大家好,，今天小編關(guān)注到一個比較有意思的話題,，就是關(guān)于金融財富管理方向的問題，于是小編就整理了1個相關(guān)介紹金融財富管理方向的解答,，讓我們一起看看吧,。
這是一個很好的問題，也是很多人比較羨慕的職位,。
“財富顧問”首先理論上他是一名顧問的角色,，大白話就是提供專業(yè)建議,。其實是涉及與財富有關(guān)的領(lǐng)域，這個范圍理論上太廣了,，像：風(fēng)險投資,、保險、法律知識,、資產(chǎn)隔離,、信托等等一系列都包括，但這肯定不是一個人能干的了的活,，所以銀行的財富顧問一般只涉及投資和保險,。
另外，現(xiàn)實情況中銀行是會有各種產(chǎn)品的考核指標,，所以現(xiàn)實中又很難定義他們是真的財富顧問,，準備用詞應(yīng)該是XX銷售顧問，再加他們會去考一些類似AFP,、CFP這些證書來增加自己光環(huán),，其實就是一個理論知識和現(xiàn)實之間完全不一樣，這個不多說你懂的,。
總之,，現(xiàn)在去內(nèi)資銀行基本都是賣保守點的理財產(chǎn)品，外資銀行就是賣結(jié)構(gòu)性的理財產(chǎn)品,。另外,，內(nèi)外資現(xiàn)在也都很賣力的在賣銀保產(chǎn)品。好了,，這就是真實情況了,。
?財富管理中心的財富顧問作為財富中心的專家支持人員，與客戶經(jīng)理形成專業(yè)團隊,，提升財富中心對客戶服務(wù)的專業(yè)化程度,，主要從事以下工作：一、服務(wù)客戶：（一）與客戶經(jīng)理共同制定投資規(guī)劃并向客戶講解,，幫助客戶分析投資目標建議各種產(chǎn)品,。進一步表達對客戶的重視程度，體現(xiàn)專業(yè)性及團隊智慧,。
??（二）與客戶經(jīng)理一起梳理客戶資產(chǎn)及需求,，建立與其它條線部門的聯(lián)系，整合資源,，向具有復(fù)雜財務(wù)需要的客戶提供建議,。（三）滿足客戶對于有特殊需求的客戶提供專業(yè)化服務(wù)，搜集相關(guān)材料，聯(lián)系相關(guān)產(chǎn)品條線及信托公司,、證券公司等合作伙伴單位,，建立客戶經(jīng)理銷售產(chǎn)品庫，為客戶提供多種產(chǎn)品選擇,。
??二,、提升專業(yè)水平：（一）深入掌握一個或兩個業(yè)務(wù)領(lǐng)域，同時了解其他業(yè)務(wù)領(lǐng)域,。較擅長外匯投資,，在這方面為有需求的客戶提供投資建議，同時研究并跟蹤基金市場,，篩選有價值基金建立基金池,，提供給客戶經(jīng)理備選。（二）參加總行舉辦的財富顧問電話會議,，及時轉(zhuǎn)達會議精神,。
??（三）撰寫并發(fā)表投資理財專業(yè)研究報告。（四）每日跟蹤和研究市場變化,，及時與客戶經(jīng)理與客戶經(jīng)理,。
作為大型國有銀行財富管理業(yè)務(wù)的金字塔尖的崗位，除了個人素養(yǎng)要求很高外,，其服務(wù)對象主要是私人銀行客戶包括客戶所有的企業(yè),。財富顧問的崗位雖然歸屬私人銀行部，但他的工作性質(zhì)可以跨越四個部門：個人金融部,、公司金融部,、國際業(yè)務(wù)部和資金業(yè)務(wù)部。其主要工作包括但不限于：
1,、對私人銀行客戶經(jīng)理為客戶制定個人財富的投資規(guī)劃和產(chǎn)品組合及產(chǎn)品定制方案,，進行專業(yè)及策略指導(dǎo)，協(xié)助客戶經(jīng)理高效順暢地與客戶進行面對面對溝通,，協(xié)助并指導(dǎo)客戶經(jīng)理為客戶講解資本市場走向和對應(yīng)策略,，講清楚方案和產(chǎn)品的盈利模式和風(fēng)險控制舉措；
2,、指導(dǎo)私人銀行客戶經(jīng)理加強與其他部門和業(yè)務(wù)條線的協(xié)調(diào),，打通高效服務(wù)客戶的每一個環(huán)節(jié)，及時發(fā)現(xiàn)客戶資產(chǎn)的變化和臨時需求,，整合全行資源,，向具有復(fù)雜財務(wù)需要的客戶提供專業(yè)可行的解決方案與建議,。
3,、運用大型銀行的合作渠道資源，借助來自優(yōu)質(zhì)合作伙伴的專業(yè)團隊投研成果和產(chǎn)品，滿足有特殊需求客戶的專業(yè)化服務(wù),，同時充分利用大型銀行海外機構(gòu)的資源優(yōu)勢和全球投資環(huán)境,，開展跨境穩(wěn)健投資的信息的搜集，聯(lián)合基金投資公司的跨境基金,、國家投資信托,、跨境財團項目等機遇，打造適合客戶風(fēng)險偏好的產(chǎn)品,，同時運用總行大數(shù)據(jù)系統(tǒng),，建立私人銀行客戶產(chǎn)品信息庫，為客戶提供多種產(chǎn)品組合的選擇,。
4,、加強學(xué)習(xí)，深度提升財富管理專業(yè)的投研水平,。一是深入掌握當下全球大宗商品交易,、黃金白銀等貴金屬投資以及外匯投資的市場動向；二是深度了解企業(yè)財務(wù)管理的基本知識,，了解客戶名下企業(yè)經(jīng)營的基本情況,，及時提供行業(yè)資訊和敏感信息及發(fā)展建議，幫助企業(yè)規(guī)范財務(wù)管理規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險,，及時提供銀行的信貸及國內(nèi)外結(jié)算服務(wù),。三是及時整理出來轉(zhuǎn)達總分行財富管理會議的精神和行業(yè)報告信息，指導(dǎo)和培訓(xùn)轄內(nèi)客戶經(jīng)理專業(yè)水平的提升,。四是跟蹤和研究市場變化,，及時撰寫并發(fā)表投資理財專業(yè)研究報告，為分行決策層提供參考,。
到此,，以上就是小編對于金融財富管理方向的問題就介紹到這了，希望介紹關(guān)于金融財富管理方向的1點解答對大家有用,。
