大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財規(guī)劃師模擬題的問題，于是小編就整理了2個相關(guān)介紹理財規(guī)劃師模擬題的解答,，讓我們一起看看吧,。
根據(jù)個人的可接受風(fēng)險程度選擇，活期,，定期,，一般的理財，基金,，股票,，期貨以及固定資產(chǎn)投資（房子）等等
一般的中等保守型投資者房地產(chǎn)的投資不應(yīng)該超過40%，1500w換算就是600w,，10%的活期（以備不時之需）,，30%左右的定期。不超過20%的基金及股票這些風(fēng)險和收益較高的產(chǎn)品,，有一定條件可以考慮私募基金100w起步,。
你想投資有很多途徑，你想收益多少,，多久有收益,，能承擔(dān)的風(fēng)險有多高，這些都要參考,。安全一點(diǎn)可以做私人銀行理財產(chǎn)品,。如果想長久的保值增值，可以拿出一部分做保險金信托或者信托投資,。另一部分做高風(fēng)險投資,。另外股票的七年周期也可以參考一下，下個牛市可能就是幾年之后,。菜鳥意見,，僅供參考。
家庭存款達(dá)到1500萬，財富的保值增值非常重要,，目前最需要一個專業(yè)資深的理財規(guī)劃師幫助你的實現(xiàn)家庭目標(biāo),。目前國內(nèi)GDP保持在6%左右的增速，全球經(jīng)濟(jì)處于衰退期,。根據(jù)目前的國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境,，和本人15年的高凈值客戶服務(wù)工作經(jīng)驗，可參照下面的投資組合,，具體要按照投資人年齡,，收益，風(fēng)險偏好去配置資產(chǎn)：
1. 保險計劃：
全家人購買香港重疾險和意外險
高端醫(yī)療險
100萬人民幣用于夠買香港儲蓄險 美金年化收益 6.5%以上,，折算人民幣預(yù)期收益 6.5萬
100萬人民幣購買人壽險 人民幣年化收益 3%以上,，人民幣預(yù)期收益 3萬
2. 投資組合：
銀行大額存單：300萬 預(yù)計年化收益5.5%,，預(yù)期收益 16.5萬
信托：500萬 充分抵押物保障,，預(yù)防本金損失。預(yù)計年化8.5%收益,，預(yù)期收益 42.5萬
黃金ETF: 100萬 對抗全球經(jīng)濟(jì)下滑和通脹風(fēng)險,，預(yù)計年化收益10%，預(yù)期收益10萬
理財首先得清楚自己的風(fēng)險偏好,，心里有個簡單規(guī)劃,，根據(jù)目前支出情況，預(yù)留一部分現(xiàn)金在手備用,，至少保證近三個月夠用,，然后投三分之一的錢做短期6個月以內(nèi)的理財，三分之一做一年左右的理財,，剩下的可以做點(diǎn)中長期的理財或保險,，目前市面上各種金融公司和產(chǎn)品泛濫，事前要仔細(xì)甄別,，其他的建議得根據(jù)你的實際情況才好提供
1500萬有很多選擇,，單一的理財方式已經(jīng)不能滿足需求，應(yīng)該多元投資,，合理控制風(fēng)險的前提下增厚收益,。如果自己沒有理財規(guī)劃的話，完全可以借助專業(yè)機(jī)構(gòu)如銀行券商,，1500萬是可以按照客戶需求定制理財計劃的,，如流動性要求、風(fēng)險控制要求和收益要求等等,，通過投資存款,、國債逆回購、信托、指數(shù)定投,、CTA策略產(chǎn)品和股票多頭基金來實現(xiàn)財富管理,。
詳細(xì)內(nèi)容沒有補(bǔ)充，有興趣可以私信交流,。
第一步,，寫下你的夢想清單，預(yù)算支出大概是金額的10%,。
第二步,，預(yù)留一定金額應(yīng)急錢(如大病、意外等)預(yù)算支出金額的20%,。
第二步,，你對什么投資方式感興趣(如股票、房產(chǎn),、基金)選擇一種定時定額投資,。預(yù)算支出金額的30%。
第三步,，選擇最擅長的行業(yè)創(chuàng)業(yè),。預(yù)算支出金額的40%。
真正的保險理財規(guī)劃師是靠譜的,。
國家保險理財規(guī)劃師(ChFP)認(rèn)證是業(yè)內(nèi)衡量理財師能力的一把標(biāo)尺。
通過考試的人,，都會經(jīng)過一個非常正規(guī)的,、系統(tǒng)的、專業(yè)的理財規(guī)劃學(xué)習(xí),，這也說明了,，他們能夠達(dá)到理財規(guī)劃師的基本素質(zhì)要求。
這類證書分為高級,、中級和初級3種,。其中，高級理財規(guī)劃師是金融行業(yè)最高級別的資格認(rèn)證,。
拿到高級證書相當(dāng)于拿到副教授的職稱,，要求理財師能夠帶領(lǐng)理財師團(tuán)隊整體開展規(guī)模化的業(yè)務(wù);
中級證書要求理財師能夠獨(dú)立地為客戶服務(wù);
初級證書要求認(rèn)知理財市場,、掌握理財?shù)囊恍┗炯寄堋?/p>
作為一名合格的理財師,，一要有國家的資格認(rèn)定證書;二是要提供誠信的綜合性的理財規(guī)劃服務(wù)。
在保證客戶資產(chǎn)安全的前提下提供綜合理財服務(wù),，為客戶的資產(chǎn)保值,、增值,，理財師也會隨著客戶資產(chǎn)的增值來達(dá)到自身價值的增值。
到此,，以上就是小編對于理財規(guī)劃師模擬題的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財規(guī)劃師模擬題的2點(diǎn)解答對大家有用。
