大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于個(gè)人總結(jié)理財(cái)經(jīng)理的問(wèn)題，于是小編就整理了3個(gè)相關(guān)介紹個(gè)人總結(jié)理財(cái)經(jīng)理的解答,，讓我們一起看看吧,。
郵政銀行的理財(cái)經(jīng)理一般是需要推銷銀行產(chǎn)品的，每個(gè)月月末的任務(wù)完成率決定你的收入,，每個(gè)季度需要寫總結(jié),。
綜合柜員每個(gè)月需要考試，季末也要考試,，完善你的業(yè)務(wù)熟練度,，攬儲(chǔ)的任務(wù)比較小，你可以根據(jù)你的能力選擇,。謝謝
先講一個(gè)我與中銀香港理財(cái)經(jīng)理的互動(dòng),。先說(shuō)結(jié)果：我在這位理財(cái)經(jīng)理的規(guī)劃下,，買了兩份保險(xiǎn),，做了銀行貸款，買了理財(cái)基金,。
我自詡為金鋼之身,，賣保險(xiǎn)的,、銀行理財(cái)經(jīng)理推薦的,、朋友推薦的幾乎沒(méi)被說(shuō)動(dòng)心過(guò)。
原因只有一個(gè)：他們推薦的都是對(duì)他們來(lái)說(shuō)是利益最大化的產(chǎn)品,，或提成高,、或產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)重。
他們?cè)酵扑],，我疑心越重,。
任他說(shuō)的天花亂墜，我自巋然不動(dòng),！
可靠的投資經(jīng)理啥樣,？
說(shuō)起這個(gè)投資經(jīng)理啊，一般都像我這樣的,，長(zhǎng)的不咋地,，或者是長(zhǎng)相十分猥瑣，說(shuō)話模棱兩可,，一談起投資,，首先談風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn),、風(fēng)險(xiǎn),。表情經(jīng)常形同便秘，頭發(fā)花白,，一看就是被工作和生活的壓力,，壓得喘不過(guò)氣來(lái)?？偨Y(jié)成一句話,，氣血兩虛，不敢給你保障投資收益率的投資經(jīng)理,，一般都還是比較可靠的,。
不可靠的投資經(jīng)理啥樣？
西裝筆挺,，不是阿瑪尼就是馬尼亞,，十分健談；張口閉口宏觀趨勢(shì),，未卜先知,；世界格局了然于胸,，夸夸其談；行業(yè)發(fā)展就是按照他的預(yù)測(cè),，能量無(wú)邊,；昨天晚上不是在和省長(zhǎng)，就是在和中石化老總一起喝酒,；一接電話,，不是市長(zhǎng)就是書記打來(lái)的。喂,！我正在中南海談點(diǎn)事呢,，晚點(diǎn)給你回復(fù)！說(shuō)起投資收益率,，你放心,，絕對(duì)穩(wěn)妥，保證安全,，年化收益率至少能到100%,！這樣的投資經(jīng)理見一次打一次，一點(diǎn)都不為過(guò),。
作者：張虎成,，優(yōu)選控股創(chuàng)始人；財(cái)經(jīng)視頻節(jié)目《虎成論金》主講人,。歡迎搜索關(guān)注我的主頁(yè)【虎成論金】,，謝謝！
我購(gòu)買基金已經(jīng)有超過(guò)15年的經(jīng)驗(yàn)了，這期間的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，值得分享,。
新基金在發(fā)行成立時(shí)，會(huì)做很多的營(yíng)銷,，很多新的投資者在考慮買基金的時(shí)候,，往往會(huì)正好碰上某一只新基金的宣傳營(yíng)銷，那么就很有可能就買了這一只基金,。
而且,，銀行是很多人獲得信息的來(lái)源，而銀行最喜歡推薦的就是新基金,。新基金銷售往往是銀行理財(cái)經(jīng)理的工作任務(wù),。
因?yàn)樵谖铱磥?lái)，老基金有一個(gè)天然的優(yōu)勢(shì),，可以看到這個(gè)基金過(guò)往的業(yè)績(jī)情況,，作為判斷來(lái),，考慮是不是值得購(gòu)買。
我會(huì)看這只基金過(guò)去三年五年的每一個(gè)年度表現(xiàn),，不追求一直排在前面,，但希望有穩(wěn)定的表現(xiàn)，不至于波動(dòng)太大,。
當(dāng)然了,，長(zhǎng)期排名很差的，完全不用考慮,。
我也會(huì)看這只基金過(guò)往的規(guī)模變化是否太大,，因?yàn)槲抑酪?guī)模變化太大的基金,，往往蘊(yùn)含比較大的風(fēng)險(xiǎn),。一般來(lái)說(shuō)我會(huì)選擇規(guī)模在10~50億之間的基金。
這里有一點(diǎn)值得注意的就是,，當(dāng)你看到一只基金在過(guò)去的表現(xiàn)不錯(cuò),，你還要留意，最近他有沒(méi)有更換過(guò)基金經(jīng)理,。
有一些基金因?yàn)楦鼡Q了基金經(jīng)理,，業(yè)績(jī)一落千丈。
我是一個(gè)快樂(lè)的投資理財(cái)分享達(dá)人,，越分享越快樂(lè),，越快樂(lè)越分享，感謝粉絲帶給我的快樂(lè),。
基金是什么,？是生活中吃的調(diào)味品——雞精嗎？
如果選擇錯(cuò)了,，就是被吃的命運(yùn),；選對(duì)了，就是我們吃它啦,。
那怎么選擇呢,？先讓我們來(lái)看看基金是什么。
基金的三個(gè)特點(diǎn)：
第一個(gè)：我們把錢交給別人,，別人給我們打理,。
第二個(gè)：它是一個(gè)投資組合，所以它具有分散風(fēng)險(xiǎn)的作用,。
第三個(gè)：利益共享,，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。
知道了基金的特點(diǎn),，那都有哪些基金呢,？各自又有什么屬性呢,？
基金的分類以及特點(diǎn)：
理財(cái)投資如何選擇基金？基金數(shù)據(jù)怎么看,？
對(duì)比基金投資,，我想每個(gè)人都有自己的一套擇基技巧，選擇基金的績(jī)優(yōu)或差與收益的多少有直接的關(guān)系,，選擇到一支優(yōu)秀的基金,，能賺到的錢就會(huì)多一些，反之,，選擇業(yè)績(jī)差的基金,，賺得少不說(shuō)，可能還會(huì)導(dǎo)致本金虧損,，因此選擇基金還是蠻重要的,。
那么，如何選擇基金,，有哪些數(shù)據(jù)可以看,？
按照我個(gè)人自己的選擇來(lái)講，我第一步會(huì)根據(jù)自己持有的時(shí)長(zhǎng)來(lái)選擇基金,，比如我購(gòu)買想要購(gòu)買一只債券基金,，持有時(shí)間在不超過(guò)一個(gè)月，也就是短線交易,，那么我會(huì)選擇該只基金近1個(gè)月與近3個(gè)月的走勢(shì)與業(yè)績(jī)進(jìn)行對(duì)比,，然后選擇業(yè)績(jī)進(jìn)入前10名的基金，我不會(huì)直接選擇排名第一的基金,，我一般情況下會(huì)選擇第4名-8名之間的基金,。
或者說(shuō)定投一只基金，預(yù)算持有時(shí)長(zhǎng)為3年左右,，那么可以查看一下過(guò)往近3年這只基金的業(yè)績(jī)?nèi)绾?，?duì)比同類型的基金排名，從下面的截圖中可以看到,，短期的波動(dòng)較大,，收益效果出現(xiàn)了不佳狀態(tài)，也就是有可能出現(xiàn)本金虧損,，但從長(zhǎng)線來(lái)看,，近三年在同類排名進(jìn)入了前30名，業(yè)績(jī)是優(yōu)秀的,。
目前各個(gè)基金公司在售的開放式基金加起來(lái)有數(shù)千只,，作為基金投資者，看到這么多基金，難免會(huì)眼花繚亂,，不知如何選擇,。而不同的基金有的標(biāo)著3星，有的5星,，有的1星,，有很多投資者在挑選基金時(shí)，會(huì)把星級(jí)作為一個(gè)參考,，不可否認(rèn),，基金評(píng)級(jí)是可以作為基金投資中的一個(gè)的參考。
基金是除了股票以外,，大部分投資者所會(huì)選擇的重要理財(cái)方式之一,，一般來(lái)說(shuō)，平常所講的基金是指公募基金,，而非私募基金或者信托基金等其他基金方式,！
第一，先看一下基金的代碼和名稱,！
第二,，再看基金的估值和凈值,！
由于基金的估值參考是按季度在報(bào)告中展示的,，所以對(duì)凈值的估算不一定準(zhǔn)，如果安長(zhǎng)期來(lái)投資的話,，參考的意義不是很大的,，基金凈值就是現(xiàn)在的實(shí)價(jià)，就是你持有的市值,，累計(jì)就是吧以前分紅都加起來(lái)一起,，沒(méi)有分紅過(guò)的基金這倆值是不一樣的！
基金的基本情況有基金公司,，基金經(jīng)理,，評(píng)級(jí)，成立時(shí)間和規(guī)模,，等等吧,！
很好的選擇基金參數(shù)，可以很直觀的看到基金業(yè)績(jī)情況,，同時(shí)可以和同類平均和瀘深300有個(gè)對(duì)比,，雖然歷史不代表未來(lái)，但是歷史上各季度和每年業(yè)績(jī)都很好的基金,，相對(duì)來(lái)說(shuō)還是靠譜的,，需要注意的是短期業(yè)績(jī)很好的基金不一定靠譜噢，可能是剛好抓住啦熱點(diǎn)板塊等等原因，基金的網(wǎng)站一般都會(huì)推薦近期幾個(gè)月漲幅很大的幾只基金,，說(shuō)白了,，這個(gè)屬于誤導(dǎo)銷售，一定要警惕,！
我們?cè)谶x擇基金的時(shí)候,，要考慮的投資目的是什么，這個(gè)和你的家庭和收入有很大關(guān)系的,，對(duì)于年輕白領(lǐng)的人覺得適合風(fēng)險(xiǎn)高收益高的基金,，年輕人對(duì)于基金的理解和認(rèn)知都會(huì)相對(duì)理解和選擇，再說(shuō)啦,，就算陪啦又怎么樣,，沒(méi)辦法誰(shuí)讓我們年輕類，年輕就是資本我們還可以重新來(lái)過(guò),，反之對(duì)于上年紀(jì)的老人來(lái)說(shuō),，還是選擇低風(fēng)險(xiǎn)收益穩(wěn)定的基金吧！別辛苦一輩子啦,！老了老了玩基金吧養(yǎng)老金都陪啦,，那就不劃算啦，為啦能安度晚年收益少單穩(wěn)定,，就可以啦,，高風(fēng)險(xiǎn)不是老人玩的。
投資者必須知道和了解自己對(duì)于基金的認(rèn)知,，一般來(lái)說(shuō)高風(fēng)險(xiǎn)高收益,，然而如果投資者對(duì)短期波動(dòng)特別敏感，那就算啦吧,！你的小心臟受不了短期波動(dòng),，建議還是投資一些風(fēng)險(xiǎn)低收益穩(wěn)定的基金，反之投資者特別進(jìn)取不在乎市場(chǎng)的短期波動(dòng),，同時(shí)有希望賺趣高收益的回報(bào),，那么高風(fēng)險(xiǎn)高收益是最適合你的基金！
幾點(diǎn)不成熟的見解,，祝君參考,！
投資有風(fēng)險(xiǎn)，理財(cái)需謹(jǐn)慎,，
非常好的問(wèn)題
我一個(gè)月以前購(gòu)買了一個(gè)課程,，是荔枝微課，懶人理財(cái)訓(xùn)練營(yíng),。正好有三節(jié)課講到了如何挑選基金,。
我們首先要知道一個(gè)事情,，就是什么是基金，具體可以百度,。一般來(lái)說(shuō)一只基金對(duì)應(yīng)了十到二十只股票,。
那么我們投資基金要如何投呢？
首先是要看這個(gè)公司的成立年限,，年限越長(zhǎng)越好,，最好是三年以上，因?yàn)槟氵@樣的話可以看它的收益走勢(shì),。一半年中是比較適合入手,，而年末比較適合賣出。
還要看基金公司的規(guī)模,，一般10到50億是最好的,，比如說(shuō)你想大卡車拐彎和自行車拐彎，哪個(gè)靈巧,？那如果你買的是100億規(guī)模的基金公司,，萬(wàn)一出現(xiàn)集體贖回，它不好去調(diào)倉(cāng)位,。
那么成立年限,，基金規(guī)模已經(jīng)說(shuō)了，還要看什么呢,？還要去看基金經(jīng)理,，看他的投資收益回報(bào)率。
如果一個(gè)公司頻繁換經(jīng)理,，你覺得適合投么,？
最后也是最重要的，你要學(xué)會(huì)畫平均線,，就是你看一年的收益走勢(shì)圖，取一個(gè)最高點(diǎn)和最低點(diǎn),，你看現(xiàn)在是不是在之間,。如果是，都是可以入手的,，但金額要小,，畢竟第一次投嘛。
那么輔助的是你要看一些,，具體可以看這只基金的持倉(cāng),，因?yàn)楝F(xiàn)在白酒和飲料頻繁大跌，因?yàn)橐呀?jīng)是高位了,，你如果看到倉(cāng)位里有白酒和飲料,，最好就不要入手了。
基金，廣義上為了某一目的而成立的一個(gè)資金集合體,。我們常見有股票型基金,，債券型基金，貨幣型基金以及混合型基金,。不同類型的基金,，其選擇的標(biāo)準(zhǔn)各不相同，在不同的市場(chǎng)環(huán)境中選擇也不一樣,，我們分別從一般標(biāo)準(zhǔn)和特殊情況來(lái)說(shuō)說(shuō)怎樣選擇基金,。
一，選擇基金通行的標(biāo)準(zhǔn)
1,、選擇與自己風(fēng)險(xiǎn)偏好相適合的基金產(chǎn)品,，這是最基本的一條。很多基金投資者抱怨自己的基金虧損,，甚至被套牢,，最根本的原因就是在夠買基金前沒(méi)有詳細(xì)客觀的評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)容忍度。如果你是40歲以上的中老年人,，混合型基金是最佳選擇,，如果你是剛剛大學(xué)畢業(yè)參加工作的年輕人，你選擇高風(fēng)險(xiǎn)的多頭策略基金業(yè)未嘗不可,。如果你是準(zhǔn)備給自己存養(yǎng)老金,，那我建議你的應(yīng)該選擇指數(shù)型基金?？傊?，在自己能承受的風(fēng)險(xiǎn)度之內(nèi)，選擇適合自己的產(chǎn)品是大前提,。
2,、選擇管理規(guī)模前十的基金公司。國(guó)內(nèi)基金業(yè)經(jīng)過(guò)近20年的發(fā)展,，不管是公募基金管理公司還是陽(yáng)光私募基金公司,，都已經(jīng)形成了一套成熟的投資和風(fēng)控體系，而且資金向頭部公司集中的趨勢(shì)越來(lái)越明顯,。管理能力強(qiáng),、凈值穩(wěn)定增長(zhǎng)、帶來(lái)更對(duì)資金青睞,，規(guī)模和利潤(rùn)更加突出,，反過(guò)來(lái)推動(dòng)基金公司加大研發(fā)投入和人才投入，形成了正循環(huán),。目前國(guó)內(nèi)前十的公募和私募都是不錯(cuò)的選擇,，唯一需要注意的目前規(guī)模第一的天弘基金的確不咋樣,，完全是靠著支付寶才有今天的地位。
3,、選擇靠譜的基金經(jīng)理,。我的標(biāo)準(zhǔn)的30歲以下的基金經(jīng)理都不靠譜，沒(méi)有經(jīng)歷一輪牛熊的基金經(jīng)理靠邊,?；鸾?jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)有跡可循。國(guó)內(nèi)基金業(yè)發(fā)展迅速,，人才的儲(chǔ)備遠(yuǎn)遠(yuǎn)跟不上行業(yè)的發(fā)展,，導(dǎo)致很多剛剛才入行幾年，還是行業(yè)研究員的被匆忙提拔為基金經(jīng)理,，這點(diǎn)一點(diǎn)要回避,。
4、業(yè)績(jī)平穩(wěn)增長(zhǎng),，不是最優(yōu)秀的,，也不是什么冠軍、金牛獎(jiǎng)之類,，但是回撤可控,。在其凈值曲線上進(jìn)二退一，保持和和諧的節(jié)奏和美感,，而不是那種波峰波谷明顯,，大起大落的曲線。
5,、觀察重倉(cāng)股,，同時(shí)與基金契約比較，以此判斷該基金經(jīng)理和基金公司是否誠(chéng)信,，忠實(shí)于契約,。這點(diǎn)相當(dāng)重要，國(guó)內(nèi)很多基金經(jīng)理,，打著價(jià)投的旗號(hào),，干著散戶一樣的追漲殺跌多著去了。試想,，基金合同明明白白的說(shuō)了是新興經(jīng)濟(jì)XX基金，你全倉(cāng)中國(guó)石油,、銀行,，難道你還指望這樣不誠(chéng)信的人給你帶來(lái)較好的收益。
以上的通用的標(biāo)準(zhǔn),，任何基金都適用,。
二,、特殊情況
到此，以上就是小編對(duì)于個(gè)人總結(jié)理財(cái)經(jīng)理的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于個(gè)人總結(jié)理財(cái)經(jīng)理的3點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
