大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于投資理財(cái)顧問公司的問題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹投資理財(cái)顧問公司的解答,，讓我們一起看看吧。
真正的理財(cái)顧問的主要工作內(nèi)容有：
1,、通過客戶家庭的財(cái)務(wù)目標(biāo)和財(cái)務(wù)問題進(jìn)行診斷，找出財(cái)務(wù)盲點(diǎn)和改進(jìn)點(diǎn),；
2,、根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)確定家庭宏觀理財(cái)策略和金融工具的選擇搭配；
3,、結(jié)合客戶家庭的財(cái)務(wù)目標(biāo)和問題,，配合法律工具和稅務(wù)籌劃，并對(duì)資管產(chǎn)品和非資管產(chǎn)品進(jìn)行配置行成可操作的具體方案,；
4,、落實(shí)方案并進(jìn)行追蹤評(píng)估、根據(jù)宏觀策略和具體形勢(shì)進(jìn)行微觀調(diào)整或者修正,；
5,、最終協(xié)助客戶完成所有的財(cái)務(wù)目標(biāo)和解決財(cái)務(wù)問題。
第一 幫助投資者做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng),；
第二 了解投資者的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)偏好,；
第三 對(duì)投資者的家庭財(cái)務(wù)狀況做盡職調(diào)查；
第四 了解金融市場(chǎng) 選出優(yōu)勢(shì)核心資產(chǎn)為投資者做好均衡的資產(chǎn)配置,；
第五 做好投后管理 對(duì)已投資產(chǎn)持續(xù)跟蹤 做好季報(bào) 年報(bào)信息披露,；
第六 持續(xù)優(yōu)化投資者的資產(chǎn)配置表 定期壓力測(cè)試 做好風(fēng)險(xiǎn)管理；
理財(cái)顧問是一個(gè)新興的職業(yè),。理財(cái)顧問東戈說：無論是證券從業(yè)人員、基金從業(yè)人員,、保險(xiǎn)從業(yè)人員,、甚至銀行柜員，其實(shí)都是是財(cái)富管理工作,。他們幫助客戶管理財(cái)富,，但真正意義上的財(cái)富管理，原不僅僅是只了解金融產(chǎn)品,，并銷金融產(chǎn)品那么簡(jiǎn)單,。
我認(rèn)為的財(cái)富管理，其實(shí)就是讓客戶利益最大化,，為客戶量身定制財(cái)富管理方案,，使資產(chǎn)能夠符合客戶意愿、符合客觀條件地得到保全,、增長(zhǎng),。由于資產(chǎn)管理的專業(yè)程度越來越高,，以致于客戶單純依靠自身能力很難實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的正增長(zhǎng)，進(jìn)而因此對(duì)理財(cái)顧問的需求很迫切,。但是很多理財(cái)顧問對(duì)產(chǎn)品很了解,，卻不會(huì)推銷推廣，財(cái)務(wù)管理的能力有了,，銷售能力還有待提高,，因此理財(cái)顧問的市場(chǎng)缺口是十分巨大的。
那么理財(cái)故問究竟是做什么的呢,？
首先,，是幫助客戶做好資產(chǎn)配置
所謂資產(chǎn)配置，就是根據(jù)戶需求和風(fēng)險(xiǎn)偏好,，幫助客戶合理配置資產(chǎn),。如果客戶是個(gè)人，幫客戶做好家庭資產(chǎn)配置,，留出多少備用金,，多少拿去買保險(xiǎn)，多少用于投資,。如何客戶是公司,，幫公司做好資產(chǎn)配置。雖說不能把雞蛋放在同一個(gè)籃子里,，但如何分配雞蛋確實(shí)一門學(xué)問,。
其次，通過技術(shù)分析,，幫客戶選擇最佳購(gòu)買點(diǎn)
購(gòu)買時(shí)機(jī)也就是擇時(shí),，擇時(shí)需要較高的專業(yè)能力，幫客戶規(guī)避掉什么資產(chǎn)熱門就買什么,，需要通過技術(shù)分析來判斷精確的買賣點(diǎn),。購(gòu)買實(shí)際需要結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境、監(jiān)管環(huán)境,、法規(guī)政策,、國(guó)際形勢(shì)等因素，為資產(chǎn)配置提供實(shí)踐支持,。對(duì)于具有強(qiáng)周期特性的資產(chǎn),，尤其需要擇時(shí)，比如股權(quán)投資,、股票投資等,。擇時(shí)能很好的體現(xiàn)理財(cái)故問的專業(yè)能力
理財(cái)顧問的工作主要包括: 與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息,，分析客戶的基本狀況,，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求,，為客戶提供理財(cái)建議; 指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析,，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,。 針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo),。 及時(shí)收集客戶的反饋意見,，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告,。
理財(cái)顧問主要是幫助投資人做好資產(chǎn)投資配置理財(cái),，通過自己的財(cái)務(wù)金融專業(yè)為投資人更好的提供具有價(jià)值投資方向，讓投資人獲得最大化收益,，比如證券,、基金公司這些理財(cái)?shù)慕鹑谌藛T就是專門為投資人做這些理財(cái)工作的。
理財(cái)顧問就是利用自己專業(yè)的金融知識(shí)為客戶定制適合客戶本人財(cái)務(wù)狀況的投資方案,。有點(diǎn)像律師,，也有點(diǎn)像心理咨詢師。但目前國(guó)內(nèi)的理財(cái)顧問做不到那么專業(yè),。更多的是傾向于理財(cái)產(chǎn)品銷售,。經(jīng)驗(yàn)豐富一點(diǎn)的幫客戶做理財(cái)產(chǎn)品的配置和規(guī)劃。
國(guó)內(nèi)理財(cái)顧問的日常工作主要有這幾項(xiàng),。
與客戶電話或面對(duì)面溝通,。了解客戶的基本財(cái)務(wù)狀況，并做出客觀的分析,。掌握客戶的財(cái)務(wù)基本狀況,，根據(jù)客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議,。針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案,，給予具體的操作指導(dǎo)。 及時(shí)收集客戶的反饋意見,，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告,。
工作內(nèi)容簡(jiǎn)單來說分為以下幾點(diǎn)：
1.對(duì)客戶進(jìn)行全面的資金情況測(cè)評(píng),。
2.分析客戶的資金狀況。
3.找出目前的資金缺口,。
4.制訂合理的資金分配方案,，并根據(jù)個(gè)人不同的成長(zhǎng)階段、風(fēng)險(xiǎn)偏好,，為客戶推薦投資方向,。
但國(guó)內(nèi)大部分的理財(cái)顧問說白一點(diǎn)就是銷售理財(cái)產(chǎn)品,。
到此，以上就是小編對(duì)于投資理財(cái)顧問公司的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于投資理財(cái)顧問公司的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
