大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)計(jì)劃書模板的問(wèn)題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)計(jì)劃書模板的解答,，讓我們一起看看吧,。
你好,，我是理財(cái)師果凍,，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，作為同行,，可以給你給你以下幾點(diǎn)建議：
第一點(diǎn)：專業(yè)化，理財(cái)師的本意是協(xié)助客戶打理,、規(guī)劃資產(chǎn),，對(duì)客戶的資產(chǎn)做一個(gè)合理有效的配置，因此,，我們對(duì)客戶負(fù)責(zé)任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專業(yè)性,，這個(gè)專業(yè)性體現(xiàn)在知識(shí)，還體現(xiàn)在你選擇公司,，如今市場(chǎng)上有太多的金融公司,，客戶不能一一辨別，而客戶選擇了你,，你就要對(duì)客戶負(fù)責(zé),，所以選擇公司時(shí)一定要慎重。
第二點(diǎn)：是否獨(dú)立,，有太多的理財(cái)師為了完成考核,，無(wú)法獨(dú)立完成思考配置，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品,，但沒有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎,？（我認(rèn)識(shí)一個(gè)大佬，以前在銀行工作，就是銀行讓賣的產(chǎn)品自己從專業(yè)的角度,，結(jié)合市場(chǎng)認(rèn)為不宜配置,，果斷沒有給客戶賣，因此在經(jīng)歷多次后,，從銀行離職,，而他換來(lái)的是，現(xiàn)在做獨(dú)立理財(cái)師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計(jì)50個(gè)億）
第三點(diǎn)：抗壓,、社交能力，理財(cái)師前期要得到客戶的認(rèn)可是非常不容易的,，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫像）,，引進(jìn)客戶資產(chǎn)，因此與客戶的交談也是一門藝術(shù),，只有客戶給你打開心扉了,，你才能了解客戶的需求在哪里。
總之,，一名優(yōu)秀的銷售,，絕不是一名優(yōu)秀的理財(cái)師，理財(cái)師承擔(dān)的責(zé)任更多,，更多是客戶的新人托付,，我經(jīng)常說(shuō)，在國(guó)內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財(cái)師崗位,，更多的時(shí)候要有良心（客戶的專業(yè)性不強(qiáng)，極易被銷售誤導(dǎo)）,，希望能給你帶來(lái)幫助,。
我是果凍，致力于做一名有溫度的理財(cái)師,！
謝邀,。親，你要知道銀行的梯隊(duì)是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個(gè)人營(yíng)銷崗（理財(cái)經(jīng)理）—對(duì)公客戶經(jīng)理（偏機(jī)構(gòu)或偏信貸）—中層…,。為何對(duì)公比對(duì)私要高階一點(diǎn)呢，因?yàn)閷?duì)公客戶經(jīng)理也有個(gè)人營(yíng)銷任務(wù),，需要掌握兩項(xiàng)營(yíng)銷技能呀,。一般對(duì)公條線普遍比對(duì)私條線學(xué)歷高，更容易提拔,，我行有負(fù)責(zé)對(duì)私條線專業(yè)部門領(lǐng)導(dǎo),，業(yè)績(jī)做到全國(guó)第一死活不能提拔為行長(zhǎng)，另一個(gè)基層行行長(zhǎng)對(duì)公業(yè)績(jī)好，現(xiàn)在被提拔了,。
另,，其實(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理就是賣基金賣保險(xiǎn)賣貴金屬賣理財(cái)產(chǎn)品…如果營(yíng)銷能力強(qiáng)，能搞定個(gè)人客戶肯定也能搞定單位客戶,，都是和人打交道嘛,，但是業(yè)績(jī)就是存款100萬(wàn)和存款1個(gè)億的差別了！為啥民生銀行一開始要保人呢,，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績(jī),，話說(shuō)銀行還真是最勢(shì)利的行業(yè)了，無(wú)論對(duì)內(nèi)對(duì)外都如是,！
有時(shí)候,，選擇比努力重要！
現(xiàn)在的理財(cái)經(jīng)理,，特別是剛上任的理財(cái)經(jīng)理,，在銀行銷售業(yè)績(jī)的壓力下,，已接近于產(chǎn)品銷售員,，只懂得簡(jiǎn)單的不斷給推銷業(yè)績(jī)所需的產(chǎn)品，而非根據(jù)客戶的實(shí)際理財(cái)規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財(cái)產(chǎn)品搭配,。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績(jī)壓力下完成業(yè)績(jī)并做好客戶合理的理財(cái)規(guī)劃方案,？我們需要具備哪些技能？
首先,，需具備專業(yè)的知識(shí)和產(chǎn)品了解,。
其次，知識(shí)的充實(shí)和各類證書的考取,。建議考取證書的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財(cái)）->保險(xiǎn)銷售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來(lái),，才能合規(guī)的銷售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了,。
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)計(jì)劃書模板的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)計(jì)劃書模板的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
