大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)的問題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)的解答,，讓我們一起看看吧,。
如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,？四個(gè)方面：了解你的產(chǎn)品,，了解你的客戶，將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶,，以及快人一步的學(xué)習(xí),。
了解你的產(chǎn)品
一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，必須熟悉了解你的產(chǎn)品,，包括銀行自營的和代銷的,，必須了解每一款產(chǎn)品的特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、底層資產(chǎn)和資金投向,。尤其是在銀行紛紛成立理財(cái)子公司之后,，理財(cái)產(chǎn)品的種類和風(fēng)險(xiǎn)類別愈發(fā)豐富，理財(cái)經(jīng)理必須花心思去研究每一款產(chǎn)品,，避免對(duì)產(chǎn)品有誤解,，杜絕將錯(cuò)誤的產(chǎn)品推薦給錯(cuò)誤的客戶。
了解你的客戶
一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，一般都是面對(duì)高凈值客戶,，他們都有財(cái)富管理的需求，必須真誠用心的去關(guān)心了解你的客戶,，了解客戶的資產(chǎn)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)偏好、理財(cái)預(yù)期等情況,。只有在了解客戶的基礎(chǔ)上才能做出正確且適合的推薦,。
將最合適的產(chǎn)品推薦給最合適的客戶
在了解產(chǎn)品和了解客戶的基礎(chǔ)上，還要做出最合適的產(chǎn)品推薦,。推薦的產(chǎn)品應(yīng)該要符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好,、滿足資金的時(shí)間需求、合理進(jìn)行高低風(fēng)險(xiǎn)的搭配,，目的是在客戶可承受的風(fēng)險(xiǎn)范圍內(nèi)進(jìn)行最優(yōu)化的資產(chǎn)配置組合,。
快人一步的學(xué)習(xí)
投資和理財(cái)是一個(gè)金融創(chuàng)新頻出的鄰域，要想做一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理,，必須及時(shí)更新自己的知識(shí)體系,，要優(yōu)秀就要做到快人一步，先學(xué)習(xí)的人才能優(yōu)先掌握主動(dòng)權(quán),。
謝邀,。親，你要知道銀行的梯隊(duì)是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個(gè)人營銷崗（理財(cái)經(jīng)理）—對(duì)公客戶經(jīng)理（偏機(jī)構(gòu)或偏信貸）—中層…,。為何對(duì)公比對(duì)私要高階一點(diǎn)呢，因?yàn)閷?duì)公客戶經(jīng)理也有個(gè)人營銷任務(wù),，需要掌握兩項(xiàng)營銷技能呀,。一般對(duì)公條線普遍比對(duì)私條線學(xué)歷高，更容易提拔,，我行有負(fù)責(zé)對(duì)私條線專業(yè)部門領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)績做到全國第一死活不能提拔為行長,，另一個(gè)基層行行長對(duì)公業(yè)績好,，現(xiàn)在被提拔了。
另,，其實(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理就是賣基金賣保險(xiǎn)賣貴金屬賣理財(cái)產(chǎn)品…如果營銷能力強(qiáng),，能搞定個(gè)人客戶肯定也能搞定單位客戶,，都是和人打交道嘛，但是業(yè)績就是存款100萬和存款1個(gè)億的差別了,！為啥民生銀行一開始要保人呢,，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績，話說銀行還真是最勢利的行業(yè)了,，無論對(duì)內(nèi)對(duì)外都如是,！
有時(shí)候，選擇比努力重要,！
現(xiàn)在的理財(cái)經(jīng)理,，特別是剛上任的理財(cái)經(jīng)理，在銀行銷售業(yè)績的壓力下,，已接近于產(chǎn)品銷售員,，只懂得簡單的不斷給推銷業(yè)績所需的產(chǎn)品，而非根據(jù)客戶的實(shí)際理財(cái)規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財(cái)產(chǎn)品搭配,。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績壓力下完成業(yè)績并做好客戶合理的理財(cái)規(guī)劃方案,？我們需要具備哪些技能？
首先,，需具備專業(yè)的知識(shí)和產(chǎn)品了解,。
其次，知識(shí)的充實(shí)和各類證書的考取,。建議考取證書的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財(cái)）->保險(xiǎn)銷售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來,，才能合規(guī)的銷售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了,。
1,、打好基本功：理財(cái)所需專業(yè)知識(shí)要學(xué)好。
2,、經(jīng)驗(yàn)：自己要為客戶解答的,，自己要做過，要做好,。各類投資都要做做
3,、要站在客戶角度考慮問題，別老想做業(yè)績,?？蛻舻母兄莒`敏的，銷售導(dǎo)向很叫人討厭,，做不出長期的好業(yè)績的
4,、要學(xué)會(huì)溝通技巧，要會(huì)做人
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)經(jīng)理的崗位職責(zé)的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
