大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師要求的問(wèn)題，于是小編就整理了4個(gè)相關(guān)介紹保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師要求的解答,，讓我們一起看看吧,。
1、需要有良好的人品及職業(yè)操守 以客戶的利益為服務(wù)中心,，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想,，而不是以單一向客戶推銷產(chǎn)品為目的。此外,，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要的一方面,，理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中涉及到很多客戶隱私，作為客戶的私人理財(cái)顧問(wèn),，應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密,。
2、需要有豐富的金融,、投資,、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì),、金融,、投資、法律知識(shí)，在某些方面又是專才,，如保險(xiǎn),、證券等方面又有特長(zhǎng)。
3,、需要有豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn) 理財(cái)規(guī)劃是一門實(shí)踐性很強(qiáng)的業(yè)務(wù),，理財(cái)顧問(wèn)不僅要"能說(shuō)"，還要"能做",，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,。因此，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn),。
4,、需要有相對(duì)的獨(dú)立性 在銀行、證券,、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師,，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí)，或多或少都有推銷產(chǎn)品目的,，這是客觀存在的問(wèn)題,。 但推銷產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是"為推銷而理財(cái)",。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"獨(dú)立的理財(cái)公司",，這些理財(cái)公司的獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu),，他們是從客戶的角度出發(fā),，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo),。
5,、需要有良好的個(gè)人品牌 今后社會(huì)上一定會(huì)出現(xiàn)一批具有良好口碑的"名牌理財(cái)顧問(wèn)"，客戶選擇這些名牌理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該會(huì)得到更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，"信譽(yù)"是理財(cái)規(guī)劃師賴以生存的重要基礎(chǔ),。
國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的含金量還是很高,。
目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行,、證券、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多,，未來(lái)金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營(yíng)的方向走,，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì)，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購(gòu)足,，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來(lái)金融業(yè)務(wù)的顯學(xué),，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來(lái)職業(yè)要求的重要職稱,。
是太平洋保險(xiǎn)的一個(gè)高端項(xiàng)目,，員工的人員素質(zhì)都比較高,，基本底薪4200，有編制有社保福利,。主要是機(jī)遇保險(xiǎn)等綜合理財(cái)服務(wù),，打造一個(gè)高端的理財(cái)規(guī)劃師團(tuán)隊(duì)。另外全公司都是需要考證,，考一個(gè)RFP證書(shū),，考試費(fèi)用3萬(wàn)由公司全部承擔(dān)。
謝邀
現(xiàn)在基本上做任何理財(cái)?shù)臉I(yè)務(wù)員,，都敢叫自己理財(cái)規(guī)劃師?？梢?jiàn)這個(gè)含金量非常之低,。
我覺(jué)得看證書(shū)是其次，而是看個(gè)人知識(shí),，對(duì)整個(gè)家庭的財(cái)富規(guī)劃能力。
作為一名合格的理財(cái)規(guī)劃師,，首先就是金融各個(gè)行業(yè)的知識(shí)都要懂的,。不能說(shuō)做保險(xiǎn)的，就懂保險(xiǎn),，不能叫理財(cái)規(guī)劃師,。做私募基金的，就懂基金和宏觀經(jīng)濟(jì),，但不懂保險(xiǎn),，也不能叫理財(cái)規(guī)劃師。
保險(xiǎn),、基金,、宏觀經(jīng)濟(jì)、二級(jí)市場(chǎng),、國(guó)內(nèi)外的金融產(chǎn)品,，這個(gè)應(yīng)該算是理財(cái)規(guī)劃師的基本功。
目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行,、證券,、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來(lái)金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營(yíng)的方向走,，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì),，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購(gòu)足,，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來(lái)金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來(lái)職業(yè)要求的重要職稱,。
要想進(jìn)階自己成為專業(yè)的理財(cái)師,，就要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。除了道德上一定要有底線外，有兩點(diǎn)建議：一,、要通過(guò)系統(tǒng)學(xué)習(xí)掌握必備的專業(yè)技能,，樹(shù)立自己的專業(yè)名片，持有專門的理財(cái)認(rèn)證資質(zhì),，并且不斷通過(guò)交流掌握最新信息,；二、不斷對(duì)自己提出更高的要求并為此付出努力,，持續(xù)學(xué)習(xí)與繼續(xù)教育至關(guān)重要,，包括更好的客戶，更強(qiáng)的能力,，更優(yōu)的團(tuán)隊(duì),，以及更專業(yè)的自己。
現(xiàn)在越來(lái)越多的財(cái)富管理公司放棄單一固收類產(chǎn)品的銷售邏輯,，轉(zhuǎn)而擴(kuò)充產(chǎn)品線,，提供多品類投資資產(chǎn)，甚至包括一些非金融事務(wù)類服務(wù),，以滿足客戶多元化的投資和生活需求,。所以對(duì)理財(cái)師來(lái)說(shuō)，積極面對(duì)挑戰(zhàn),，拓展自己的能力范圍,，了解不同的產(chǎn)品類別、不同行業(yè)的投資邏輯,，從客戶的角度去思考,，才能成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師。同時(shí),，相關(guān)資格證書(shū)會(huì)成為很好的加分項(xiàng),。想要專業(yè)可以考RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師,。相對(duì)國(guó)內(nèi)目前較為盛行的理財(cái)證書(shū),，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用,，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系,，包含基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃,、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃,、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃,、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃五大模塊及由此延伸出來(lái)的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品,、法律,、稅務(wù)、投資,、保險(xiǎn),、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí),。
具體可以去RFP中國(guó)管理中心官網(wǎng)查詢
到此,，以上就是小編對(duì)于保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師要求的問(wèn)題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師要求的4點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
