大家好,，今天小編關注到一個比較有意思的話題,，就是關于理財顧問是干嘛的的問題,，于是小編就整理了6個相關介紹理財顧問是干嘛的的解答,，讓我們一起看看吧。
理財顧問是專門從事為人們提供投資建議而獲得薪酬的一類人,。
理財顧問的職責簡單來說分為以下幾點：
1、與客戶會談和溝通,，掌握客戶的信息,，分析客戶的基本狀況，了解客戶的理財目標和需求,，對客戶進行全面的資金情況測評,，為客戶提供理財建議；
2,、指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目,，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀,；
3,、找出資金缺口，針對客戶的需求獨立設計可行性方案,，給予具體的操作指導；
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息,，分析客戶的基本狀況,，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議,；
指導客戶記錄財務收支和資產(chǎn)負債賬目,，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現(xiàn)狀,；
針對客戶的需求獨立設計可行性方案,，給予具體的操作指導；
及時收集客戶的反饋意見,，對方案的實施結(jié)果進行分析,，并撰寫報告。
1,、負責股票、基金等證券客戶開發(fā)、維護等日常服務工作,，以及開展營銷渠道的開辟,、維護和營銷活動。
2. 為客戶提供全方位金融理財服務和銷售,，挖掘客戶需求,，提供財富規(guī)劃、資產(chǎn)配置服務,，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)的增值保值,。
3. 積極推動創(chuàng)新業(yè)務、產(chǎn)品發(fā)展,， 向客戶宣傳,、推廣公司優(yōu)質(zhì)服務和產(chǎn)品。
4. 根據(jù)安排,，有效落實各項客戶服務工作,，提升客戶營業(yè)部服務質(zhì)量。
5. 有效落實投資者教育及適當性管理工作,，做好客戶風險提示,。
1,，主要是業(yè)務員與電話銷售,。
2，如果勵志于在證券行業(yè)發(fā)展,，同時有強大的人脈資源,，這個職業(yè)很不錯。
3,，證券投資顧問業(yè)務,，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指公司接
受客戶委托,，按照約定,，由投資顧問向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶做出投資決策,，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動,。投資建議服務內(nèi)容包括投資的品種選擇，投資組合與理財建議等,。
一般看個人業(yè)績，業(yè)績好的話每月過萬收入很輕松,，不好的話,，兩三千。
當然是難做了。一般所謂的投資顧問,、理財顧問實際上就是證券公司的推銷員,。月薪一般在2000~3000元，然后有業(yè)績獎勵,，做的好的話,，一年共同可以得到6萬元左右吧。這行確實是越來越難做了,。人也特別多,。祝你好運。
1,、需要有良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務中心，時時刻刻為客戶著想,，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的,。此外，保守客戶的個人秘密也是重要的一方面,，理財規(guī)劃過程中涉及到很多客戶隱私,，作為客戶的私人理財顧問，應嚴守機密,。
2,、需要有豐富的金融、投資,、經(jīng)濟,、法律知識 理財規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說理財規(guī)劃師應系統(tǒng)掌握經(jīng)濟、金融,、投資、法律知識,，在某些方面又是專才,，如保險、證券等方面又有特長,。
3,、需要有豐富的實踐經(jīng)驗 理財規(guī)劃是一門實踐性很強的業(yè)務，理財顧問不僅要"能說",，還要"能做",，只講理論是不能幫助客戶達成理財目標的。因此,，實踐經(jīng)驗是否豐富是客戶選擇理財規(guī)劃師的一個重要標準,。
4、需要有相對的獨立性 在銀行、證券,、保險公司工作的理財規(guī)劃師,，在為客戶進行理財規(guī)劃的同時，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的,，這是客觀存在的問題,。 但推銷產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點，不應是"為推銷而理財",。今后社會上會出現(xiàn)很多"獨立的理財公司",，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構,，他們是從客戶的角度出發(fā),，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實現(xiàn)客戶的理財目標,。
5,、需要有良好的個人品牌 今后社會上一定會出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財顧問"，客戶選擇這些名牌理財規(guī)劃師應該會得到更優(yōu)質(zhì)的服務,，"信譽"是理財規(guī)劃師賴以生存的重要基礎,。
到此，以上就是小編對于理財顧問是干嘛的的問題就介紹到這了,，希望介紹關于理財顧問是干嘛的的6點解答對大家有用,。
