大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題，就是關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查問(wèn)卷的問(wèn)題,，于是小編就整理了5個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查問(wèn)卷的解答,，讓我們一起看看吧。
要在評(píng)估問(wèn)卷上如實(shí)填寫(xiě)每一項(xiàng)內(nèi)容,，主要包括姓名，身份證號(hào),，電話號(hào)碼,，家庭收入，理財(cái)期限選擇,，能夠承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)損失范圍，選擇購(gòu)買(mǎi)哪大類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品等項(xiàng)目,，抄寫(xiě)聲明已知曉所有項(xiàng)目,，簽字確認(rèn)，風(fēng)險(xiǎn)自己承擔(dān)
民生銀行購(gòu)買(mǎi)理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦理手續(xù)如下：
1.個(gè)人客戶(hù)如為首次購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品（包括我行發(fā)售銀行理財(cái)產(chǎn)品和代銷(xiāo)理財(cái)）,，須本人持有效身份證件到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由銀行理財(cái)專(zhuān)業(yè)人員通過(guò)《客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷》進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，了解評(píng)估結(jié)果,，雙方簽字確認(rèn),。
柜臺(tái)辦理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)時(shí)生效。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果有效期為一年,，到期后客戶(hù)可在柜臺(tái),、網(wǎng)銀或手機(jī)銀行上重新評(píng)估,。理財(cái)購(gòu)買(mǎi)、贖回時(shí)都會(huì)查看客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí),。比如,，如果客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估已過(guò)期，或者目前的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)小于產(chǎn)品等級(jí)等,，都是無(wú)法正常操作的,。2.機(jī)構(gòu)客戶(hù)銀監(jiān)會(huì)對(duì)于機(jī)構(gòu)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品沒(méi)有強(qiáng)制性的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估要求，故我行機(jī)構(gòu)客戶(hù)無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,。如機(jī)構(gòu)客戶(hù)已經(jīng)辦理過(guò)開(kāi)戶(hù)相關(guān)手續(xù),，且賬戶(hù)已正常使用情況下，那么業(yè)務(wù)規(guī)則允許的各渠道均可操作首次購(gòu)買(mǎi),。溫馨提示： ※ 依照理財(cái)新規(guī)要求,，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)會(huì)增加“合格投資者評(píng)估”項(xiàng)，用于識(shí)別客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品的類(lèi)型,，由于私募產(chǎn)品必須賣(mài)給“合格投資者”,，如果客戶(hù)不屬于合格投資者 ，將不能購(gòu)買(mǎi)我行私募產(chǎn)品,。
銀行對(duì)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一般采用答卷的形式，給你一張問(wèn)卷,，你逐項(xiàng)填寫(xiě),，然后根據(jù)你答題結(jié)果確定你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也就是等級(jí)，并根據(jù)你的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)確定那些理財(cái)適合或不適合你,。
投資者首次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估一般都需要本人前往銀行柜臺(tái)操作,，二次評(píng)估則可通過(guò)手機(jī)銀行或網(wǎng)上銀行進(jìn)行線上評(píng)估。
各銀行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的測(cè)試內(nèi)容雖存在細(xì)微差異，但也大同小異,。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所填信息大致包括投資者的年齡,、月薪、投資經(jīng)驗(yàn)等,。根據(jù)評(píng)估分?jǐn)?shù)的不同，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低至高被劃分為保守型,、穩(wěn)健型,、平衡型、成長(zhǎng)型和進(jìn)取型五類(lèi),。
投資者只能購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)等于或者低于自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品,。例如某投資者的測(cè)評(píng)結(jié)果為穩(wěn)健型，那么在選購(gòu)銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí),，只允許購(gòu)買(mǎi)穩(wěn)健型或保守型理財(cái)產(chǎn)品,。
樓主你好,！
登錄掌上銀行,，選理財(cái)產(chǎn)品，然后需要有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)成受能力測(cè)評(píng),，一般有的銀行規(guī)定：自己可以做一下這個(gè)測(cè)評(píng)問(wèn)卷就可以買(mǎi)了,，也有的銀行需要到銀行柜臺(tái)去做完風(fēng)險(xiǎn)成受能力測(cè)評(píng)才可以買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，你可以試試,。
活期化理財(cái)是寧波銀行的產(chǎn)品簡(jiǎn)介：本產(chǎn)品是寧波銀行面向法人客戶(hù)推出的在產(chǎn)品開(kāi)放期內(nèi)可以自由進(jìn)行申購(gòu)和贖回的理財(cái)產(chǎn)品。主要投資于國(guó)債,、央行票據(jù),、政策性金融債、主體評(píng)級(jí)AA以上的短期融資券,、中期票據(jù),、企業(yè)債等債券，以及質(zhì)押式回購(gòu),、買(mǎi)斷式回購(gòu)等其它投資管理工具,。適用對(duì)象：滿(mǎn)足客戶(hù)日常結(jié)算沉淀資金或超短期閑置資金的理財(cái)需要。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：
1,、安全性較高,，本行將根據(jù)投資運(yùn)作情況，對(duì)預(yù)期年收益率進(jìn)行調(diào)整,，分段計(jì)算客戶(hù)收益,，有利于規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)。
2,、收益率高,，遠(yuǎn)高于活期存款利率。
3,、流動(dòng)性強(qiáng),，客戶(hù)可以在開(kāi)放期內(nèi)自由進(jìn)行申購(gòu)和贖回，資金實(shí)時(shí)到賬,，滿(mǎn)足客戶(hù)日常結(jié)算的需求,。
4,、操作靈活,，客戶(hù)既可以選擇自主申購(gòu)或贖回，也可以選擇由銀行進(jìn)行自動(dòng)申購(gòu)和贖回,，既可以通過(guò)銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理,，也可以通過(guò)網(wǎng)上銀行在線申請(qǐng),。特色服務(wù)：網(wǎng)上活期化理財(cái)客戶(hù)與本行簽約以后，可以通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行產(chǎn)品的申購(gòu)和贖回,，使客戶(hù)操作更加靈活便捷,。業(yè)務(wù)流程：1、客戶(hù)提供企業(yè)章程,、填寫(xiě)理財(cái)業(yè)務(wù)評(píng)估問(wèn)卷,。2、客戶(hù)閱讀產(chǎn)品書(shū),、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)并與本行簽訂理財(cái)協(xié)議書(shū),。3、客戶(hù)在開(kāi)放期內(nèi)進(jìn)行申購(gòu)和贖回,，資金實(shí)時(shí)清算,。4、理財(cái)收益按日計(jì)算,，按月兌付,。
到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查問(wèn)卷的問(wèn)題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品調(diào)查問(wèn)卷的5點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
