大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于獨立理財規(guī)劃師的問題,，于是小編就整理了4個相關(guān)介紹獨立理財規(guī)劃師的解答,，讓我們一起看看吧。
理財規(guī)劃師(CHFP)是為個人,、家庭及中小企業(yè)提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士，主要包括：現(xiàn)金規(guī)劃,、消費支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃,、稅收籌劃,、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃等多方面內(nèi)容,。要求理財規(guī)劃師全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身定制的,、切實可行的理財方案,，并不斷修正、以滿足客戶長期,，不斷變化的財務(wù)需求,。
理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法,，針對個人,、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo),，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員,。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù).
因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實可行的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的,、不斷變化的財務(wù)需求,。
理財規(guī)劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案,，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃,、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候,，也能保持自己所設(shè)定的生活水平,。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程,，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo),，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀,，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù),。
職業(yè)介紹
理財規(guī)劃師(Financial Planner)是為客戶提供全面理財規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會保障部（原勞動和社會保障部）制定的《理財規(guī)劃師國家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，理財規(guī)劃師是指運用理財規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對個人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財目標(biāo)，提供綜合性理財咨詢服務(wù)的人員,。理財規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實可行的理財方案,，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的,、不斷變化的財務(wù)需求,。
理財規(guī)劃師考試共設(shè)三個等級：
CHFP理財規(guī)劃師(三級)
CHFP理財規(guī)劃師(二級)
CHFP理財規(guī)劃師(一級)
注：三個等級的認(rèn)證能力要求不同,，參考認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。
三級：《理論基礎(chǔ)》,、《專業(yè)技能》
二級：《理論基礎(chǔ)》,、《專業(yè)技能》、《綜合評審》
一級：《理論基礎(chǔ)》,、《專業(yè)技能》,、《綜合評審》
國家理財規(guī)劃師一級資格證書不會直接減免個人所得稅,，但持有人可以通過通過理財規(guī)劃來優(yōu)化個人財務(wù),，減少個人所得稅的支付金額。
例如,，合理規(guī)劃個人收入,、支出,，優(yōu)化投資組合等方面的理財規(guī)劃，可以幫助個人最大化地利用稅法的優(yōu)惠政策,，從而減少繳納的個人所得稅金額,。
此外，理財規(guī)劃師可以提供個人所得稅方面的咨詢服務(wù),，幫助客戶降低應(yīng)納稅額,，并且保障客戶合法權(quán)益。
想成為一名理財規(guī)劃師，要有理論和實踐的基礎(chǔ)
理論來自哪里,，來自于自己的學(xué)習(xí),，通過看書或者學(xué)習(xí)專業(yè)的課程來進(jìn)行輸入，再有就是自己對于知識的理解,，進(jìn)行一定量的輸出,，有助于消化吸收，這個是理論,。
還有就是實踐上,，那就是自己要有一定的經(jīng)驗，對于很多理財產(chǎn)品自己是有過投資的,，那么對于理財產(chǎn)品用一定的熟悉度,，這樣給客戶解釋起來才得心應(yīng)手，接地氣,。
再有就是客戶的積累,，我自己在一家公司工作了6年的時間，每天的工作就是接觸客戶,，跟客戶聊他的想法,，看法，做法,，過去做過的事情,，他們的需求，情況,，怎么進(jìn)行更加合理的配置,，等等。
在積累之下,，相信你可以達(dá)到一個理財規(guī)劃師的,。
到此，以上就是小編對于獨立理財規(guī)劃師的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于獨立理財規(guī)劃師的4點解答對大家有用,。
