大家好,，今天小編關(guān)注到一個(gè)比較有意思的話題,，就是關(guān)于財(cái)富理財(cái)經(jīng)理工作的問題,，于是小編就整理了1個(gè)相關(guān)介紹財(cái)富理財(cái)經(jīng)理工作的解答,，讓我們一起看看吧,。
“離開招行看招行”,，“跳出銷售看銷售”,，回顧自己招行五,、六年的金融銷售生涯,，有很多感觸和值得紀(jì)念的地方。一篇小文分享自己一些產(chǎn)品銷售和客戶維護(hù)的心得,，希望能對繼續(xù)奮斗金融銷售在一線的兄弟姐妹有所幫助,。我是從其他崗位轉(zhuǎn)崗到理財(cái)崗位的。開始做理財(cái)客戶經(jīng)理的第一件事就是讀懂考核,。分行如何對理財(cái)經(jīng)理考核,，哪些是重點(diǎn)考核對象，決定了工作如何開展,。零售業(yè)務(wù) 指標(biāo)很多,，很難做到全面開花，所以要挑重點(diǎn),?？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率,，中間業(yè)務(wù)收入,，儲蓄存款。分行每個(gè)階段會(huì)給理財(cái)經(jīng)理重點(diǎn)工作任務(wù),，圍繞分行導(dǎo)向開展 工作,。
理財(cái)經(jīng)理每天的工作
1、參加支行晨會(huì):一 般分為兩部分前面15分鐘是理財(cái)部自己的晨會(huì),，輪流主持,，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點(diǎn)及話術(shù)。財(cái)經(jīng)播報(bào),，財(cái)經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性,，昨日業(yè)績冠軍分享。后面15分鐘全行晨會(huì),，通報(bào)昨日全行業(yè)績,，理財(cái)經(jīng)理將行內(nèi)重點(diǎn)銷售產(chǎn)品向全行員工講解，行長對各條線工作進(jìn)行部署,。
2,、財(cái)經(jīng)時(shí)事學(xué)習(xí)（晨會(huì)結(jié)束后）：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)，政治新聞,，給客戶發(fā)財(cái)經(jīng)播報(bào),，一般我喜歡在和訊網(wǎng)、新浪財(cái)經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞,，然后以一句話一個(gè)新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶,，有幾項(xiàng)是固定的，昨日上證指數(shù),，黃金及原油的價(jià)格,，其他再挑各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右。
3,、接下來主要是客戶維護(hù)：打開客戶管理系統(tǒng),，一般這些維護(hù)可以分兩類：
（1） 客戶基本情況類：每個(gè)客戶可能都具備這些方面。查看哪個(gè)客戶（客戶的家人）今天生日,，一般鉆石及私人銀行級別客戶,，或其他潛力客戶需幫客戶定制鮮花或果 籃，一般金葵花客戶,，發(fā)短信及電話祝賀,。當(dāng)然也還有其他方面，能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做,。上面這些只是更普遍一些,。
（2） 與客戶資產(chǎn)相關(guān)：如查看是否有客戶產(chǎn)品到期，進(jìn)行通知及再銷售,。這個(gè)客戶購買了萬能險(xiǎn),，給他發(fā)結(jié)算利率?？蛻糍~戶大額異動(dòng)聯(lián)系,，遇到重大市場變化及時(shí)通知 客戶，基金漲幅,、跌幅一定比例聯(lián)系客戶,。這方面以后應(yīng)該越來越重要，畢竟客戶到銀行是為了獲得金融資產(chǎn)的保值增值服務(wù)，而非紅酒,、沙龍,、生日禮物之類。后 面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要,，但不是客戶關(guān)心的價(jià)值利益主體?？蛻艟S護(hù)工作是一個(gè)精耕細(xì)作的活,。這些工作非常瑣碎,，但是非常重要,。
你好，我是理財(cái)師果凍,，關(guān)于如何做一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，作為同行，可以給你給你以下幾點(diǎn)建議：
第一點(diǎn)：專業(yè)化,，理財(cái)師的本意是協(xié)助客戶打理,、規(guī)劃資產(chǎn)，對客戶的資產(chǎn)做一個(gè)合理有效的配置,，因此,，我們對客戶負(fù)責(zé)任的直接體現(xiàn)就是提升自己的專業(yè)性，這個(gè)專業(yè)性體現(xiàn)在知識,，還體現(xiàn)在你選擇公司,，如今市場上有太多的金融公司，客戶不能一一辨別,，而客戶選擇了你,，你就要對客戶負(fù)責(zé)，所以選擇公司時(shí)一定要慎重,。
第二點(diǎn)：是否獨(dú)立,，有太多的理財(cái)師為了完成考核，無法獨(dú)立完成思考配置,，一味的給客戶推薦高KPI的產(chǎn)品,，但沒有思考產(chǎn)品真的適合客戶嗎？（我認(rèn)識一個(gè)大佬,，以前在銀行工作,，就是銀行讓賣的產(chǎn)品自己從專業(yè)的角度，結(jié)合市場認(rèn)為不宜配置,，果斷沒有給客戶賣,，因此在經(jīng)歷多次后，從銀行離職，而他換來的是,，現(xiàn)在做獨(dú)立理財(cái)師,，管理的資產(chǎn)規(guī)模累計(jì)50個(gè)億）
第三點(diǎn)：抗壓、社交能力,，理財(cái)師前期要得到客戶的認(rèn)可是非常不容易的,，而為客戶最配置第一步就是要給客戶做KYC（客戶畫像），引進(jìn)客戶資產(chǎn),，因此與客戶的交談也是一門藝術(shù),，只有客戶給你打開心扉了，你才能了解客戶的需求在哪里,。
總之,，一名優(yōu)秀的銷售，絕不是一名優(yōu)秀的理財(cái)師,，理財(cái)師承擔(dān)的責(zé)任更多,，更多是客戶的新人托付，我經(jīng)常說,，在國內(nèi)經(jīng)融行業(yè),，從事理財(cái)師崗位，更多的時(shí)候要有良心（客戶的專業(yè)性不強(qiáng),，極易被銷售誤導(dǎo)）,，希望能給你帶來幫助。
我是果凍,，致力于做一名有溫度的理財(cái)師,！
到此，以上就是小編對于財(cái)富理財(cái)經(jīng)理工作的問題就介紹到這了,，希望介紹關(guān)于財(cái)富理財(cái)經(jīng)理工作的1點(diǎn)解答對大家有用,。
