大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話(huà)題,，就是關(guān)于理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)的問(wèn)題,，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)的解答,，讓我們一起看看吧。
銀行理財(cái)經(jīng)理的主要職責(zé)是：完成債券,、回購(gòu)、存款等日常交易工作,；進(jìn)行各種投資策略的研究,、設(shè)計(jì)、實(shí)施,；跟蹤宏觀(guān)經(jīng)濟(jì),、貨幣政策、信用風(fēng)險(xiǎn)等變化,，及時(shí)提供投資建議,；在投資過(guò)程中執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)；撰寫(xiě)投資策略報(bào)告和投資組合報(bào)告等,。
理財(cái)顧問(wèn)是專(zhuān)門(mén)從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類(lèi)人。
理財(cái)顧問(wèn)的職責(zé)簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)分為以下幾點(diǎn)：
1,、與客戶(hù)會(huì)談和溝通,，掌握客戶(hù)的信息，分析客戶(hù)的基本狀況,，了解客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)和需求,，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng)，為客戶(hù)提供理財(cái)建議,；
2、指導(dǎo)客戶(hù)記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目,，對(duì)客戶(hù)財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析,，判斷客戶(hù)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀；
3,、找出資金缺口,，針對(duì)客戶(hù)的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo),；
1,、公司提供潛在客戶(hù)名單,結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)手段通過(guò)電話(huà)與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系,；
2、根據(jù)客戶(hù)情況及需求,向客戶(hù)推薦優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品,引導(dǎo)用戶(hù)正確投資,；
3,、為客戶(hù)提供P2P理財(cái)咨詢(xún)、建議服務(wù),，提升客戶(hù)滿(mǎn)意度,建立客戶(hù)長(zhǎng)期合作關(guān)系,。
4、針對(duì)公司理財(cái)產(chǎn)品,，進(jìn)行新客戶(hù)開(kāi)發(fā)及老客戶(hù)維護(hù)工作,，為客戶(hù)量身制作合適的終身財(cái)富規(guī)劃。
一,、零售客戶(hù)經(jīng)理：指在××銀行從事個(gè)人客戶(hù)開(kāi)發(fā)、客戶(hù)管理和維護(hù),、產(chǎn)品銷(xiāo)售,、市場(chǎng)拓展等工作的人員。
在商貿(mào)市場(chǎng)附近的二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)配備1名專(zhuān)職零售客戶(hù)經(jīng)理。
其他二級(jí)支行的零售客戶(hù)經(jīng)理原則上由網(wǎng)點(diǎn)人員兼職,。
零售客戶(hù)經(jīng)理隸屬二級(jí)支行或代理網(wǎng)點(diǎn)管理,。
二、對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理：是指具備相應(yīng)任職資格和能力,從事××銀行對(duì)公客戶(hù)關(guān)系管理,、營(yíng)銷(xiāo)方案策劃與實(shí)施,，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶(hù)提供存款,、支付結(jié)算,、代收代付等金融服務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)人員。
人員配備：每個(gè)開(kāi)辦對(duì)公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)至少配備1名對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理,。
對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理隸屬二級(jí)支行管理,。
三、信貸客戶(hù)經(jīng)理：指在××銀行從事信貸客戶(hù)開(kāi)發(fā),、客戶(hù)管理和維護(hù),、產(chǎn)品銷(xiāo)售、市場(chǎng)拓展等工作的人員,。
人員配備：可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)辦情況,，每增設(shè)一個(gè)營(yíng)業(yè)部至少增加3名信貸客戶(hù)經(jīng)理。
信貸客戶(hù)經(jīng)理原則上配備在縣支行和開(kāi)辦貸款業(yè)務(wù)的二級(jí)支行,。
目前國(guó)內(nèi)主要是指證券營(yíng)銷(xiāo)人員。不過(guò)有些這種名頭的是客服人員,。營(yíng)銷(xiāo)人員居多,，國(guó)內(nèi)證券崗位名稱(chēng)處于比較隨意的狀態(tài)，特別對(duì)營(yíng)銷(xiāo)人員的稱(chēng)謂,！
具體你想了解的公司情況會(huì)有所不同,，可以咨詢(xún)了解下。
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)的5點(diǎn)解答對(duì)大家有用。
