大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于投資理財(cái)概論課后答案的問題,，于是小編就整理了2個(gè)相關(guān)介紹投資理財(cái)概論課后答案的解答,，讓我們一起看看吧。
考試的話就兩本書：《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識》,、《理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)能力》。 內(nèi)容方面大概包括： 第一模塊：基礎(chǔ)課程： 宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢分析,、理財(cái)規(guī)劃概述及管理,、投資理財(cái)?shù)幕纠砟睿?第二模塊：核心課程： 投資規(guī)劃：投資理財(cái)?shù)幕纠砟睿顿Y理財(cái)?shù)哪繕?biāo)與原則,，個(gè)人理財(cái)?shù)挠?jì)量與報(bào)告,，股票、債券,、基金,、信托、外匯,、實(shí)物,、收藏、教育投資,； 稅務(wù)與遺產(chǎn)管理：個(gè)人稅務(wù)籌劃,、中小企業(yè)稅務(wù)籌劃、遺產(chǎn)管理,； 個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理：風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力,、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、福利制度,； 保險(xiǎn)規(guī)劃：保險(xiǎn)計(jì)劃,、納稅籌劃,、保險(xiǎn)合同分析,； 第三模塊：實(shí)際操作課程： 理財(cái)規(guī)劃工作要求：客戶關(guān)系的建立、客戶信息的采集與客戶目標(biāo)的了解,，客戶基本狀況分析,、理財(cái)策劃方案的制定,、撰寫、執(zhí)行與監(jiān)控,，投資理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)選編,；銀行/保險(xiǎn)理財(cái)工具應(yīng)用，證券,、期貨,、房地產(chǎn)投資應(yīng)用，創(chuàng)業(yè)投資規(guī)劃,； 考試時(shí)間和題型： 作為國家的統(tǒng)考職業(yè),，考試時(shí)間是每年的5月、11月的第三個(gè)周六或周日,。相對來說難度較高,，平時(shí)還是要多下些功夫。努力??！
現(xiàn)在的銀行理財(cái)不像以前的銀行理財(cái)了，以前有很多理財(cái)是有固定收益的,，現(xiàn)在銀行標(biāo)出來的基本上都是偏高的,，等你投資進(jìn)去，到了收益的時(shí)候,，根本就沒法看,，我之前買了一個(gè)90天期的，標(biāo)的是4.7%,，結(jié)果真正到了收益的時(shí)候,，2%都不到。它就跟股票一樣,，行情隨時(shí)會(huì)有浮動(dòng),，有賺都不錯(cuò)了，說不清楚,，還會(huì)虧呢,！
反正我不太相信那些長期的所謂高回報(bào)的理財(cái)產(chǎn)品，我最喜歡做的就是各大銀行的日積月累,，資金又靈活,，而且能看到有錢進(jìn)，前些天，在四川天府銀行開了一個(gè)定期的戶,，給我免費(fèi)送了一個(gè)手機(jī),，利息不高，手機(jī)也勉強(qiáng)能用吧,，跟老年機(jī)差不多,，慢的跟蝸牛似的。又被他們忽悠買了一個(gè)所謂的新客戶才能買的理財(cái)產(chǎn)品,，98天,，4.5%，他們告訴我說基本可以保證在這個(gè)位置,，但愿到期能看到收貨吧[捂臉][捂臉]
最近理財(cái)凈值跳升主要是配置的股票類資產(chǎn)反彈所致,，能否持續(xù)尚待觀察！
理財(cái)產(chǎn)品凈值化是一把雙刃劍,。在降低銀行等理財(cái)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí),，把大大增加了投資人的風(fēng)險(xiǎn)。相信以后買理財(cái)產(chǎn)品的人會(huì)越來越少,。就像銀行存款,，利率一降再降的話，銀行拉存款就難了,，銀行一定會(huì)上浮利率,。
現(xiàn)在的理財(cái)產(chǎn)品就是如此，一會(huì)年化收益率很高,、一會(huì)很低甚至還會(huì)發(fā)生虧損,，到底是什么原因呢？主要是和很多朋友現(xiàn)在買的是固收類理財(cái)產(chǎn)品有關(guān),。
固收類理財(cái)產(chǎn)品雖然早已有之但前幾年一直沒有推廣開來,，直到最近幾年成為了市場上的香餑餑，銀行也愿意推薦這類理財(cái)產(chǎn)品,。
固收類理財(cái)產(chǎn)品最大的優(yōu)勢是預(yù)期年化收益會(huì)比普通理財(cái)產(chǎn)品高,，當(dāng)然，風(fēng)險(xiǎn)更大,、凈值波動(dòng)頻率高,。可能很多朋友一直沒有搞明白什么是固收類理財(cái)產(chǎn)品，趁著這個(gè)機(jī)會(huì)簡單給大家普及一下,，明白后就知道為什么最近的理財(cái)產(chǎn)品收益率那么高了,。
購買理財(cái)產(chǎn)品的本質(zhì)是把錢交給理財(cái)子公司打理，他們會(huì)拿著籌集到的資金到金融市場上投資各類金融工具,。
金融工具按照風(fēng)險(xiǎn)和收益分成三大類,，一是幾乎沒有任何風(fēng)險(xiǎn)但收益很低的貨幣類,、二是有一點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)收益適中的債券類，三是風(fēng)險(xiǎn)很大但預(yù)期收益也很高的股票類,。
固收類理財(cái)產(chǎn)品畢竟不是基金，資金主要配置在第一類和第二類金融工具中,，股票投資比例不高,，一般不會(huì)超過20%，不過別小看這20%,，他們才是決定固收類理財(cái)產(chǎn)品收益高低的關(guān)鍵,，甚至哪怕10%都足以決定固收類理財(cái)產(chǎn)品的收益。
假設(shè)張三買了10萬元某固收類理財(cái)產(chǎn)品,，理財(cái)經(jīng)理的投資比例為50%投資貨幣類金融工具,、30%投資債券類金融工具、20%投資股票類金融工具,。對于張三來說相當(dāng)于5萬元投到了貨幣類,、3萬元投到了債券類、2萬元投到了股票類,。
一年后貨幣類的收益率為2%,、債券類的收益率為5%、股票類的收益率為20%,，那么張三的理財(cái)收益=5萬*2%+3萬*5%+2萬*20%=6500元,，相對于10萬元的本金來說年化收益率達(dá)到了6.5%。
到此,，以上就是小編對于投資理財(cái)概論課后答案的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于投資理財(cái)概論課后答案的2點(diǎn)解答對大家有用。
