大家好,，今天小編關注到一個比較有意思的話題，就是關于理財規(guī)劃師證書有什么用的問題,，于是小編就整理了1個相關介紹理財規(guī)劃師證書有什么用的解答,，讓我們一起看看吧。
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現(xiàn)在基本上做任何理財?shù)臉I(yè)務員,，都敢叫自己理財規(guī)劃師?？梢娺@個含金量非常之低。
我覺得看證書是其次,，而是看個人知識,，對整個家庭的財富規(guī)劃能力。
作為一名合格的理財規(guī)劃師，首先就是金融各個行業(yè)的知識都要懂的,。不能說做保險的,，就懂保險，不能叫理財規(guī)劃師,。做私募基金的,，就懂基金和宏觀經濟，但不懂保險,，也不能叫理財規(guī)劃師,。
保險、基金,、宏觀經濟,、二級市場、國內外的金融產品,，這個應該算是理財規(guī)劃師的基本功,。
當然很高啦，年薪百萬的大把,，我就是因為這個才在環(huán)球網校報班的,。理財規(guī)劃師得先要成為一名助理理財咨詢師后，站在理財咨詢師的位置上,，才能向更好的地位上升,。職業(yè)空間上升越高，年薪就越高,，上百萬者很輕松,。
個人認為，現(xiàn)在全民對資產的保值增值越來越重視,，理財規(guī)劃師是新興的職業(yè),，在未來一段時間會越來越受人重視，有發(fā)展前景,。但是首先要對理財規(guī)劃師設置一定的進入門檻,，不能野蠻泛濫。
目前理財規(guī)劃師主要在銀行,、證券,、保險還有第三方理財公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經營的方向走,，看一下銀監(jiān)會與保監(jiān)會合并就知道這是一個趨勢,，客戶投資理財也是希望一站式購足，綜合理財就變成是一個未來金融業(yè)務的顯學,，理財規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱,。
要想進階自己成為專業(yè)的理財師,，就要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實可行的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的,、不斷變化的財務需求,。除了道德上一定要有底線外，有兩點建議：一,、要通過系統(tǒng)學習掌握必備的專業(yè)技能,，樹立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財認證資質,，并且不斷通過交流掌握最新信息,；二、不斷對自己提出更高的要求并為此付出努力,，持續(xù)學習與繼續(xù)教育至關重要,，包括更好的客戶，更強的能力,，更優(yōu)的團隊,，以及更專業(yè)的自己。
現(xiàn)在越來越多的財富管理公司放棄單一固收類產品的銷售邏輯,，轉而擴充產品線,，提供多品類投資資產，甚至包括一些非金融事務類服務,，以滿足客戶多元化的投資和生活需求,。所以對理財師來說，積極面對挑戰(zhàn),，拓展自己的能力范圍,，了解不同的產品類別、不同行業(yè)的投資邏輯,，從客戶的角度去思考,，才能成為一個優(yōu)秀的理財師。同時,，相關資格證書會成為很好的加分項,。想要專業(yè)可以考RFP，美國注冊財務策劃師,。相對國內目前較為盛行的理財證書,，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化,。RFP擁有一套完善的知識體系,，包含基礎財務策劃,、投資策劃、保險及退休策劃,、稅務及遺產策劃、高級財務策劃五大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程,，內容涵蓋產品,、法律、稅務,、投資,、保險、遺產策劃等方面,，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識,。
具體可以去RFP中國管理中心官網查詢
含金量看你的閱歷而不是證書，每個證書的含金量是固定的,，也就是考證費,！況且，理財規(guī)劃師這個資格證已經被取消,。還是多看書，多經歷。任何領域,，先從底層銷售做起,，從了解客戶，到了解產品,，再到熟悉公司架構,，產品架構，行業(yè)架構,，一步步成熟起來,！
到此，以上就是小編對于理財規(guī)劃師證書有什么用的問題就介紹到這了,，希望介紹關于理財規(guī)劃師證書有什么用的1點解答對大家有用,。
