大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)師怎么找客戶的問(wèn)題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)師怎么找客戶的解答,，讓我們一起看看吧。
理財(cái)經(jīng)理這個(gè)職業(yè)在國(guó)內(nèi)比較尷尬,，按介紹說(shuō)的是要根據(jù)不同家庭特有的財(cái)產(chǎn)特點(diǎn)給客戶量身訂做投資和價(jià)值方案,，從而達(dá)到增值保值的目的。聽(tīng)起來(lái)非常高大上,，然而現(xiàn)實(shí)就是推銷(xiāo)理財(cái)產(chǎn)品拿傭金的,。
因?yàn)橥其N(xiāo)的理財(cái)產(chǎn)品受經(jīng)濟(jì)大環(huán)境，分析師能力等種種因素的影響很大,，有很大的不確定性,。如果賺錢(qián)了，客戶開(kāi)心,，自己也跟著高興,。但是一旦賠錢(qián)，客戶自然心情不佳,。要解決這個(gè)問(wèn)題,，我覺(jué)得要做好以下幾點(diǎn)。
1.切實(shí)了解客戶的需求,。要給客戶做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),，了解客戶是哪一類(lèi)投資者，保守的,，積極的,。如果客戶很保守，風(fēng)險(xiǎn)承受能力差,，只適合貨幣基金和債券基金,，那么你推銷(xiāo)股票基金就不合適了。對(duì)于要求高收益的投資者,，一定要把風(fēng)險(xiǎn)講到位,?？蛻粲袝r(shí)候是不理智的，甚至有的有賭博心里,，這些都要避免,。
2.推薦良心產(chǎn)品。理財(cái)經(jīng)理面臨著生存,、考核,、晉升等壓力，有時(shí)候會(huì)身不由己,，會(huì)被要求主推某些產(chǎn)品,。這個(gè)時(shí)候，你要充分了解這些產(chǎn)品,，站在客戶的角度多思考下：如果我是客戶會(huì)不會(huì)買(mǎi)這種產(chǎn)品,？如果自己都不愿意，那就不要推薦,，要對(duì)得起自己的良心,。
3.提高自己的專(zhuān)業(yè)能力。如果產(chǎn)品虧損,，要結(jié)合當(dāng)前的情況協(xié)助客戶積極處置,，該割肉割肉，該增持增持,，最終使客戶財(cái)產(chǎn)保值或增值,。如果你專(zhuān)業(yè)能力夠強(qiáng)，總能及時(shí)給客戶做出正確的建議,，那么一定會(huì)贏的客戶的信賴,。
當(dāng)然，金融產(chǎn)品總是有風(fēng)險(xiǎn)的,，暴雷,，跌停這些字眼總是令人痛苦，但這就是金融行業(yè)者的宿命,。
我媳婦在證券公司上班,，每個(gè)月都要完成一定份額的基金銷(xiāo)售任務(wù)，所賣(mài)的基金行情不好時(shí)也會(huì)出現(xiàn)虧損,，投資有風(fēng)險(xiǎn),，不是玩笑話，是要刻在心里面的,。一旦所推的基金出現(xiàn)虧損怎么辦?
首先,，銷(xiāo)售基金時(shí)應(yīng)盡到告知義務(wù)，不能承諾收益。我想做為理財(cái)經(jīng)理,，應(yīng)接受過(guò)完整的培訓(xùn),，知道什么該說(shuō)什么不該說(shuō)。
其次,，培養(yǎng)客戶長(zhǎng)期投資習(xí)慣,，培訓(xùn)客戶理解股市波動(dòng)(基金凈值波動(dòng))屬正常現(xiàn)象,。
再次,，數(shù)據(jù)說(shuō)服。從長(zhǎng)期來(lái)看,，基金回報(bào)率很不錯(cuò),。緩解客戶的擔(dān)心，長(zhǎng)期獲利可能性很大,。
第四,，引導(dǎo)客戶再次購(gòu)買(mǎi)基，降低成本,。
第五,，突出自己專(zhuān)業(yè)水平。分析大環(huán)境(股市走勢(shì)),，基金所持股分析等。估算波動(dòng)空間,，基金右正負(fù)10%以內(nèi),，都不同管。
最后,，做理財(cái),，一定要專(zhuān)業(yè)，要誠(chéng)信,，要客人相信你,，同時(shí)要明白“投資有風(fēng)險(xiǎn)"。
首先對(duì)于理財(cái)經(jīng)理而言,，引導(dǎo)客戶長(zhǎng)期投資,、理性投資是沒(méi)有錯(cuò)的，而通過(guò)產(chǎn)品進(jìn)行投資,，可以很好地分散單一個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn),，最終有利于保護(hù)客戶的財(cái)富。
但在實(shí)際過(guò)程中大家會(huì)面臨兩大障礙,，一個(gè)就是客戶不了解自己,，具體就是客戶對(duì)自己的投資能力沒(méi)有認(rèn)知，往往提出不切實(shí)際的收益訴求;另一個(gè)障礙就是客戶不了解產(chǎn)品，沒(méi)有系統(tǒng)的產(chǎn)品知識(shí),，也不了解產(chǎn)品的運(yùn)作邏輯,，所以在產(chǎn)品回撤的時(shí)候很容易把責(zé)任怪罪到向他推薦產(chǎn)品的客戶經(jīng)理，甚至造成糾紛,。
知道了問(wèn)題產(chǎn)生的原因,，如果條件允許最好多舉辦一些客戶沙龍或客戶培訓(xùn)活動(dòng)，如果條件不允許平時(shí)也要有意識(shí)地降低客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期,，比如了解他自己的投資收益情況,，一般客戶自己投資收益情況都不會(huì)很理想，向客戶擺事實(shí)講道理,，不要對(duì)收益總是提出不切實(shí)際的訴求,。
另外，要向客戶講一下產(chǎn)品的運(yùn)作邏輯和結(jié)構(gòu),，要讓客戶理解產(chǎn)品的回撤是正常的市場(chǎng)行為,，一個(gè)可以耐心持有，另外也可以通過(guò)低位補(bǔ)倉(cāng),，攤薄成本,，不要輕易止損。
以上希望對(duì)您有所幫助,。
到此,，以上就是小編對(duì)于理財(cái)師怎么找客戶的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)師怎么找客戶的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
