大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)什么的問(wèn)題,，于是小編就整理了4個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)什么的解答,，讓我們一起看看吧。
考試科目包括：三級(jí)一科考理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)和家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃。
二級(jí)三科考理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ),、家庭理財(cái)規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃
一級(jí)四科考理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ),、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、投資規(guī)劃,、家庭財(cái)富規(guī)劃,。
薪資待遇還可以,，就是面試流程和氣氛都非常詭異,，剛?cè)サ臅r(shí)候告訴我有一個(gè)實(shí)習(xí)期大概兩三個(gè)禮拜，不給工資只有40塊錢一天的補(bǔ)貼,，說(shuō)是讓我熟悉業(yè)務(wù)其實(shí)就是面試,，如果沒(méi)通過(guò)這補(bǔ)貼是不給的，感覺(jué)有點(diǎn)坑,，更慘的是有些人實(shí)習(xí)了好幾個(gè)月了還沒(méi)任何結(jié)果但依然還是要每天上下班給他們白干活,，最慘的是有些人白白干了好多天被淘汰了。入職流程很慢很麻煩,，理財(cái)規(guī)劃師其實(shí)就是個(gè)銷售,，叫你去銀行駐點(diǎn)開發(fā)客戶賣基金開股票戶
我是濤哥,，雜家,，歡迎關(guān)注我,，了解更多金融、財(cái)經(jīng),、法律,、教育一系列知識(shí)。
以我從事金融行業(yè)18年經(jīng)驗(yàn)的過(guò)來(lái)人,，我談?wù)剬?duì)合規(guī)理財(cái)師的看法,。
理財(cái)就行業(yè)來(lái)說(shuō)，跟金融有關(guān),。那么基本的金融知識(shí)應(yīng)該是需要具備的,。如果說(shuō)什么合格，金融的基本原理和基本概念的掌握和理解是最低要求,。
那么有哪些金融知識(shí)需要了解呢,？一般證券、保險(xiǎn),、期貨,、期權(quán)、貴重金屬,、銀行,、基金、信托,，這些都是和金融相關(guān)的,，而且都是投資者理財(cái)規(guī)劃要涉及的領(lǐng)域。你如果不了解,，那根本稱不上是一個(gè)合規(guī)的理財(cái)規(guī)劃師,。
以上僅僅是對(duì)個(gè)人，如果你的客戶來(lái)自于企業(yè)或機(jī)構(gòu)客戶,，那你還需要了解稅法,、財(cái)務(wù)知識(shí)以及和金融相關(guān)的法律知識(shí)。因?yàn)榻鹑谑乾F(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的紐帶,，深度參與到各行各業(yè),，如果不了解《民法》、《合同法》,、《企業(yè)法》等等,，就會(huì)產(chǎn)生很多的法律風(fēng)險(xiǎn)。理財(cái)或金融的本質(zhì)就是如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn),，這其中就包括法律風(fēng)險(xiǎn),。
通常情況下，理財(cái)規(guī)劃師出身于銀行,、保險(xiǎn),、證券,、基金、財(cái)經(jīng)行業(yè)的比較多,！
歡迎在評(píng)論區(qū)吐槽,！
理財(cái)規(guī)劃師是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)服務(wù),。
目前國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師缺口大,，需求高。理財(cái)規(guī)劃師也逐漸市場(chǎng)化,，急缺理財(cái)人才,，未來(lái)發(fā)展前景非常不錯(cuò)。
關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師報(bào)考,、流程,、大綱等信息，進(jìn)入官網(wǎng)可了解更多詳情>>>中國(guó)職業(yè)技能培訓(xùn)協(xié)會(huì)
理財(cái)規(guī)劃師,，屬于理財(cái)領(lǐng)域的，就是從當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)發(fā)展來(lái)看,，越來(lái)越多的人開始重視理財(cái),，但對(duì)大多數(shù)人來(lái)說(shuō)，就是不知道應(yīng)該如何理財(cái),，就是不懂這方面的知識(shí),，所以就開始催生了理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)，他就是專門為客戶提供這個(gè)理財(cái)規(guī)劃,，那么它所面對(duì)的客戶,，可以是個(gè)人，也可以是一個(gè)家庭,，或者說(shuō)有一些中小企業(yè)和機(jī)構(gòu),。
二、理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景,？
這個(gè)專業(yè)的市場(chǎng)缺口還是非常大的,，未來(lái)發(fā)展空間也會(huì)很大的，很有可能會(huì)出現(xiàn)一個(gè)快速增長(zhǎng)的一個(gè)現(xiàn)象,。工資高待遇好,，也是必然的,。目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”,。
工作內(nèi)容：為客戶提供量身定制的投資理財(cái)方案,，確保客戶的收益,，把控金融風(fēng)險(xiǎn),，確保安全，還能使客戶收益最大,。
1,、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù),；
2,、通過(guò)與客戶溝通，了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問(wèn)題以及理財(cái)方面的需求,；
3,、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo),、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,，出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品,；
4,、通過(guò)調(diào)整存款、股票,、債券,、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,，使客戶的資產(chǎn)安全,、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；
5,、協(xié)助客戶開立賬戶及一系列后期服務(wù),；
6、定期與客戶聯(lián)系,，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況,，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場(chǎng)動(dòng)向,，維護(hù)良好的信任關(guān)系,。
到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)什么的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師需要學(xué)什么的4點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
