大家好,，今天小編關注到一個比較有意思的話題,，就是關于什么叫理財規(guī)劃師的問題，于是小編就整理了1個相關介紹什么叫理財規(guī)劃師的解答,，讓我們一起看看吧,。
當然很高啦，年薪百萬的大把,，我就是因為這個才在環(huán)球網(wǎng)校報班的,。理財規(guī)劃師得先要成為一名助理理財咨詢師后，站在理財咨詢師的位置上,，才能向更好的地位上升,。職業(yè)空間上升越高，年薪就越高,，上百萬者很輕松,。
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現(xiàn)在基本上做任何理財?shù)臉I(yè)務員，都敢叫自己理財規(guī)劃師,?？梢娺@個含金量非常之低。
我覺得看證書是其次,，而是看個人知識,，對整個家庭的財富規(guī)劃能力,。
作為一名合格的理財規(guī)劃師，首先就是金融各個行業(yè)的知識都要懂的,。不能說做保險的,，就懂保險，不能叫理財規(guī)劃師,。做私募基金的,，就懂基金和宏觀經(jīng)濟，但不懂保險,，也不能叫理財規(guī)劃師,。
保險、基金,、宏觀經(jīng)濟,、二級市場、國內(nèi)外的金融產(chǎn)品,，這個應該算是理財規(guī)劃師的基本功,。
含金量看你的閱歷而不是證書，每個證書的含金量是固定的,，也就是考證費,！況且，理財規(guī)劃師這個資格證已經(jīng)被取消,。還是多看書,，多經(jīng)歷。任何領域,，先從底層銷售做起,，從了解客戶，到了解產(chǎn)品,，再到熟悉公司架構,，產(chǎn)品架構，行業(yè)架構,，一步步成熟起來,！
個人認為，現(xiàn)在全民對資產(chǎn)的保值增值越來越重視,，理財規(guī)劃師是新興的職業(yè),，在未來一段時間會越來越受人重視，有發(fā)展前景,。但是首先要對理財規(guī)劃師設置一定的進入門檻,，不能野蠻泛濫。
目前理財規(guī)劃師主要在銀行,、證券,、保險還有第三方理財公司工作的比較多,，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢,，客戶投資理財也是希望一站式購足,，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務的顯學，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱,。
要想進階自己成為專業(yè)的理財師,，就要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實可行的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的,、不斷變化的財務需求,。除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一,、要通過系統(tǒng)學習掌握必備的專業(yè)技能，樹立自己的專業(yè)名片,，持有專門的理財認證資質(zhì),，并且不斷通過交流掌握最新信息；二,、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力,，持續(xù)學習與繼續(xù)教育至關重要，包括更好的客戶,，更強的能力,，更優(yōu)的團隊，以及更專業(yè)的自己,。
現(xiàn)在越來越多的財富管理公司放棄單一固收類產(chǎn)品的銷售邏輯,，轉而擴充產(chǎn)品線，提供多品類投資資產(chǎn),，甚至包括一些非金融事務類服務,，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對理財師來說,，積極面對挑戰(zhàn),，拓展自己的能力范圍，了解不同的產(chǎn)品類別,、不同行業(yè)的投資邏輯,，從客戶的角度去思考，才能成為一個優(yōu)秀的理財師,。同時,，相關資格證書會成為很好的加分項,。想要專業(yè)可以考RFP，美國注冊財務策劃師,。相對國內(nèi)目前較為盛行的理財證書,，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化,。RFP擁有一套完善的知識體系,，包含基礎財務策劃、投資策劃,、保險及退休策劃,、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程,，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品,、法律、稅務,、投資,、保險、遺產(chǎn)策劃等方面,，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識,。
具體可以去RFP中國管理中心官網(wǎng)查詢
到此，以上就是小編對于什么叫理財規(guī)劃師的問題就介紹到這了,，希望介紹關于什么叫理財規(guī)劃師的1點解答對大家有用,。
