際權(quán)威證書。目前,，我國建行總行,、交行總行、及山東省農(nóng)行發(fā)文承認(rèn)中國注冊理財(cái)規(guī)劃師CFP,。工行、招行,、浦發(fā)銀行等,，有的為學(xué)員報(bào)銷了學(xué)費(fèi)，有的加了工資，許多中層以上領(lǐng)導(dǎo)都來參加培訓(xùn),、認(rèn)證,。到此，以上就是小編對于理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師考試培訓(xùn)的4點(diǎn)解答對大家有用,。
