大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于理財(cái)怎么拉客戶的問題，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹理財(cái)怎么拉客戶的解答,，讓我們一起看看吧,。
首先對(duì)于理財(cái)經(jīng)理而言,，引導(dǎo)客戶長(zhǎng)期投資、理性投資是沒有錯(cuò)的,，而通過產(chǎn)品進(jìn)行投資,，可以很好地分散單一個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)，最終有利于保護(hù)客戶的財(cái)富,。
但在實(shí)際過程中大家會(huì)面臨兩大障礙,，一個(gè)就是客戶不了解自己,，具體就是客戶對(duì)自己的投資能力沒有認(rèn)知，往往提出不切實(shí)際的收益訴求;另一個(gè)障礙就是客戶不了解產(chǎn)品,，沒有系統(tǒng)的產(chǎn)品知識(shí),，也不了解產(chǎn)品的運(yùn)作邏輯，所以在產(chǎn)品回撤的時(shí)候很容易把責(zé)任怪罪到向他推薦產(chǎn)品的客戶經(jīng)理,，甚至造成糾紛,。
知道了問題產(chǎn)生的原因，如果條件允許最好多舉辦一些客戶沙龍或客戶培訓(xùn)活動(dòng),，如果條件不允許平時(shí)也要有意識(shí)地降低客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期,，比如了解他自己的投資收益情況，一般客戶自己投資收益情況都不會(huì)很理想,，向客戶擺事實(shí)講道理,，不要對(duì)收益總是提出不切實(shí)際的訴求。
另外,，要向客戶講一下產(chǎn)品的運(yùn)作邏輯和結(jié)構(gòu),，要讓客戶理解產(chǎn)品的回撤是正常的市場(chǎng)行為，一個(gè)可以耐心持有,，另外也可以通過低位補(bǔ)倉,，攤薄成本，不要輕易止損,。
以上希望對(duì)您有所幫助,。
我媳婦在證券公司上班，每個(gè)月都要完成一定份額的基金銷售任務(wù),，所賣的基金行情不好時(shí)也會(huì)出現(xiàn)虧損,，投資有風(fēng)險(xiǎn)，不是玩笑話,，是要刻在心里面的,。一旦所推的基金出現(xiàn)虧損怎么辦?
首先，銷售基金時(shí)應(yīng)盡到告知義務(wù),，不能承諾收益,。我想做為理財(cái)經(jīng)理，應(yīng)接受過完整的培訓(xùn),，知道什么該說什么不該說,。
其次，培養(yǎng)客戶長(zhǎng)期投資習(xí)慣,，培訓(xùn)客戶理解股市波動(dòng)(基金凈值波動(dòng))屬正?，F(xiàn)象。
再次,，數(shù)據(jù)說服,。從長(zhǎng)期來看,，基金回報(bào)率很不錯(cuò)。緩解客戶的擔(dān)心,，長(zhǎng)期獲利可能性很大,。
第四，引導(dǎo)客戶再次購買基,，降低成本,。
第五，突出自己專業(yè)水平,。分析大環(huán)境(股市走勢(shì)),，基金所持股分析等。估算波動(dòng)空間,，基金右正負(fù)10%以內(nèi),，都不同管。
最后,，做理財(cái),，一定要專業(yè)，要誠信,，要客人相信你,，同時(shí)要明白“投資有風(fēng)險(xiǎn)"。
理財(cái)經(jīng)理這個(gè)職業(yè)在國內(nèi)比較尷尬,，按介紹說的是要根據(jù)不同家庭特有的財(cái)產(chǎn)特點(diǎn)給客戶量身訂做投資和價(jià)值方案，從而達(dá)到增值保值的目的,。聽起來非常高大上,，然而現(xiàn)實(shí)就是推銷理財(cái)產(chǎn)品拿傭金的。
因?yàn)橥其N的理財(cái)產(chǎn)品受經(jīng)濟(jì)大環(huán)境,，分析師能力等種種因素的影響很大,，有很大的不確定性。如果賺錢了,，客戶開心,，自己也跟著高興。但是一旦賠錢,，客戶自然心情不佳,。要解決這個(gè)問題，我覺得要做好以下幾點(diǎn),。
1.切實(shí)了解客戶的需求,。要給客戶做風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，了解客戶是哪一類投資者,，保守的,，積極的,。如果客戶很保守，風(fēng)險(xiǎn)承受能力差,，只適合貨幣基金和債券基金,，那么你推銷股票基金就不合適了。對(duì)于要求高收益的投資者,，一定要把風(fēng)險(xiǎn)講到位,。客戶有時(shí)候是不理智的,，甚至有的有賭博心里,，這些都要避免。
2.推薦良心產(chǎn)品,。理財(cái)經(jīng)理面臨著生存,、考核、晉升等壓力,，有時(shí)候會(huì)身不由己,，會(huì)被要求主推某些產(chǎn)品。這個(gè)時(shí)候,，你要充分了解這些產(chǎn)品,，站在客戶的角度多思考下：如果我是客戶會(huì)不會(huì)買這種產(chǎn)品？如果自己都不愿意,，那就不要推薦,，要對(duì)得起自己的良心。
3.提高自己的專業(yè)能力,。如果產(chǎn)品虧損,，要結(jié)合當(dāng)前的情況協(xié)助客戶積極處置，該割肉割肉,，該增持增持,，最終使客戶財(cái)產(chǎn)保值或增值。如果你專業(yè)能力夠強(qiáng),，總能及時(shí)給客戶做出正確的建議,，那么一定會(huì)贏的客戶的信賴。
當(dāng)然,，金融產(chǎn)品總是有風(fēng)險(xiǎn)的,，暴雷，跌停這些字眼總是令人痛苦,，但這就是金融行業(yè)者的宿命,。
到此，以上就是小編對(duì)于理財(cái)怎么拉客戶的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于理財(cái)怎么拉客戶的1點(diǎn)解答對(duì)大家有用,。
