在所有賺錢或虧損的行業(yè)中,，股票市場的進(jìn)入門檻是最低的,。男女老幼,，不分戶籍,，甚至國籍，都沒有限制,。教育沒有高低之分,，也沒有人偏愛窮人而不是富人。歡迎各界人士前來,。無論您擁有一美元,、數(shù)千萬或數(shù)億美元，總有適合您的東西。于是,，吸引了無數(shù)想發(fā)財卻又沒有其他途徑的人加入,。
然而，真正能在股市賺錢的人總是少數(shù),，更不用說實現(xiàn)自己的致富夢想了,。相反，那些利用投資者通過股市實現(xiàn)致富夢想的人,，比如發(fā)行證券的投行經(jīng)理和幫助人們購買股票的基金經(jīng)理,，自己先富起來了。為什么會發(fā)生這種情況,？我本人從事股票投資者已有近30年。雖然我從來都不是基督教公民,，但我見過無數(shù)的股票投資者和基督教公民來來去去,，代代相傳。以前,，30多歲,、40多歲、50多歲的人……甚至有一個20多歲的人,，曾經(jīng)和我在同一個房間炒股,。我想知道他現(xiàn)在還活著嗎？現(xiàn)在后的年輕人也加入進(jìn)來,。
時代變了,，進(jìn)入市場的人的年齡構(gòu)成、受教育程度都發(fā)生了很大變化,。然而,，人性古往今來始終沒有改變，幾乎是一樣的,。他們都幻想著快速成功和快速賺錢,。我從來沒有想過錢從哪里來、誰賺了誰的問題,。每個人都想在股市上賺快錢,。當(dāng)然，我也不明白怎樣才能真正賺錢,。今天休息后,，我會和朋友們討論這個問題，互相討論,。
上過初中的人都應(yīng)該知道能量守恒定律,，不存在永動機(jī)。在股票市場上，其實也是一樣的,。如果你認(rèn)為你可以通過在股票市場上交易來賺錢,，你首先必須明白股票只是一個符號，就像一張撲克牌一樣,。當(dāng)它從你手里傳到別人手里時,，它本身并不會產(chǎn)生任何新的價值。為什么有的人買賣股票能賺錢,，其實是因為有的人買賣股票虧錢,。你賺到的就是別人失去的。是負(fù)數(shù)的零和游戲,。因為,，在買賣的過程中，交易雙方,，無論你盈利還是虧損,，交易稅費(fèi)，包括資金管理費(fèi),，都是不可避免的,。所以我很多年前就意識到了這個道理，發(fā)表了一篇文章《炒了二十多年,，我終于明白了,，股票不是用來炒的》。沒看過的朋友可以參考一下,。
凡事不要走極端,。我說股票不是用來炒的，并不是說任何人都不能通過炒股票賺錢,，甚至實現(xiàn)個人財務(wù)自由,。所以我得出的結(jié)論是，如果你想通過股市賺錢,，有兩種模式,。一是股票交易，把股票當(dāng)作撲克牌,，從交易對手那里賺錢,。另一種是將購買股票視為投資上市公司，通過公司創(chuàng)造的利潤來獲取利潤,。
從人性來說,，100%的人都喜歡快速拿到錢。當(dāng)然,，絕大多數(shù)買股票的人今天買股票是為了明天賣股票賺錢,。那么,，我先來說說股票交易。
俗話說,，工欲善其事,，必先利其器。然而,，我在股市中看到那么多普通散戶,，卻像義和團(tuán)一樣，拿著刀劍與八國聯(lián)軍的洋槍大炮作戰(zhàn),，與股市中的大型機(jī)構(gòu)投資者競爭,。如果你是一個大的機(jī)構(gòu)投資者，除其他外,，他們只看付費(fèi)的LEVEL2市場,，這比你快幾秒鐘。行情變化和更新的頻率也更快,，更何況你只能看到五級買賣訂單,，最多十級行情，但其他人卻可以看到從上限開始的所有訂單價格和數(shù)量價格至下限價格,。對于那些從未見過它的人，讓我向您展示什么是全息障礙：
平時看到有些人講得很有道理,，關(guān)于股票交易中的資金流入流出和大小單的分析,，我心里就笑。這是嚴(yán)重的廢話,。難道資金的流入和流出必須相等才能完成交易嗎,？如果按照主動購買和被動購買來劃分，人家就不能制造假象來迷惑你嗎,？
以股票交易的大小單為例,。大型機(jī)構(gòu)投資者可以根據(jù)需要使用電腦交易軟件進(jìn)行拆分或合并。幾乎每個電腦交易軟件都具有系統(tǒng)交易設(shè)置功能,。我給大家展示一下它的一個設(shè)置界面：
比如我有一天要賣出10萬股格力電器,，我就用電腦交易的“自動分割”功能下單。只要我點擊鼠標(biāo)確認(rèn),，一個10萬股的賣單就可以拆分成幾十個訂單,。看似雜亂的小訂單,，一鍵就能賣出,。你說這是大訂單還是小訂單？
股市里有那么多散戶,，每天在股市買賣,，給券商貢獻(xiàn)傭金和稅收,，但他們連這些基本的短線炒股工具都不知道，更不用說怎么使用了,。你能擊敗股市大佬的概率有多大,？獲勝的幾率是多少？
所以,，作為一個在股市摸爬滾打了近三十年,、經(jīng)歷過無數(shù)次股災(zāi)的人，我還是傾向于認(rèn)為大多數(shù)人應(yīng)該放棄幻想,，老老實實買股票,、投資上市公司，通過上市賺錢,。公司,。可靠無憂,。這里我再以格力電器為例,。
年格力電器上市時，公司董事長蘇階洪持有1萬股,，總經(jīng)理朱江洪持有股,，董明珠在管理層名單中排名最后，僅持有500股,。
格力電器首任董事長蘇潔紅早已成為歷史人物,，徹底被人遺忘。目前尚不清楚他何時出售了格力電器股份,。他的繼任者朱江洪年一退休就開始拋售公司股票,。即便如此，我們也可以計算出他持有格力電器股票賺了多少錢,，而無需買賣公司股票來炒作價差,。
截至年任期結(jié)束，其持有公司股份總數(shù)為21,507,416股,。雖然大部分是股權(quán)分置改革后從格力集團(tuán)獲得的股權(quán)激勵,，但可見利潤非常豐厚。
朱江洪于5月25日辭職,。根據(jù)規(guī)定,，公司董事、監(jiān)事,、高級管理人員只能在離任后六個月內(nèi)出售公司股票,。因此，他當(dāng)年賣出的912萬多股格力電器股票,，都是在11月25日之后的當(dāng)年最后一個月賣出的,。年格力電器股票最高價出現(xiàn)在12月,，年末收盤價為25.50元。我們姑且算一下,，朱江洪持有的股票按照年底收盤價全部出售,。作為國家任命的領(lǐng)導(dǎo)格力電器的干部，他還是比較滿意的,，能夠合理,、合理地出售股份。由于退休時合法領(lǐng)取5億多元回家養(yǎng)老,，珠海市組織部準(zhǔn)備在格力電器為他安排一個榮譽(yù)稱號,，他拒絕了董事長職務(wù)。
人算不如天算,，順其自然吧,。如果朱江洪繼續(xù)與董明珠斗到底，至今不出售格力電器股票,，即使他繼續(xù)購買格力電器股票而不用分紅錢,，在公司年送10送10紅利后，他應(yīng)該現(xiàn)持有格力電器股份43,014,832股,。盡管董明珠目前持有電器股份44,488,492股,，但仍是公司前十大股東之一。誰敢不認(rèn)真對待他,？
我們再算一筆經(jīng)濟(jì)賬,。如果朱江洪沒有出售格力電器，年之后,，總共有12次現(xiàn)金分紅和10股轉(zhuǎn)股一次。我算了一下,，近十年來,，珠江宏光已獲得格力電器現(xiàn)金分紅585,001,715.20元。這比他當(dāng)年出售所有股票獲得的現(xiàn)金還要多,。不知道他賣掉格力電器,，拿到5.4億元現(xiàn)金后，做了什么投資,。是否比繼續(xù)持有格力電器股份更好,。
朱江洪是否后悔出售格力電器股份，這不是我們應(yīng)該關(guān)心的,。我想用這個例子來證明,，投資好的上市公司的股票，不用買賣投機(jī)利差,，依然可以獲得豐厚的利潤,，這是每天在股市上躥下跳的投機(jī)者所無法企及的,。
看到這里，可能有人會說,，你這是一個孤例,，無法說明問題。畢竟像格力電器這樣的好企業(yè)太少了,。這似乎很合理,。不過我想說，投資股市就是選擇好的公司來投資,，既然有格力電器這樣現(xiàn)成的好公司擺在你面前,，你是沒見過，還是有,？錢太多了,，格力電器的股票數(shù)量還不夠你買嗎？為什么不買呢,？更何況,，股市上像格力電器這樣的好公司不多，但也不是沒有,。為什么不去買,，而是追那些所謂的高成長股，像那些基金機(jī)構(gòu)一樣買幾十上百只高市盈率的股票,，去賽道上賽跑,？基金虧損了，但基金經(jīng)理本人并沒有受到人身傷害,。您是股票投資者或基督徒,。你的錢是你自己的，何必那么麻煩呢,？
上面我給大家介紹了通過股市賺錢的兩種盈利模式,。哪一款適合您？人要有自知之明,，適合自己的才是最好的,。
今天我要提醒大家的是，無論你選擇哪一種,，在當(dāng)前的社會現(xiàn)實下,，都不要盲目選擇購買基金、成為基督徒,。選基金其實比自己選股票更難,。首先，基金的種類比股票多,。而且,，換基金經(jīng)理就像換一杯茶,，比換上市公司董事長隨意得多?；酵綗o法與基金公司競爭,。如果你指望資金幫你賺錢，那就是老虎剝皮了,。由于篇幅較長,，我就不詳細(xì)說了。如果你想了解真相,，請閱讀我的另一篇免費(fèi)公眾號文章《請幫我破解基金營銷的數(shù)字游戲》,。你就會知道為什么這只基金看起來這么漂亮了。發(fā)生了一些事,。
最后,，說幾句題外話。本周末,，市場又傳出格力電器將進(jìn)軍熟食領(lǐng)域的傳聞,。格雷黑紛紛從籠子里出來，而且格雷黑正在全速前進(jìn),。據(jù)說,，格力電器很喜歡坐熱車。事實上,，除了依靠朱江洪資本的空調(diào)外,，其他都沒有成功。包括格力的芯片制造,，就連該公司前董事長也不看好,。但事實上，格力電器旗下零境集成電路公司早在年就實現(xiàn)了自主研發(fā)芯片突破萬顆的量產(chǎn),。
普通散戶想要在股市賺錢,，把股市當(dāng)作印鈔機(jī)，就必須有一套比較完善,、適合自己的交易系統(tǒng),。交易系統(tǒng)主要包括：市場風(fēng)險評估、選股模式,、擇時技巧,、資金管理、風(fēng)險管理等,。
一是市場風(fēng)險評估,。
專業(yè)機(jī)構(gòu)和成熟投資者都會有風(fēng)險評估體系,。作為普通散戶，建議學(xué)習(xí)一門簡單易行的技術(shù),，那就是趨勢分析,。股價的方向無非就是上漲、盤整,、下跌,。如果你順勢而為，專攻大盤或個股的上漲趨勢,，那么你已經(jīng)賺錢了一半,。
二是選股模型。
股票投資策略有N種,，每種策略對應(yīng)不同的選股模型,。選股模式雖然有很多，但關(guān)鍵是要找到適合自己,、屬于自己的,。市場主流人群一般分為價值群體和技術(shù)群體。我個人認(rèn)為,，沒有什么對錯之分,。一切都由市場來驗證。賺錢才是硬道理,。
第三,，時機(jī)把握技巧。
技術(shù)型散戶會更注重時機(jī),，而價值型投資者會更注重公司的投資價值,。作為追求絕對收益的散戶，建議您加強(qiáng)擇時技巧,。原因很簡單,。當(dāng)市場上漲時，大多數(shù)個股都會跟隨,。唯一的區(qū)別是它們上漲或多或少,。
四是資金管理。
資金管理涉及兩個內(nèi)容：一是資金性質(zhì),，二是倉位管理,。關(guān)于資金的屬性，我們首先要了解我們的資金來源,，是客戶資金還是自有資金,，是否有杠桿，資金運(yùn)作時間，風(fēng)險偏好等,。資金的屬性決定了頂層的操作賬戶策略,；頭寸管理也是一個知識分支，分為總賬戶頭寸管理和單票頭寸管理,。重視基金管理的散戶,，會在股市尤其是私募產(chǎn)品上花費(fèi)更長的時間，可以理解為“生命”,，可見基金管理的重要性,。性別。
第五,，風(fēng)險管理,。
主要包括止損和止盈。對于止損,，你不能簡單地將其設(shè)置為一個價格,。如果跌破則止損退出。對于止盈,，不能簡單地認(rèn)為股價達(dá)到了某個目標(biāo)價就賣出,。如果風(fēng)險管理做得好，賬戶的回撤幅度就會比較小,，這是凈值穩(wěn)定增長的前提,。這也是我們散戶搭建自己的交易系統(tǒng)的重要一環(huán)。由于篇幅所限,，我們暫時不會進(jìn)一步展開,。
總的來說，想要在股市賺錢,，就必須擁有自己獨(dú)特的武器和相對完善的交易系統(tǒng),。當(dāng)你的交易系統(tǒng)成熟后，你就可以輕松地在股市賺錢了,。
我先問大家一個問題，我們當(dāng)初進(jìn)入股市的原因是什么,？大多數(shù)人都會回答：賺錢,。這是事實，但在某個時間點觸發(fā)你進(jìn)入股市的主要觸發(fā)因素實際上是你在那個時間點在股市賺錢的朋友,、同學(xué)或同事,。你聽到這個消息，你也想進(jìn)倉發(fā)財吧,？但奇怪的是，在現(xiàn)實生活中,，當(dāng)我們投資一個企業(yè)時,，我們會非常仔細(xì)地審查它,，仔細(xì)驗證它，然后才敢將資金投入其中,。然而,，當(dāng)談到股市時，我們的謹(jǐn)慎態(tài)度似乎被顛覆了,。我完全忘記了,，我基本上是沖到一家證券公司或者掃描手機(jī)上的二維碼開戶，將資金轉(zhuǎn)移到那里,，然后找人查詢一只股票,，然后跳進(jìn)去。這個場景是不是很熟悉,？您有沒有想過,，投資股市就是沒有我們的投資？不需要做任何準(zhǔn)備嗎,？你了解這個市場的游戲規(guī)則嗎,？您了解您要投資的對象嗎？你了解你的競爭對手嗎,？像這樣的問題,，我想我剛作為個人投資者進(jìn)入股市的時候，基本上沒有人想過,，認(rèn)為我來股市肯定能賺錢,。因為別人都賺錢了，我為什么就不能呢,？那么悲劇還是不斷發(fā)生嗎,？
有的朋友會說，既然我們進(jìn)入股市也需要做一些準(zhǔn)備,，那么最重要的準(zhǔn)備有哪些呢,？今天我們講第一個，盈利模式,。所謂盈利模式其實很簡單,，就是你賺錢的方法?？偨Y(jié)了我們A股市場最常見的四種盈利模式,，大家可以看一下，看看哪種盈利模式適合自己,？
(1)
價值投資,，價值投資是目前主流機(jī)構(gòu)投資者最重要的盈利模式。他們資金龐大，管理規(guī)定也有各種限制,，不允許他們每天從事短線交易,，比如追漲殺跌，或者高拋低吸,。價值投資的核心是尋找優(yōu)質(zhì)的上市公司,，耐心等待股價明顯低于內(nèi)在價值時買入，并長期持有,。價值投資的難點在于：尋找優(yōu)質(zhì)公司,，看好上市公司，耐心等待,，長期買入并持有,。
(2)
成長投資的核心是能夠發(fā)現(xiàn)上市公司未來的成長性和上升空間，探索具有上升周期的新興產(chǎn)業(yè),，投資于具有巨大上升潛力的有自尊的公司以尋求風(fēng)險回報,。成長投資的核心是：發(fā)現(xiàn)有潛力的行業(yè)和公司。需要注意的是,，增長潛力并不意味著概念炒作,。我們A股投資者聽到的大部分成長投資其實都是人為的概念。一不小心,，就會被動地把他們當(dāng)成接盤者,、韭菜。
(3)
指數(shù)投資探索具有長期投資能力的大市場指數(shù)或板塊指數(shù),。優(yōu)點是可以消除個股波動的風(fēng)險,。它追求整個市場或整個板塊的平均收益，投資者不需要有出色的選股技巧,。
(4)
科技投資,，作為我們個人投資者最常見的盈利模式，其實可以分為兩大類,。第一類是通過交易信息以及由此衍生的各種傳統(tǒng)技術(shù),。通過指標(biāo)建立的盈利模式，比如依靠移動平均線,、MACD,、BOLL等建立的模式。第二類是通過投資者行為在籌碼上留下的足跡建立的盈利模式,，這是行為金融學(xué)的范疇,。目前，這種分析和交易模型非常小眾,，但其優(yōu)點非常高效,。千層金股票融資
以上四種盈利模式并無好壞之分,。作為投資者，選擇哪種盈利模式最合適的標(biāo)準(zhǔn)只有一個,，那就是你自己的優(yōu)勢,。無論你選擇哪種盈利模式，你都有相應(yīng)的分析優(yōu)勢,。但有一個原則。采用的盈利模式越利基,，成功率和回報率就越高,。因為不要忘記，我們的股市還有一條法則：少數(shù)人成功,。
