大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財經(jīng)理財經(jīng)分享的問題,，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹理財經(jīng)理財經(jīng)分享的解答，讓我們一起看看吧,。
你好，我是理財師果凍,，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財師,，作為同行，可以給你給你以下幾點建議：
第一點：專業(yè)化,，理財師的本意是協(xié)助客戶打理,、規(guī)劃資產(chǎn)，對客戶的資產(chǎn)做一個合理有效的配置,，因此,，我們對客戶負責任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專業(yè)性，這個專業(yè)性體現(xiàn)在知識,，還體現(xiàn)在你選擇公司,，如今市場上有太多的金融公司，客戶不能一一辨別,，而客戶選擇了你,，你就要對客戶負責，所以選擇公司時一定要慎重,。
第二點：是否獨立,，有太多的理財師為了完成考核，無法獨立完成思考配置,，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品,，但沒有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎？（我認識一個大佬,，以前在銀行工作,，就是銀行讓賣的產(chǎn)品自己從專業(yè)的角度，結(jié)合市場認為不宜配置,，果斷沒有給客戶賣,，因此在經(jīng)歷多次后，從銀行離職,，而他換來的是,，現(xiàn)在做獨立理財師，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計50個億）
第三點：抗壓,、社交能力,，理財師前期要得到客戶的認可是非常不容易的，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫像）,，引進客戶資產(chǎn),，因此與客戶的交談也是一門藝術(shù)，只有客戶給你打開心扉了，你才能了解客戶的需求在哪里,。
總之,，一名優(yōu)秀的銷售，絕不是一名優(yōu)秀的理財師,，理財師承擔的責任更多,，更多是客戶的新人托付，我經(jīng)常說,，在國內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財師崗位，更多的時候要有良心（客戶的專業(yè)性不強,，極易被銷售誤導(dǎo)）,，希望能給你帶來幫助。
我是果凍,，致力于做一名有溫度的理財師,！
謝邀，作為一名多年的銀行人士,，用我個人的理解和經(jīng)驗來回答這個問題,。
我認為，從我的角度來理解,，優(yōu)秀的銀行理財經(jīng)理,，應(yīng)該是對理財產(chǎn)品的理解到位，能夠分析區(qū)別和風險點,，并根據(jù)自己的理解簡明扼要的說出重點,，再根據(jù)客戶的風險偏好和承受能力進行推薦。
如今的銀行理財客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)考核相當嚴格,，因為產(chǎn)品類型繁多,，行內(nèi)分數(shù)考核也有所倚重。所以要成為一個優(yōu)秀的理財經(jīng)理并不容易,。
我用在銀行理財考核中占比較高的資管產(chǎn)品打個比方,。
因為所有的資產(chǎn)管理產(chǎn)品大同小異。我認為你可以這樣試試,。1,、把所有文件讀一遍。2,、基金要了解類型和投向標的,。3、合同至少讀3遍,。4、了解基金團隊的背景和往年收益情況（如果可以了解到團隊成員構(gòu)成和主操盤手那更好）,。
這些了解了一遍,，你基本心理就有素了,。
然后再對比行里的其他管，找出區(qū)別,。對比列明,，列明時候不要純列收益，這種是傻逼做法,。你要根據(jù)你的理解,，來說明這只基金的優(yōu)勢，讓你面對的客戶看得懂 ,，也就是說人話,。
最后就是站在客戶的角度，如果對方營銷我,，我擔心什么,。
謝邀。親,，你要知道銀行的梯隊是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個人營銷崗（理財經(jīng)理）—對公客戶經(jīng)理（偏機構(gòu)或偏信貸）—中層…。為何對公比對私要高階一點呢,，因為對公客戶經(jīng)理也有個人營銷任務(wù),，需要掌握兩項營銷技能呀。一般對公條線普遍比對私條線學歷高,，更容易提拔,，我行有負責對私條線專業(yè)部門領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)績做到全國第一死活不能提拔為行長,，另一個基層行行長對公業(yè)績好,，現(xiàn)在被提拔了。
另,，其實銀行理財經(jīng)理就是賣基金賣保險賣貴金屬賣理財產(chǎn)品…如果營銷能力強,，能搞定個人客戶肯定也能搞定單位客戶，都是和人打交道嘛,，但是業(yè)績就是存款100萬和存款1個億的差別了,！為啥民生銀行一開始要保人呢，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績,，話說銀行還真是最勢利的行業(yè)了,，無論對內(nèi)對外都如是！
有時候,，選擇比努力重要,！
現(xiàn)在的理財經(jīng)理，特別是剛上任的理財經(jīng)理，在銀行銷售業(yè)績的壓力下,，已接近于產(chǎn)品銷售員,，只懂得簡單的不斷給推銷業(yè)績所需的產(chǎn)品，而非根據(jù)客戶的實際理財規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財產(chǎn)品搭配,。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績壓力下完成業(yè)績并做好客戶合理的理財規(guī)劃方案,？我們需要具備哪些技能？
首先,，需具備專業(yè)的知識和產(chǎn)品了解,。
其次，知識的充實和各類證書的考取,。建議考取證書的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財）->保險銷售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來,，才能合規(guī)的銷售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了,。
到此,，以上就是小編對于理財經(jīng)理財經(jīng)分享的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財經(jīng)理財經(jīng)分享的1點解答對大家有用,。
