大家好，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于證券公司的理財(cái)經(jīng)理的問題,，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹證券公司的理財(cái)經(jīng)理的解答，讓我們一起看看吧,。
有,！好好干,！幫助別人用錢掙錢，是一件很光榮神圣的資源,。證券已經(jīng)存活了幾百年了,，再存活幾百年，應(yīng)該沒問題,，這個(gè)行業(yè)值得你耕耘一輩子,。
不像那些所謂的高科技，今天流行的東西,，沒準(zhǔn)過幾年就落伍了,，更談不上幾十年。
“離開招行看招行”,，“跳出銷售看銷售”，回顧自己招行五、六年的金融銷售生涯,，有很多感觸和值得紀(jì)念的地方,。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)的心得，希望能對(duì)繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助,。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位的,。開始做理財(cái)客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核。分行如何對(duì)理財(cái)經(jīng)理考核,，哪些是重點(diǎn)考核對(duì)象，決定了工作如何開展,。零售業(yè)務(wù) 指標(biāo)很多,，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn),?？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率,，中間業(yè)務(wù)收入,，儲(chǔ)蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì)給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù),，圍繞分行導(dǎo)向開展 工作,。
理財(cái)經(jīng)理每天的工作
1、參加支行晨會(huì):一 般分為兩部分前面15分鐘是理財(cái)部自己的晨會(huì),，輪流主持,，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù),。財(cái)經(jīng)播報(bào),，財(cái)經(jīng)新聞與我們?cè)阡N售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享,。后面15分鐘全行晨會(huì),，通報(bào)昨日全行業(yè)績，理財(cái)經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講解,，行長對(duì)各條線工作進(jìn)行部署,。
2、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)（晨會(huì)結(jié)束后）：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì),，政治新聞,，給客戶發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào)，一般我喜歡在和訊網(wǎng),、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞,，然后以一句話一個(gè)新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項(xiàng)是固定的，昨日上證指數(shù),，黃金及原油的價(jià)格,，其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。
3,、接下來主要是客戶維護(hù)：打開客戶管理系統(tǒng),，一般這些維護(hù)可以分兩類：
（1） 客戶基本情況類：每個(gè)客戶可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶（客戶的家人）今天生日,，一般鉆石及私人銀行級(jí)別客戶,，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶,，發(fā)短信及電話祝賀,。當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做,。上面這些只是更普遍一些,。
（2） 與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷售,。這個(gè)客戶購買了萬能險(xiǎn),，給他發(fā)結(jié)算利率?？蛻糍~戶大額異動(dòng)聯(lián)系,，遇到重大市場變化及時(shí)通知 客戶，基金漲幅,、跌幅一定比例聯(lián)系客戶,。這方面以后應(yīng)該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù),，而非紅酒,、沙龍、生日禮物之類,。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要,，但不是客戶關(guān)心的價(jià)值利益主體?？蛻艟S護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活,。這些工作非常瑣碎,，但是非常重要,。
謝邀。親,，你要知道銀行的梯隊(duì)是這樣的,，柜員—大堂經(jīng)理—個(gè)人營銷崗（理財(cái)經(jīng)理）—對(duì)公客戶經(jīng)理（偏機(jī)構(gòu)或偏信貸）—中層…,。為何對(duì)公比對(duì)私要高階一點(diǎn)呢，因?yàn)閷?duì)公客戶經(jīng)理也有個(gè)人營銷任務(wù),，需要掌握兩項(xiàng)營銷技能呀,。一般對(duì)公條線普遍比對(duì)私條線學(xué)歷高，更容易提拔,，我行有負(fù)責(zé)對(duì)私條線專業(yè)部門領(lǐng)導(dǎo),，業(yè)績做到全國第一死活不能提拔為行長，另一個(gè)基層行行長對(duì)公業(yè)績好,，現(xiàn)在被提拔了,。
另，其實(shí)銀行理財(cái)經(jīng)理就是賣基金賣保險(xiǎn)賣貴金屬賣理財(cái)產(chǎn)品…如果營銷能力強(qiáng),，能搞定個(gè)人客戶肯定也能搞定單位客戶,，都是和人打交道嘛，但是業(yè)績就是存款100萬和存款1個(gè)億的差別了,！為啥民生銀行一開始要保人呢，還不是背后有幾十億或者更高的存貸款業(yè)績,，話說銀行還真是最勢(shì)利的行業(yè)了,，無論對(duì)內(nèi)對(duì)外都如是！
有時(shí)候,，選擇比努力重要,！
現(xiàn)在的理財(cái)經(jīng)理，特別是剛上任的理財(cái)經(jīng)理,，在銀行銷售業(yè)績的壓力下,，已接近于產(chǎn)品銷售員，只懂得簡單的不斷給推銷業(yè)績所需的產(chǎn)品,，而非根據(jù)客戶的實(shí)際理財(cái)規(guī)劃需求而為客戶量身定制的理財(cái)產(chǎn)品搭配,。
我們應(yīng)該如何在現(xiàn)有的業(yè)績壓力下完成業(yè)績并做好客戶合理的理財(cái)規(guī)劃方案？我們需要具備哪些技能,？
首先,，需具備專業(yè)的知識(shí)和產(chǎn)品了解。
其次,，知識(shí)的充實(shí)和各類證書的考取,。建議考取證書的順序：銀行從業(yè)資格證（綜合+理財(cái)）->保險(xiǎn)銷售資格證->證券從業(yè)資格證（至少把基金給考下來，才能合規(guī)的銷售基金）->AFP->CFP->CPB
此貼建立在中小商業(yè)銀行的基礎(chǔ)上,，四大行客戶眾多這種土豪就不列入討論范疇了,。
到此，以上就是小編對(duì)于證券公司的理財(cái)經(jīng)理的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于證券公司的理財(cái)經(jīng)理的2點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
