大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)怎么和客戶談的問(wèn)題，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)顧問(wèn)怎么和客戶談的解答,，讓我們一起看看吧,。
理財(cái)顧問(wèn)可以通過(guò)各種渠道來(lái)尋找客戶，包括：社交媒體：利用社交媒體平臺(tái),，如微信,、微博、抖音等,，發(fā)布理財(cái)相關(guān)的內(nèi)容,，吸引潛在客戶的關(guān)注，并通過(guò)私信或評(píng)論與他們建立聯(lián)系,。行業(yè)活動(dòng)：參加行業(yè)活動(dòng),，如理財(cái)論壇、展覽會(huì)等,，與其他理財(cái)顧問(wèn)和潛在客戶建立聯(lián)系,，并通過(guò)交流分享來(lái)展示自己的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)。金融機(jī)構(gòu)合作：與銀行,、證券公司等金融機(jī)構(gòu)合作,，利用他們的客戶資源和渠道來(lái)獲取潛在客戶信息，并通過(guò)電話,、電子郵件等方式與他們建立聯(lián)系,。口碑推薦：通過(guò)現(xiàn)有客戶的口碑推薦,，獲得新的潛在客戶,。通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和專業(yè)的理財(cái)建議，贏得客戶的信任和推薦,。
站在客戶的立場(chǎng)去幫客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品,，而不是站在公司的立場(chǎng)去推銷公司主推但是完全不適合客戶的產(chǎn)品,，當(dāng)然這是最難的。如果一個(gè)客戶就是人傻錢多想投資賺錢有可能一單就完成了你一個(gè)月的業(yè)績(jī)考核,，你很難不推薦他去買高風(fēng)險(xiǎn)的提層多的產(chǎn)品,。
首先，你要有足夠強(qiáng)的財(cái)富管理專業(yè)能力,，特別是對(duì)金融產(chǎn)品透過(guò)現(xiàn)象看本質(zhì)的能力，這樣才能有更多機(jī)會(huì)在保障客戶資金安全的前提下為客戶獲取更優(yōu)質(zhì)的回報(bào),。其次你要具備換位思考能力,，急客戶之所急，想客戶之所想,，以客觀公正的態(tài)度為客戶做好資產(chǎn)配置,。再次是人文關(guān)懷能力,，作為客戶的家庭財(cái)富管家，要讓客戶投的舒心,，投的放心,，同時(shí)和客戶保持良好的日常溝通和交流，及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶財(cái)務(wù)的潛在風(fēng)險(xiǎn),。最后努力工作,，開(kāi)心生活，不要頻繁更換工作崗位,。[祈禱]希望對(duì)您有幫助,。
“服務(wù)定江山” ,，能力有大小,。在金融形勢(shì)變幻莫測(cè)的背景下，投資“理財(cái)顧問(wèn)”在沒(méi)有絕對(duì)把握的情況下,，還是少一點(diǎn)出謀劃策,，多一點(diǎn)專業(yè)服務(wù)。
“理財(cái)顧問(wèn)”首先需要掌握與崗位匹配的專業(yè)知識(shí)和技能,，否則難以承擔(dān)服務(wù)客戶的重任,。第二“理財(cái)顧問(wèn)”要有職業(yè)道德，勿能利用自己的職務(wù)之便,，推銷一些穩(wěn)定性不是太強(qiáng)的金融產(chǎn)品,，特別是不能把話說(shuō)得太絕對(duì)化。
第三“理財(cái)顧問(wèn)”需要具有“跟進(jìn)式”服務(wù)理念,，想客戶所想,，盡可能為客戶制定切實(shí)可行的投資策略。盡可能穩(wěn)健投資,、固定收益,，勿能鼓動(dòng)客戶投資高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。
第四“理財(cái)顧問(wèn)”需積極維護(hù)自己的“客戶群”,，及時(shí)發(fā)布各種理財(cái)信息,，提醒客戶掌握時(shí)間段，以免錯(cuò)過(guò)優(yōu)質(zhì)理財(cái)項(xiàng)目的申購(gòu),。及時(shí)解答客戶提出的各種金融問(wèn)題,，并適度普及金融常識(shí)。對(duì)于老年客戶,，更要耐心細(xì)致,，關(guān)心有加。
記得曾經(jīng)有一個(gè)“理財(cái)顧問(wèn)”，經(jīng)常用絕對(duì)性的語(yǔ)言,，來(lái)評(píng)估國(guó)際黃金價(jià)格的高低,，最后被事實(shí)打臉。還有一些“理財(cái)顧問(wèn)”,，以資金數(shù)量的大小,、“店大欺客”，來(lái)決定自己的服務(wù)投入,，這是金融界的大忌,。
一家之言，僅供參考,。順祝本周工作愉快,！
謝邀！
理財(cái)顧問(wèn),，顧名思義的是對(duì)于理財(cái)?shù)膯?wèn)題提出合理的解釋,，給投資人帶來(lái)效益。那么如何做好投資顧問(wèn)的呢,，顯然條件是很重要的,。
理財(cái)渠道要了解
首先我認(rèn)為，理財(cái)?shù)那酪煜?，要深刻知道理?cái)方面的知識(shí),。比如，p2p理財(cái)平臺(tái),，你要了解平臺(tái)的安全,，風(fēng)控，托管的問(wèn)題,，是否有資金池的現(xiàn)象,。當(dāng)然還有很多的深?yuàn)W的。這樣客戶在咨詢你的時(shí)候,，你可以很好的解釋給他,，這樣客戶覺(jué)得不錯(cuò)給你宣傳，提高你的知名度,。
規(guī)劃客戶理財(cái)安全
要對(duì)客戶上一年的投資決策做個(gè)回顧,，確定是否要維持目前的資產(chǎn)配置或根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)或投資期限的改變做出調(diào)整。
構(gòu)建與客戶關(guān)系
投資顧問(wèn)引領(lǐng)了專戶理財(cái)服務(wù)的始終,，推動(dòng)了各項(xiàng)服務(wù)的進(jìn)展,，是客戶與整個(gè)專戶理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)之間溝通的橋梁。
理財(cái)顧問(wèn)要和客戶溝通,，掌握客戶的信息,，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求,，為客戶提供理財(cái)建議,。
理財(cái)銷售代表:主要是把想要投資理財(cái)?shù)目蛻敉ㄟ^(guò)電話的形式或者是網(wǎng)絡(luò)的形式邀約過(guò)來(lái),，或者是推廣他們的理財(cái)產(chǎn)品等理財(cái)顧問(wèn):就是銷售代表邀約過(guò)來(lái)后通過(guò)理財(cái)顧問(wèn)來(lái)向客戶講解理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì),，或者是解決客戶心中的憂慮和擔(dān)心的問(wèn)題，能夠把客戶心中的擔(dān)心和疑慮全部解決掉,，向客戶指點(diǎn)理財(cái)?shù)姆椒ǖ取?/p>
你首先要熟悉金融領(lǐng)域的各個(gè)行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)。
熟悉各種金融工具的用途和用法,。畢竟客戶們是想賺錢,，而不是來(lái)送錢。
對(duì)待客戶切記要公正,，不太過(guò)于吹噓,。這是信息時(shí)代，你吹噓過(guò)度,，人家會(huì)反感,。
可以去考國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師，系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)一下金融領(lǐng)域的各個(gè)工具用途,，功能和意義,。同時(shí)了解更多的其他方面的東西。不能說(shuō)是博古通今,，至少多少涉獵點(diǎn)兒,。
到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)顧問(wèn)怎么和客戶談的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)怎么和客戶談的5點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
