大家好,，今天小編關注到一個比較有意思的話題,，就是關于反洗錢可疑交易的問題,，于是小編就整理了2個相關介紹反洗錢可疑交易的解答,，讓我們一起看看吧,。
可以,，銀行卡處于異常,，有可能不能辦理注銷手續(xù),。
如果是由于銀行卡暫停非柜面服務,，在其他渠道不能辦理業(yè)務，而導致的異常,，持卡人攜帶有效身份證件,，銀行卡在柜面可以辦理注銷銀行卡業(yè)務手續(xù)。
如果是由于持卡人某種原因被被凍結,，不能辦理賬戶手續(xù),。
銀行卡異常可以注銷,。
法律依據：《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 第八條 金融機構應當將可疑交易報其總部,，由金融機構總部或者由總部指定的一個機構，在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心,。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的,，其報告方式由中國人民銀行另行確定。對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告,。交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應當分別提交大額交易報告,。
銀行卡提示涉案賬戶是可以注銷的,。為了有效防止電信詐騙，嚴禁儲戶出租,、出借,、出售銀行賬戶，對涉嫌電信詐騙的銀行卡會被系統自動中止非柜面服務,。被限制服務的銀行卡,，只能到柜面辦理業(yè)務。涉案賬戶的持卡人如果能證明自己的資金屬于正常業(yè)務,，可以去銀行網點注銷卡,。
可以。
如果持卡人發(fā)現自己的銀行卡被限制交易,，顯示狀態(tài)異常,，可以攜帶本人有效身份證件、銀行卡到開卡行的任意一個網點進行銷戶處理,，銷戶時用戶一次性提取賬戶內資金,。除了銷戶外，當持卡人發(fā)現自己的銀行卡狀態(tài)異常時,，還可以攜帶身份證,、銀行卡到網點進行合理性證明、降級處理等,。
2022年以來,，不少銀行相繼發(fā)布通知，對不符合規(guī)范的“睡眠賬戶”以及同一客戶名下的“超量賬戶”進行清理,，具體來看,，以下客戶的銀行卡可能會被限制交易或顯示銀行卡狀態(tài)異常：
【1】 按照最低時間標準看，銀行賬戶連續(xù)兩年未發(fā)生主動交易,、沒有簽約關系的借記卡,、活期存折等個人銀行結算賬戶都可能被納入清理范圍。
【2】 按照賬戶余額來看,，多數銀行的清理標準是賬戶余額為0,、利息積數為0的銀行賬戶。
【3】 按照“超量賬戶”標準來看,，同一客戶在同一銀行所轄營業(yè)網點開立Ⅰ類賬戶(指銀行卡,、結算戶存折)合計數量超過兩個(含)時，也會被納入清理范圍,。
還是可以注銷的,。行卡使用的可疑賬戶是可以進行注銷的，只要你手機和銀行卡是你本人進行辦理的,，你就可以在網上營業(yè)廳內進行賬戶進行注銷就可以了,。通常網絡賬戶是可以在網絡上直接注銷，如果是銀行卡進行注銷,，只能在銀行營業(yè)廳進行辦理,。
金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易： （一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存,、現金支取,、現金結售匯、現鈔兌換,、現金匯款,、現金票據解付及其他形式的現金收支,。
（二）法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項劃轉,。（三）自然人銀行賬戶之間,，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項劃轉,。（四）交易一方為自然人,、單筆或者當日累計等值1萬美元以上的跨境交易。到此,，以上就是小編對于反洗錢可疑交易的問題就介紹到這了,，希望介紹關于反洗錢可疑交易的2點解答對大家有用。
